20世纪以来,银行开始面临更加复杂的经营环境,国际上操作风险事件频繁发生,而且时常损失额巨大。2004年,操作风险被新资本协议正式纳进资本监管体系,成为继市场风险与信用风险之后的第三大风险,操作风险管理也越来越受到重视。近年来在学术和实务领域,研究焦点是怎样去对操作风险进行度量以及如何对其进行管理,我国商业银行在此方面的理论和实践能力仍需要不断完善提高。本文共分为五个部分,第一章是绪论,在提出问题后简介本文的选题背景和意义,对国内外相关文献进行综述,同时阐述本文的研究思路,介绍了本文的研究框架。第二章是对操作风险的概述,包括操作风险的定义、分类和特征,以及我国操作风险管理的现状和存在的问题。第三章是对操作风险的度量与分析,首先基于新资本协议介绍了度量模型中的由上至下和由下至上基本方法,接着基于损失分布法同时运用蒙特卡罗模拟对国有控股银行和非国有控股银行操作风险值进行度量,之后运用收入模型对上市银行数据进行回归分析,并将两种度量方法结果进行比较分析。第四章是探究人员因素对操作风险的影响,本文从影响操作风险的众多因素当中选取了较为重要的人员这一因素,来分析人员对操作风险的影响作用机制,并选取具体因素进行实证分析。第五章是全文总结与展望,并对我国操作风险管理提出一点建议。