2015年以来,证券行业“一人多户”政策的推行彻底将行业竞争推向白热化,市场平均佣金水平已逐渐开始接近券商的成本线,而以手续费作为收入的主要盈利点的传统经纪型证券公司随之陷入了发展困境,由此,依靠传统经纪业务的证券公司势必谋求转型升级,而多层次财富管理业务日益成为转型的重要突破口和重点方向。国外成熟经验表明,财富管理业务具有很强的盈利能力,其增长潜力十分具大,客户的忠诚度也相对较高,因此财富管理得到了各家金融机构的关注。作为金融行业的服务机构,证券公司如何整合本公司的资源进而来完善其财富管理业务,并探索出成熟的财富管理模式,从而帮助客户来实现其财富增长,在众多的金融机构之中能够保持市场竞争力,是具有者非常重要的意义。本文基于客户关系管理视角,针对H证券公司的发展环境作出新的评价,从其发展现状中找出H证券公司财富管理的问题所在,进而,在借鉴其他国内外财富管理业务的基础之上,制定出符合本公司情况的建议措施,以期对H证券公司的发展具有一定的指导意义。