中国基金业伴随着证券市场从无到有,从小到大发展至今已有10多个年头,在证券市场发展的历程中,基金市场的发展也经历了四个发展阶段,一是起步阶段,二是规范发展阶段,三是开放式基金发展创新阶段,四是《证券投资基金法》实施与配套六个管理办法推出有法可依,大力发展阶段。截止2004年9月30日,全国共有42家基金管理公司,发行151只基金,基金净值总额为1220.85亿元,基金市场迅速发展对证券市场的稳定与发展起到了积极推动作用,目前基金业已深入老百姓的生活中,并被老百姓所认可,因此中国证券投资基金业有广泛的发展空间和无限的前途。 我曾在证券监管部门工作八年,在这八年的监管工作中,使我对中国的证券市场发展过程中存在的国有股、法人股不流通、市场操纵、机构投资者少、上市公司规模小、中小投资者盲目投资等诸多问题有了深刻的了解,我常常思考如何解决这些问题或一部分问题。大力发展机构投资者就是解决其中问题的途径之一,实行集合投资,专家管理,防范风险,不仅使中小投资者盲目投资的风险能够有效的化解,而且对证券市场的稳定和发展起到积极的作用。发展机构投资者的重要举措就是大力发展基金业,因为基金管理公司是机构投资者最典型的代表。 2002年7月我离开了证券监管部门牵头组建汇通基金管理公司,经过近两年的不懈努力,于2004年3月23日获得中国证监会筹建批文,这是辽宁省有史以来第一家获得正式批筹的基金管理公司,也是至今辽宁省唯一一家获得批筹的基金管理公司。目前汇通基金管理公司各项筹建工作已基本完成,正在申请开业,基于这一原因,我一直以来就有将中国证券投资基金业历史记录下来的想法,为中国证券投资基金业的发展、创新尽绵薄之力。 本论文共分五个部分:第一部分介绍证券投资基金概况;第二部分着重介绍我国证券投资基金发展状况;第三部分介绍我国证券投资基金的监管;第四部分介绍我国证券投资基金风险和存在的问题;第五部分对证券投资基金未来的发展和展望。