随着2019年春季《麦肯锡中国银行业CEO季刊》中发布了《敏捷银行》一文,对敏捷的起源和价值进行了深入的梳理,并分享了国内外先进银行敏捷转型成功的实践案例,对敏捷转型的不同路径及自身策略进行了深入的剖析,至此掀起了我国的商业银行争先进行敏捷转型的浪潮。受到传统个人理财业务模式的影响,我国商业银行面对金融市场逐步敏捷转型的大环境,要在研究适合自行发展之路的敏捷转型之道,许多的商业银行已经在敏捷转型的道路上行走了很长的一段时间,并收到了良好的效果,但也有不少的商业银行在进行敏捷转型过程中会遇到许多的外部挑战,其中市场利率化、金融行业强大的竞争压力和监管环境的变化所带来的影响最为明显,同时自身银行内部的劣势成为了转型步伐的阻碍,包括自身资源以及内部组织的制约,导致金融类的产品同质化严重,也使得商业银行缺少相对的竞争优势,为此这些商业银行也在积极寻找能够破除阻碍的方式,来实现敏捷转型的成功。本文在大量的资料收集以及实地调研的基础上,以ZY银行作为研究案例,对个人理财业务敏捷转型实践上进行实地研究,得出有效策略。本文依存于敏捷转型的理论基础,运用文献研究法、比较研究法和案例分析相结合的方法来进行深入研究,从四个方面对ZY银行的个人理财业务进行分析:先对ZY银行个人理财业务的宏观和微观发展环境进行分别的梳理和分析;再运用swot分析法,对ZY银行个人理财业务的优势、劣势、机会和威胁四个方面进行深入的分析和研究;在得出的分析结果上运用STP和4Ps理论模型提出ZY银行个人理财业务营销策略:确立ZY银行个人理财业务敏捷转型的任务开展,包括前期的准备工作以及后续的任务计划;明确ZY银行个人理财业务敏捷转型客户分层管理和4Ps营销模式,再通过完善ZY银行内部管理机制,包括优化考核激励体系,加强数据挖掘综合型人才队伍建设,设置专职财富顾问岗位、理财陪谈新模式等方法,以此来为敏捷转型提供保障,确保ZY银行在其个人理财业务敏捷转型上能取得成功,并为其他商业银行个人理财业务进行敏捷转型提供参考和借鉴。