科技型中小企业在我国科技进步和经济转型发展中扮演越来越重要的角色,已经成为我国科技创新的重要力量。但其发展过程中受客观条件如资产规模小财务报表不规范等制约,科技型中小企业面临融资难的困境,严重地制约了科技型中小企业的发展。利用科技型中小企业拥有的专利权实现金融产品创新——专利质押融资,日益成为科技型中小企业进行融资的重要途径。早在2008年我国就开始探索专利质押融资试点工作,先后在29个地区开展专利质押融资试点,截止2013年全国累计质押融资金额达到638亿元。2010年上海市浦东新区成为全国专利质押融资试点,2013年上海市实现专利质押融资余额10.2亿元。经过多年探索,上海市初步形成了“直接质押融资”和“间接质押融资”两种专利质押融资模式,己为400多家科技型中小企业提供发展资金。上海市的专利质押融资业务中,政府担保的间接质押融资模式占所有业务的70%以上,但这也造成了质押融资业务开展过于依赖政府信誉担保。对专利质押融资模式的运行方式、影响因素进行深入的研究,对于推动我国专利质押融资发展,切实支持科技型中小企业进行科技创新有重要意义。本文从以下几个部分对专利质押融资模式进行研究：第一部分,引言。介绍论文的研究背景、研究目的、研究意义、研究方法和主要创新点。第二部分,文献综述。对专利质押融资的模式、风险管理、影响因素和专利价值评估等方面的研究进行回顾,总结现有的专利质押融资模式的特点,梳理融资模式的影响因素,并做出简要评述。第三部分,专利融资理论。以知识经济理论、优序融资理论和信息不对称理论为依据分析专利质押融资模式的理论基础,从理论上阐述专利质押融资开展的可行性和可能存在的问题。第四部分,上海市专利质押融资模式分析。以上海市为例对专利质押融资进行研究,阐述上海市专利质押融资规模,业务开展区域等情况,深入剖析浦东新区“间接质押融资模式”和“直接质押融资模式”两种模式的运行方式、服务对象、风险分担机制,对比分析两种模式的特点及存在的不足。第五部分,实证模型分析。利用国家知识产权局专利质押融资备案登记信息和上海市工商局企业基本信息等资料,整理出2008年一2013年上海市123份专利质押合同的相关特征信息,运用Logistic回归模型对两种融资模式的影响因素进行计量分析。研究发现,用于质押融资的专利数量、融资企业的注册资本和企业所在地的专利质押融资政策支持力度对专利质押融资模式具有显著性的影响。综合以上研究,本文得出四点结论：(1)政策性因素对上海市专利质押融资业务的发展起到了非常重要的作用,专利本身因素对业务开展影响较小；(2)在制度设计时,间接质押融资模式主要服务于初创期的科技型中小企业,但通过实证分析发现初创期的企业没有得到优先照顾；(3)专利质押融资配套服务体系不完善,制约了质押融资业务的发展；(4)现有的融资模式缺乏合理的风险分担机制,限制了各参与方的积极性。第六部分,基于以上分析,本文提出以下政策建议：(1)政府转变职能,从“政府主导”向“以市场主导,政府辅助”的发展方式转变,以市场化的手段引导银行和科技型中小企业参与专利质押融资：(2)政府更加重视专利质押融资环境的建设,完善专利价值评估体系、专利交易市场,建立全国担保体系和保险制度,建立合理的风险分担机制；(3)加强对初创期科技型中小企业的支持力度,建立多层次的专利质押融资体系；(4)引导科技型中小企业根据自身特点优化贷款策略,增加融资成功率。