风险理论是当前精算学和数学界研究的热门话题，作为保险精算的一部分，它主要是处理保险实务经营中的随机风险模型，并研究破产概率、调节系数等问题。本文研究了几类时间盈余风险模型，并对这些模型在随机利率、再保险、带干扰、双险种等因素影响下的情况作了进一步的探讨。本文包括以下几章：第一章：扼要介绍了现代保险的发展历程和现状，阐述了保险精算与数学的关系，分析了目前与保险有关的研究方向。第二章：引入古典风险模型，并给出时间盈余风险模型的定义.第三章：考虑了随机利率下的时间盈余过程，并得到相应的破产概率计算公式，所得破产概率比不考虑利率因素的破产概率更精确。第四章：研究时间盈余风险模型中再保险对调节系数或破产概率的影响，分别讨论了理赔分布为均匀分布和指数分布时，调节系数或破产概率与自留水平的关系，并得到相应的表达式。第五章：用鞅方法对时间盈余风险模型下的破产概率进行研究，并引入了标准理赔额的概念，建立了一种新的风险过程。第六章：研究了一类双险种的时间盈余风险模型，并得到相应的破产概率计算公式和Lundberg不等式，以及特殊情形下ψ(0)的精确表达式。