D证券公司经纪业务管理研究--基于投资者分类及行为特征

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我国证券市场用20多年的时间,走过了发达国家上百年的发展历程。然而,也由于这跨越式的发展速度,导致我国证券市场的投资者群体整体水平不够完善,投资理念不够成熟。同时,证券公司对于经纪业务的管理也存在许多不足:比如对投资者的管理方式过于消极,对投资者的服务和投资者教育针对性不足等。  在这20多年间,计算机技术的蓬勃发展也对证券市场的发展功不可没。经过这些年的积累,拥有全世界最多人口的中国,在证券市场上已经拥有了海量的投资者,证券公司作为投资者经纪商,也已拥有了海量的投资者数据。本文先分析了D证券公司经纪业务管理的现状,提出了D证券公司经纪业务管理中存在的问题,包括投资者管理与投资者服务存在问题等。然后以D证券公司的投资者账户信息和交易信息为基础,利用行为金融理论,使用数据库技术进行计算和统计,对D证券公司的投资者分类和行为特征进行了研究,总结出了D证券公司投资者的行为特征。  最后,我们可以对D证券公司的经纪业务管理工作提出可行的改进方案:包括改善投资者管理办法,改善投资者服务办法等。从长远看,基于本公司投资者数据样本,对投资者行为进行研究,以改进本公司经纪业务管理水平,同时提升本公司投资者水平的这种做法,也可以被行业所借鉴。而且随着金融科技的大力发展,未来机器学习、深度学习等先进研究方法也可以引入此类研究。
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