国家“十三五”规划给铁路建设集团带来了新的机遇与挑战,铁路建设集团在抓住机遇不断发展的同时,其组织结构的复杂性、项目建设的空间分散性、资金回流速度过慢、资金链过长等问题都制约了铁路建设集团的发展速度,集团资金的日常管理弊端逐渐凸显,如资金集中度不够、资金使用效率低下等。从财务管理的角度而言,其核心内容就是资金管理,资金的合理化、有效性又能促进企业的长远发展。由此可见,随着铁路建设集团规模的不断扩大,针对集团的发展现状与发展目标,对现有资金管理模式进行改革,引入并实施与集团目标相匹配的资金管理模式,有效克服制约集团发展过程中所出现的各种因素,强化集团的资金管理,对铁路建设集团而言是十分重要的也是本文研究的核心内容。本文以ZTS集团为研究对象,在搜集了该集团相关资料的基础上,主要采用文献研究、比较分析和案例研究等方法,分析其目前资金管理模式存在的问题,并借鉴国内外学者相关理论研究成果和该集团的实际情况,对其资金管理模式提出优化建议。本文分为五章：第一章绪论,概括阐述了本文的研究意义、背景、内容、方法,并对相关研究文献进行了综述。第二章相关概念和理论基础,主要阐述了集团资金管理相关理论,并对现有集团的五种资金管理模式进行优劣比较分析。第三章ZTS集团资金管理模式及问题分析,主要对ZTS集团现行的资金管理模式进行总结,提炼出了资金管理过程中存在的问题并分析了原因。第四章资金管理模式的改革,针对ZTS集团资金管理模式存在问题,提出了ZTS集团资金管理模式的优化方案——实行内部银行与财务公司结合的资金管理模式。第五章研究结论、不足与展望。通过研究,本文认为ZTS集团实行内部银行与财务公司结合的资金管理模式,将有助于改善原资金管理地位不明确、成员企业拖欠内部银行贷款、集团资金管理的融资问题、应对风险能力有限、内部控制监督能力不足等,有助于集团实现战略目标,有效降低筹集资金成本,为集团创收。本文还建议ZTS集团在实施新模式时要重视预算管理、风险管理及内部控制等。本文的贡献在于：1、丰富了我国企业集团资金管理模式理论。2、全面了解与认识ZTS集团资金管理模式的现状和问题。3、系统提出了ZTS集团资金管理的新模式和措施。