作为典型的顺周期行业,中国银行业在国内经济高速增长的阶段中规模迅速扩大,但在现阶段严峻的金融环境下,企业整体盈利能力下降,前期盲目扩张的领域和违规操作的业务风险逐步暴露,尤其是对于A省银行业来说,地方性金融风险积聚,金融大案要案频发,不良贷款数额激增,给国家和商业银行自身带来了较大的经济损失。外部监管部门将银行业务合规性作为了现阶段关注和治理的重点,监管新规不断出台,处罚力度明显增大。在此环境下,风险管理成为A省银行业生存和持续发展面临的首要主题。从风险构成来看,操作风险、市场风险、信用风险是商业银行面临的三大风险。但从风险控制的层面上来说,商业银行的合规风险是凌驾于这三类风险之上的更为核心的风险,可以说是控制和降低其他风险的基础。目前,基于外部监管要求和内生管理需要,我国银行业对合规风险的重视程度不断提升,合规风险管理已经取得了一定成绩,各银行纷纷以自身实际情况为立足点,创建了相关管理部门,制定了系列合规风险管理制度和文件。但整体来说,其管理水平、资源投入程度和有效性均与复杂的内外部形势、庞大的资产规模不相匹配。合规风险管理仍然较多地存在于形式层面,缺乏实质性落实,亟需结合实际情况展开深入的探索和实践。本文正是在这一目的的推动下,展开对N银行A分行合规风险管理的优化研究。本文首先对研究背景进行了简要介绍,提出了研究方法和研究内容;之后从合规风险管理的概念入手,对全面风险管理理论、公司治理理论、内部控制理论以及流程银行理论进行了梳理分析,整合分析了国内外相关研究成果,对商业银行合规风险管理有了更深层次的理解和认识。在此基础上,以N银行A分行为例,分析了其合规风险管理在政策、组织架构、资源配置、考核体系、管理流程、合规文化等方面的现状,并通过问卷调查和案例分析,总结出存在的主要问题及原因。同时,对国际先进银行的合规风险管理状况进行了分析,总结出了银行值得借鉴的经验;通过与国外商业银行合规风险管理的先进做法相对比,结合A分行实际情况提出了改进优化建议,主要包括改进制度管理流程、建立合规风险管理“三道防线”协作机制、加快合规风险管理信息化建设、强化合规部门的独立性、优化资源配置和考核体系、推进合规文化建设等。最后得出结论,指出合规风险管理不是静态的散点式管理,应更加注重全面性和可持续性,使其成为动态的管理网络,切实提升合规风险管理的整体有效性。