区域金融稳定是宏观金融稳定的前提,区域性金融风险具有极大的破坏力和影响力,区域性金融风险一旦爆发不仅仅影响本区域的金融体系的稳定安全,还会引发全面的金融危机,损害国民经济、影响社会的稳定。区域性金融风险防范将会在很长一段时期内作为金融工作的重中之重。因此,立足区域性金融风险,分析区域金融风险的空间差异及影响因素,对维护区域经济金融安全稳定和社会和谐运行具有非常重要的现实意义。本文研究主要是从三个方面进行。第一,根据2006至2016年全国31个省市自治区的数据,从经济景气、资源调控、产业结构、银行业、保险业和证券业六方面,并选取了13个评价指标,在确定指标权重时,本文采用熵权法确定权重,测度出了全国31个省市自治区和东中西部的区域金融风险得分。第二,空间计量相关理论指出事物之间存在空间相关,在研究具有空间地理属性的数据时,一般会认为地理位置近的变量之间比远的变量之间关系更紧密,忽略空间相关性进行计量分析可能会导致分析结果出现偏差。本文结合空间位置特征考察区域金融风险在空间上的分布情况和相关性,研究区域金融风险的空间聚集特征。第三,区域金融风险的影响因素研究。结合前文确定了以区域金融风险得分为被解释变量,经济发展规模水平、固定资产投资增长率、物价指数和城镇登记失业率为解释变量。利用GeoDa进行空间计量分析,探究区域金融风险的影响因素。本文结论有三点。一是我国西部地区金融风险最高,中部其次,东部最低。从省域来看,北京、上海、重庆和天津的金融风险最低,甘肃、青海和西藏的金融风险最高。二是省域金融风险的空间自相关分析表明,区域金融风险呈现出一定的空间聚集特征,省域金融风险高风险聚集区由中部向西部迁移,东部地区没有高风险聚集区。此外,一个区域的金融风险不仅受到自身的各种因素影响,还受到外界因素尤其是周围相邻地区的不利因素影响。区域金融风险表现优良的地区会给周边地区带来积极的作用,会逐渐影响改善周围相邻区域的金融环境。三是区域金融风险影响因素分析的结果表明,对区域金融风险影响显著的因素有:地区生产总值、居民消费价格指数和城镇登记失业率。