集团企业是现代企业的重要形式,资金是集团企业持久、稳定运营的源泉,所以集团企业管控的众多工作当中,资金管理占据非常重要的地位。集团企业的资金集中管理,主要包括对集团下属成员企业施行资金的集中结算、统一投资和筹资、统一管控的资金管理模式。本文立足于集团企业资金管控的理论,介绍了集团企业资金管理的现实情况、资金集中管理的必要性和价值、目前主流的资金管理方式,重点介绍了财务公司模式。在实例方面,本文以A集团为研究对象,介绍了A集团资金管理的现状,A集团处于由结算中心向财务公司进行过渡的阶段,资金管理虽有一定的基础,但是在向财务公司过渡的过程中,相关的管理制度、管理方式需要做一定的改变。本文立足于A集团的实际情况,分析了A集团资金管理存在的问题,对A集团的资金管理做了SWOT分析,构建了适合于A集团的资金集中管理体系,包括集团资金集中管理制度的制定,集团账户的统一管理,集团资金集中管理模式和归集下拨对策的选用,资金计划的制定和运作,集团现金池、票据池、信贷池、投资池的管理,集团资金风险的管控,集团资金管理信息系统的建设,包括借助银企直联技术实现资金的跨行归集,资金集中管理KPI评价体系的构建。此外,本文还设计了A集团资金管理实施方案,包括安排高官的访谈、设计调查问卷,因为A集团的财务公司正处于批筹阶段,所以本文对方案的实施效果进行了预测,同时对A集团的资金管理的未来发展做出了展望。