近年来快速发展的影子银行，已经成为我国金融体系不可忽视的一股重要力量，对我国银行体系稳定性造成了影响：一方面，影子银行促使商业银行运作及盈利模式的转变，提高了银行自身的收益水平；另一方面，影子银行削弱了传统银行的信用中介价值，由于其高杠杆、期限错配及关联性特点放大了金融市场系统性风险。本文选取1987-2012年的年度数据，首先从信贷需求的角度，基于经济金融基本关系原理：一段时间内经济主体实现的GDP是由这段时间金融机构的全部信贷支持的，从借款人的角度测度出影子银行的规模，然后归纳总结现有文献对银行体系稳定性测度的方法，一种是基于综合指标值，即将商业银行体系稳定性的测度指标分为三类：宏观经济变量指标、金融变量指标、以及商业银行经营指标，根据系统性银行风险（金融指标变量、宏观经济指标变量）和非系统性银行风险（商业银行经营指标变量）来进行测度研究；另一种是以银行危机先行指标为基础，构建银行稳定性指标BSSI来监控中国银行体系的抗冲击能力和稳定程度，对比分析两种方法，最后选取BSSI指数与影子银行相对规模进行实证分析，通过模拟数据，构造模型来研究二者关系，得出影子银行的发展对银行体系稳定性有双重影响的结论。本文的主要结论是：我国影子银行对银行体系的影响具有阈值效应。当影子银行相对规模在阈值水平以下时（本文测度的相对规模值为21.36%），影子银行的发展对银行体系的稳定性起到一定的积极作用，超过这个值后，影子银行的发展对银行体系稳定性具有消极作用。本文分析二者机理后，通过实证研究影子银行对银行体系稳定性影响，为客观公正的看待影子银行发展，建立完善影子银行监管体系，优化金融创新水平提高重要的现实依据。