【摘 要】
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外债安全关系到国民经济的健康运行和金融体系的稳定。中国现行的外债管理体制是一种在事前批准制基础上的转贷机制,即通常情况下内资企业不能与国外债权人发生直接的借贷关
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外债安全关系到国民经济的健康运行和金融体系的稳定。中国现行的外债管理体制是一种在事前批准制基础上的转贷机制,即通常情况下内资企业不能与国外债权人发生直接的借贷关系,而要通过政府部门或金融机构统一对外举借,再转贷给企业。换言之,真正的承贷和还贷主体是国内企业。因此,企业外债安全是国家外债安全的基础。随着国内的金融市场逐步向国际市场开放,国有商业银行面临着全面开禁的重大转变,金融衍生产品成为我国商业银行创新金融工具的新亮点。对于企业而言,因国际市场上外汇与利率自由波动给企业债务成本带来了很大的不确定性,给企业带来了很大的外债风险,虽然这种风险无法从根本上消除,但可通过适当的金融衍产品分散和对冲风险,外债保值业务应运而生。外债保值业务又称外汇债务风险管理,属金融衍生产品范畴,涉及的衍生产品交易种类几乎包涵了国内商业银行可以经营的所有品种。中国银行是国内最早开展外债保值业务的国有商业银行之一,十多年的运营成果表明,外债保值业务可以帮助借债企业管理外债风险,满足借债企业规避汇率风险和利率风险的需求,已经成为中国银行寻求新的中间业务利润增长点的有效途径。但同时,随着外债保值业务的迅猛发展,其风险也日趋显著,并引起人们的广泛关注。基于外债保值业务风险的客观存在,本文进而提出了对于金融衍生品普遍适用和针对外债保值业务中的风险防范对策。在结构上,本文分四个部分阐述了对中国银行开展外债保值业务的思考。首先,对风险管理理论进行概述,介绍了什么是风险管理,以及外汇风险管理在金融市场的必要性。然后,从种类、特点这两方面,通过案例介绍了中国银行开展外债保值业务的情况;接着,文章重点揭示了中国银行开展外债保值业务面临的主要风险,并剖析了问题产生的根源,在此基础上提出了优化中国银行外债保值业务的对策。包括:丰富产品系列,灵活设计方案;强化风险防范,规范银行操作;完善内部控制,强化合规监管等。
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