近年来随着金融与国际接轨的不断深入,银行业面临了前所未有的各式各样的风险。而这些风险的防范,在大量的交易中是很难靠人工的方式去发现这些欺诈或者风险。银行非现场监测系统利用技术手段,在海量的交易数据上发现类似可疑行为的系统。对银行的风险防范具有重要的意义。本文从需求开始,讨论了整个非现场监测系统设计与实现。按照商业银行不同的业务类型,给出了业务上需要检测各类模型或者说是规则。按照不同风险类别,给出了银行所需要的风险查证模板。同时对于软件的功能需求做了探讨。本文从总体设计和详细设计讨论了适合于银行的非现场监测系统。总体设计上,设计了系统的功能架构。功能架构涵盖了欺诈甄别(预警监测)、查询查证、基础管理、项目管理、内控评价和程序化审计。同时基于Struts、Spring、工作流等设计了技术架构。从层次结构上描述了软件架构。本文给出了基础管理、欺诈监测模块和查询查证模块的详细设计。同时给出了主要的数据模型设计。最后,对后台数据的处理过程做了详细设计。最后,本文依据软件工程方法,给出了项目的主要管理过程。包括管理机制和实施安排等。同时本文给出最后系统实现效果。本系统已经在国内某商业银行上线使用。并起到了良好的风险防范效果。