全球范围内各子公司的资金进行有效的集中和使用，充分提高集团企业总部对资金的掌控和利用程度，提高企业资金管理的水平和效益，能够更加有效地管理和规避资金风险。　　尽管现金管理作为一项支柱的资金管理工具和中间业务产品在欧美发达国家已经有了近60年的发展历程，但是在我国，还是一项新兴的业务。随着我国加入WTO的步伐，银行监管体制的对外资银行在我国金融市场上经营范围的逐步放宽，1999年起，个别外资银行首先将现金管理的概念引入中国市场，其他的国际知名银行也纷纷推出自己的现金管理系统产品，这些外资银行凭借成熟的产品品牌和丰富的市场经验，在立足中国市场的跨国公司和企业集团等优质客户中占取了一定的先机。另一方面，推行现金管理的概念，建立起一个规范、高效和高度集中的现金管理系统，对大多数的我国企业来说，都是一项全新的工作。而早在外资银行取得在中国境内从事商业银行业务的许可和资格之前，我国一些较早具有国际化经营经验、市场化程度较高、经营管理水平先进的国有企业，在自身跨国经营的实践过程中，已经从国际金融市场上率先认识、率先开始尝试和运用现金管理系统为企业理财。我国历史最悠久、规模最大的国际航运企业——中国远洋运输集团总公司便是其中之一。中远集团的现金管理系统最早始于1996年，经过近十年的不断完善和发展。已经形成了以北京为中心，以纽约、伦敦和新加坡为支点的覆盖全球近三十个国家和地区分支机构的“全球现金管理系统”。通过该系统，企业得以对其全球范围内的总体资金状况有细致入微的实时掌握，发生在全球任何一个角落的资金动态都可以为北京的集团企业总部实施观测，任何时点集团企业总部的资金总量、币种和地域分布、余缺状况全都尽在掌握之中。　　当然，由于种种原因的限制，现金管理系统产品在我国的发展水平还不完全尽如人意，但由于现金管理在企业理财中的重要作用，和对商业银行业务发展的巨大空间和高额的利润所在，这一业务已经成为外资银行和本土商业银行争夺的焦点。面对着越来越多的企业运用现金管理系统管理现金资源的需求，本土银行想要在这场争夺中取得胜算，一方面取决于国家宏观货币金融政策和银行业经营法规和制度的制约，更主要的，还是本土商业银行自身在经营现金管理产品过程中存在的巨大差距的弥补。找出症结所在，借鉴外部的有用经验，在广阔的中国市场上，本土商业银行必将能够在现金管理系统服务的市场上赢得属于自己的份额。　　可见，发展现金管理系统相关产品和服务，不仅更有利于企业理财需求的满足和进一步提高企业财务管理水平的需要，对于商业银行拓展中间业务渠道和空间也有着积极和重要的意义。可以预见，在今后的若干年中，将有越来越多的中国企业认识到现金管理系统对于企业资金管理工作的重要意义和作用，同时随着我国改革开放事业的不断深入、市场化程度的不断提高，在外资银行的竞争促进下，本土商业银行也将凭借着自身的优势，在现金管理系统服务领域更加成熟起来。