由于系统重要性金融机构在2007年金融危机中扮演了非常重要的角色,因此系统重要性金融机构的巨大风险及其传染性开始成为学术界和金融监管当局关注的焦点。系统重要性银行作为系统重要性金融机构的主体,其具有大而不倒的问题,以及由此带来的巨大负外部性和道德风险,引起了银行业监管的反思,如何构建有效的银行监管体系、防范化解银行业风险,就成为各国监管层和国际金融组织研究的重点问题。表面看来,危机下的中国几乎没有遭受损失,但并不意味着中国具有更高的银行监管水平。国际资本流动的管制和国际化程度偏低保护了中国的银行业。正如中国央行行长周小川2011年6月1日在第一届“中国金融学科终身成就奖”颁奖典礼上所指出的“在金融运作和管理方面,以加强宏观审慎管理为核心的国际金融改革需要稳步推进”。在这种理论与实践都迫切需要的背景下,本文采用熵值法和接近理想点法,运用16家上市银行2010-2012三年的年报数据,通过构建指标体系,从规模、相关性、可替代性和复杂性四大类指标入手,对我国上市银行的系统重要性进行评估。实证结果表明：五大国有商业银行和股份制商业银行中的招商银行是我国的系统重要性银行,其他银行则不在其中。基于上述认识,本文从建立可持续发展的资本补充机制、加强全面风险管理、提高信息披露质量以及问题银行的处置机制这四个方面提出完善我国系统重要性银行识别的政策建议,以期实现对系统重要性银行的有效识别。