【摘 要】
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保险行业作为金融行业三驾马车之一,其合规经营和风险管控对于防范化解重大金融风险至关重要。尤其是国企保险公司,不仅需要用利润创造价值,还必须起到保障市场稳定、防控重大风险的作用。国内对于保险企业合规管理的研究要晚于国外,总体来说存在标志性成果缺乏、基础理论薄弱、最新政策解读不足等问题。近年来监管机构对合规的重视程度与日俱增,监管队伍更加专业,基层监管力量逐渐强化。国企保险公司如何优化风险管理体系,建
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保险行业作为金融行业三驾马车之一,其合规经营和风险管控对于防范化解重大金融风险至关重要。尤其是国企保险公司,不仅需要用利润创造价值,还必须起到保障市场稳定、防控重大风险的作用。国内对于保险企业合规管理的研究要晚于国外,总体来说存在标志性成果缺乏、基础理论薄弱、最新政策解读不足等问题。近年来监管机构对合规的重视程度与日俱增,监管队伍更加专业,基层监管力量逐渐强化。国企保险公司如何优化风险管理体系,建立行之有效的长效机制,成为适应新态势的当务之急。
本文从相关概念与理论入手,将某国企寿险公司省级分支机构TPHB寿险公司作为研究对象,在介绍公司概况基础上,阐述了公司合规管理工作的体系构架、风险管控手段、合规文化建设的现状。在与最新要求进行匹配的基础上,通过内部审计、问卷调查、现场访谈三种方式对公司内控合规问题进行查找。归纳总结出TPHB寿险公司在合规意识与文化、合规条线人力资源管理、风险管控长效机制三方面存在的问题。通过分析问题成因,提出对应的解决与优化方式,最终形成了可供国企保险公司参考的合规管理策略:
TPHB寿险公司应当注重合规文化培育,开展具有针对性的合规培训与宣传,从根源上促成合规意识的形成。从优化合规管理部门组织架构、加强三级机构合规人力配置、提升合规岗位薪酬待遇与考核激励三方面,全面加强合规人才队伍建设。在合规目标上,应掌握最新监管要求,主动适应监管形势;在管理手段上,应优化制度和严抓整改问责;在技术手段上,应建立可不断自我完善的合规风险评估控制系统,实现风险事前预判、事中控制、事后化解。
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