如今,洗钱犯罪已逐渐成为当今规模最为庞大的犯罪活动之一。金融领域是洗钱活动的高发领域,金融系统是洗钱资金流动的常用渠道,金融机构处在反洗钱工作的前沿。近年来,国内外反洗钱形势不断变化,反洗钱监管要求越来越高,金融机构面临的压力与挑战也越来越大。为此,金融机构只有调整反洗钱管理以往的工作思路,改变现有组织架构和管理手段,对反洗钱管理工作流程进行优化和再造,才能提升反洗钱管理的质量和效率,维护金融秩序和经济安全,保障自身稳健经营。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的相关概念,简要阐述了风险管理理论、流程再造理论、ECRS分析法及组织权变理论的内容和方法,梳理了国内外反洗钱研究现状。其次,以A银行为研究对象,从组织架构、制度体系及管理手段等方面,对其反洗钱管理现状进行了介绍。然后,本文通过案例分析及问卷调查,分析总结出A银行反洗钱管理存在的问题:组织架构沟通困难、职责分工不明确;内部检查、保密管理与激励机制缺失;客户身份识别质效不佳,可疑交易报告结论不够合理,客户洗钱风险评估模型不够精准;人员配置、人才培养以及科技投入不足。之后,针对A银行反洗钱管理的问题进行了原因分析:没有依据组织权变理论对组织架构进行调整,反洗钱工作没有融入战略目标,内控制度缺乏相应配套保障机制,科技支持投入不足以及缺乏专业化的分析团队。最后,理论结合实际,提出了A银行反洗钱管理优化设计方案:设立反洗钱业务中心,优化横向管理部门;在客户身份识别流程中加入校验环节,可疑交易报告实行前台交易尽调和后台集中甄别相结合,优化客户洗钱风险评估模型;建立完善人才培养、内部检查、保密管理、激励机制与科技支持等配套措施。本文从理论上完善了商业银行反洗钱管理的研究,丰富了反洗钱管理优化的实现途径;在实践中分析了A银行反洗钱管理的现状,得出了相应的研究结论并提出了对策,进一步提升了A银行的反洗钱管理水平,对提高商业银行反洗钱管理成效具有重要意义。