十多年前，我国的证券业从零起步，今天已经成为推动我国资本市场发展的一支重要力量，证券经营机构规模、数量不断扩大，营业网点逐渐增多，从业人员素质、能力得到极大提高。但近几年来，随着竞争的日益激烈，证券业也暴露出盈利模式落后、经营手段单一、缺乏创新等不足之处。 目前，我国证券公司分为经纪类和综合类两大类，综合类券商在规模、业务种类、政策支持等方面都要优于经纪类券商。我国证券公司和国际知名证券公司的差距，主要表现为：服务品种单一，服务创新不足；经营管理粗放，基础管理薄弱；利润结构简单，本源业务收入占比较高；资本规模偏小，资产管理水平较低。通过对证券公司的经营环境进行分析，可以看到，经济的发展、法律法规的健全及加入WTO给证券公司的发展带来了机遇，同时，更加激烈的同行业竞争、佣金自由化趋势及市场低迷也给证券公司的经营带来了困难。 吉林省证券市场始建于1988年，经过十几年的发展，现有2家专业证券公司和1家兼营证券业务的信托公司，共有证券营业部58家，证券服务部25家，2003年证券交易额占全国市场交易额的2.68％。两家法人证券机构为综合类券商东北证券和经纪类券商长财证券，目前两家券商客户资产安全性、流动性较好，法人治理结构和内部控制制度比较完备。吉林省辖区证券营业部分布较广，经济稍发达的城镇基本都有，而其中规模较小的营业部利润较好，主要是因为其成本低，这说明吉林大学硕士学位论文大规模豪华型证券营业部己不适应现代证券市场的要求。 我国的证券业刚刚有十儿年的历史，在其规范发展中难免会存在一定的问题和风险。目前，证券公司风险一般可分为证券自营风险和证券经纪业务风险，证券自营风险分为基本风险和经营管理风险，包括:利率风险、购买力风险、政治风险及企业经营风险和违约风险;证券经纪业务风险包括信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险及开户风险和服务质量风险。证券公司在经营中可从制度、监察和自律管理等方面着手进行风险管理，从改善外部环境和加强内部防范等方面进行风险防范。 从新华证券的关闭可以总结出吉林省证券业存在的问题。对法人证券经营机构来讲，以营业部为基本模式是其先天缺陷，内控制度不完善、风险控制意识和能力不强加快了其风险的形成，资产规模小、资本金高度物化、业务范围狭窄、收入结构单一阻碍其发展;吉林省内证券营业部存在着网点分布不均匀、结构近似、服务同质、内部管理制度不健全等问题。 吉林省证券业的发展和振兴，是一个大的系统工程，需要多方的管理和监督。首先，政府部门要对吉林省证券业发展统筹规划，在思想上高度重视资本市场，同时加强对证券机构的监管，切实防范风险。其次，证券经营机构必须在规范经营的同时把提高核心竞争能力做为工作重点，可采取以下措施:抓住机遇、改造盈利模式;积极探索产品创新;推行高层次的经纪人制度;扩大资本实力、业务做优做强。证券营业部要做好经纪业务结构性调整，深化管理制度改革，包括:发挥代理中介功能、突出营销职能;制定合理的激励机制和科学的业务操古林大学硕1学位论文作流程，形成有效的风险控制模式;推广网上交易、电话委托等非现场交易方式;通过交叉销售实现营业部功能扩张。