众所周知，在企业快速发展的同时，面临的最普遍的问题就是如何更好地管理和应用有限的现金。一方面，企业现金如果节余太多，就会减少企业的收益程度，降低利益所得；另一方面，企业现金如果节余太少，就会影响正常进展的企业交易行为，使得企业的经营和发展存在众多问题。商业银行作为国家经济体系中现金流转的核心部门，是企业进行收付款、投融资、金融理财等业务的专业机构，更是提供现金管理服务的行家，协助企业更好地管理现金。交通银行锦州分行作为现金管理的专家，更是紧随总行步伐推出的“蕴通账户”，充分运用了具有领先优势的核心账务系统，为企业全方位提供多种现金管理业务方式，包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理等。同时，交通银行锦州分行企业现金管理业务可以通过网上银行和银企直连等便捷方式实现对企业更加完善和全方位的服务以便满足企业需求。本文在分析交通银行锦州分行企业现金管理业务的背景之下，更好地了解交通银行锦州分行在企业现金管理业务中采用的业务方法和存在的优势及不足之处，例如组合企业账户，定制个性化服务；把握企业集团资金，集中管理各项票据；帮助企业统筹资金，增加收益；支持网上网下双向服务，为企业提供便利；定制多种模式，满足企业个性化需求，这些既是交通银行锦州分行在企业现金管理业务中运用的方法，更是其优势和特色所在。当然，有关于自身观念、服务水平、内部组织结构、产品营销能力、相关设施和产品研发等方面也存在着不足，这些不足在一定程度上也影响了交通银行锦州分行企业现金管理业务的发展。本文则是在分析不足的基础上提出了更好地改进方法和建议，为了更好地发扬交通银行锦州分行的业务优势以及扩大其发展空间。