A银行国际业务合规风险管理及优化研究

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自改革开放以来,我国加快了与全球接轨的步伐,货物服务的跨境流通、资金的跨境结算、资本的跨境流动规模由小变大,实现了巨大的飞跃。在我国经济社会发展过程中,国际业务的重要性不言而喻,是不可或缺的,它能促使我国经济与世界经济更加融合。同时,国际业务也是我国金融市场体系的重要组成部分,各商业银行在经营发展过程中都比较重视。改革开放后,我国在不断发展建设过程中已逐步建立起适应国家发展要求的外汇管理体制,并以便利化改革为主线,分步实现了经常项目的自由兑换、资本项目的基本可兑换,从封闭走向开放。近几年来,国际环境错综复杂,世界经济呈现出放缓的趋势,国际金融市场不稳定,全球贸易和投资低迷,加上受新冠疫情等诸多不可控因素的影响,经济发展的不稳定不确定因素也变得更多。伴随着当今国内外局势的不稳定、监管标准和要求的日趋严格,以及银行对风险管理与经营发展之间的平衡考量,让合规风险管理的难度不断增大。目前,商业银行在经营发展过程中所涉及到的合规风险管理理论基础主要是来自于全面风险管理理论、内部控制理论和金融监管理论等,将其内容整理后形成了本文的理论框架,即对内的合规内控五要素加上对外的外汇监管,在该理论框架指引下对A银行国际业务现状进行分析并提出问题解决措施。在本篇文章之中,将研究对象确定为A银行,通过对其国际业务合规管理现状进行调研、分析,发现仍存在的问题,并结合A银行实际,从改善管理环境、提高风险识别评估能力、畅通信息沟通渠道、完善风险控制手段、健全内外部监督机制等方面提出有效的优化国际业务合规风险管理措施。这有助于补充国际业务合规风险管理现有研究,也对A银行控制国际业务合规风险,稳健经营发展具有一定的借鉴价值。
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