随着产业竞争由企业之间的竞争逐渐升级为供应链之间竞争,以及供应链上中小企业融资需求的增长,供应链融资应运而生。供应链融资将资金流有效地融入供应链管理中,从资金流的角度将供应链节点上的参与主体联系在一起,应用各种集成式的产品与服务,通过信息共享、协调和组织合作等方法集成物流、资金流、信息流,从而降低资金流运作成本,为供应链创造价值。此外,这种融资模式着眼于对整个供应链的研究,从企业所处的供应链及其上下游企业间的关系考虑中小企业的还款能力,大大缓解了中小企业因自身的特点所带来的融资限制,是解决目前我国中小企业融资难困境行之有效的途径之一。中信银行作为我国国内较早开展供应链融资业务的商业银行之一,其供应链融资业务开展已经具备较好的市场及客户基础,尤其汽车、钢铁和家电金融网络业务市场份额已经形成一定的品牌知名度。因此,本文在梳理了供应链及供应链融资等相关理论,概括总结供应链融资的几种典型运作模式及各种模式潜在的风险点的基础上,以中信银行供应链融资业务的开展作为研究对象,分析了中信银行供应链融资四种典型的融资模式及其风险控制点,并针对其融资模式和风险控制过程中存在的问题,提出了相应的模式优化和风险控制强化的应对策略。在文末,本文以中信银行在石化金融行业的具体操作实例——大连HX公司供应链融资的应用来分析银行运用供应链融资的具体模式选择及风险应对措施,指出供应链融资对于银行拉动负债业务、改善风险管理、开拓中小市场、培养客户关系管理等方面均有较强的意义。