随着我国经济的深入发展和货币的相对贬值,老百姓越来越把目光投向收益更高的银行理财业务。此外,负债业务已经成为我国商业银行经营的瓶颈业务,银行定期存款等传统吸引公众资金的杀手锏作用已然弱化,因此各大银行纷纷推出各种理财业务来吸引客户资金。从风险管理角度讲,银行健全的风险管理是保证客户资产安全的基本前提,如果没有完善的风险管理办法和手段,会直接形象到银行的业务竞争力,不利于业务的拓展。理财业务作为商业银行在新时期的重要业务,其发展需要也要建立在科学的风险管理基础之上。中国农业银行是中国四大国有商业银行之一,除了向最广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同时开展自营及代客理财业务,业务范围涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、贵金属、保险、外汇、债券等理财业务。SQ分行是农行下属分行,所提供的服务内容主要包括理财业务推介销售服务、信息资讯服务、财务分析与规划和其他增值服务,能不同程度地满足投资者需要。随着理财业务的不断发展,SQ分行理财业务存在专业性、兼容性和风险性等新特点,随着理财业务的发展,风险性日益突出,成为不可忽视的问题。本文以农行SQ分行理财业务风险的控制为目的,理论联系实际,以传统风险管理理论、全面风险管理理论和信息不对称理论为基础,采取理论研究和个案研究相结合的方式,根据研究的具体目的和内容,有针对性地采用了文献研究、比较研究、案例分析等研究方法,通过对农行SQ分行理财业务风险管理方式的历史回顾,对现阶段农行SQ分行理财业务风险管理的个案研究,剖析其现状,分析存在的问题并找出深层次的根源所在,通过介绍国内外商业银行理财业务风险管理实践,研究其在理财业务风险管理成功经验,最终提出完善农行SQ分行理财业务风险管理的措施。通过分析,农行SQ分行理财业务存在的主要风险有宣传风险、销售风险、操作风险、市场风险和社会风险等,反映出SQ分行面对理财业务风险存在5个管理弊端,即管理理念不到位、内部管理不规范、平台管理不到位、运作管理不合理和人才管理不到位,这5个管理弊端不是偶然的,除了自身存在的监管不足外,还有我国理财市场整体大环境有关,存在以上弊端的原因有理财监管的滞后、制度建设的滞后、信用体系不健全、需求和文化制约等问题。为了更好地规避理财业务风险,本文提出强化理财常规风险管理、完善理财业务内控管理、完善理财业务流程管理和做好理财业务人员管理等措施,促进SQ分行理财业务的理性健康发展。