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摘要：慈善机构提供的教育基金会作为一种社会公益事业，在美国社会的教育发展进程中取得巨大的成功，并对美国高等教育发挥着其独特的功用。本文从美国鲁米那教育基金会创建的圆梦基金项目谈起，重点介绍天使基金项目的运作过程，希望能对我国高等教育资助基金的筹集及运作方面提供有益的借鉴。
关键词：美国印第安部落学院；教育资助；天使基金项目
美国基金会教育捐赠的历史已有百年以上，已储备了不少的实践经验，尤其是美国基金会捐赠教育的运作与监管机制发展得相当完备与精湛。因此，本文希望通过对美国鲁米那教育基金会创设的天使基金项目资助美国印第安部落大学的运作与监管过程的描述，同时针对我国基金会捐赠高等教育发展的现状和存在的问题，借鉴美国基金会成熟的经验和做法，进一步完善和改进我国基金会捐赠高等教育的监管和运作模式，使基金会在高等教育领域发挥更大的作用。
鲁米那基金会是由USA集团（USA Group）赞助的一个中型合作项目发展而来的，是以资助教育，提升教育质量和水平，促进教育改革为目的的教育转化基金会。USA集团是爱德華麦凯布（Edward McCabe）于四十多年前创建的一个大型私人企业，其主要目的是资助美国的高等教育。2000年7月31日，USA集团出售其担保，学生贷款和二级市场运营服务等项目后，将其所得转赠给了USA集团基金会，形成了现在的鲁米那教育基金会，使之成为一个独立的私人基金会。鲁米那教育基金会是一个非政府、非营利的社会组织机构。创建这一基金会的目的是为高中毕业以后及大学教育阶段家庭经济困难学生（包括低收入家庭及少数民族学生群体）提供经济援助。鲁米那教育基金会以服务教育、资助学生为宗旨，目的在于通过经济援助，保障家庭经济困难学生获得接受职业培训或接受高等教育的机会，提高其学业成就，拓展他们学业成功的道路。该基金会至今共实施了三个资助项目计划，其中一项是《实现梦想计划》，这是一项旨在提供多年期限的资助性项目，能帮助更多美国高等教育学院学生完成学业的计划，资助的重点是传统意义上的弱势学生群体，包括少数民族及低收入家庭学生，同时对高等学院的科研、公共事业、公共政策等也提供多方资助。
为了解决美国印第安大学资金短缺问题，1989年成立的美国印第安大学基金会旨在提供资金援助，帮助更多的美洲印第安学生克服困难获取优秀的学业成绩，取得成功。2005年4月份，26个美国印第安部落学院应美国印第安大学基金会之邀，加入鲁米那教育基金会创设的天使基金项目（作为实现梦想计划的延续），鲁米那教育基金会指定美国印第安基金会作为天使基金项目的监督管理机构，负责管理和监督资金的使用。而加入圆梦基金项目的26个美国印第安部落院校负责作出项目规划，筹措配套资金，并对其进行管理及运作。而对资金使用效果的评估则由MDRC（Manpower Demonstration Research Corporation）公司承担。MDRC（Manpower Demonstration Research Corporation）公司由福特基金会及联邦政府创建于1974年。创建该机构的目的是对资助弱势群体（低收入家庭及少数民族）的政策及项目实施情况进行评估。应鲁米那教育基金会的要求，MDRC公司于2008年作为评估机构对天使基金项目头一两年的成效进行评估，并于2008年5月提交对社区学院紧急援助的报告书，本文根据此报告书，对天使基金项目的内容、实施和特点作一介绍与评述，并提出可供借鉴的经验及启示。
一、天使基金项目的实施内容与过程
鲁米那教育基金会为帮助美国印第安部落大学学生克服经济困难提高学业成就创建了天使基金项目，其主要目的是针对低收入及少数民族家庭学生群体，提供紧急经济援助，以此来帮助美国印第安学院学生完成学业。
1.天使基金项目社区学院。参与天使基金项目的26个部落学院分布在不同的州，大多数的院校位于小城镇和部落保留地区域。在天使基金项目社区学院中，女性和少数民族学生居多，较之美国其他学院，美国印第安部落学院学生年龄偏大，多数学生在25岁以上。此外，美国社会贫困率为12%，而印第安人的贫困率高至26%，与此同时印第安人中接受高等教育人口比率也低于美国社会平均接受高等教育的人口比率。数据显示，参与天使基金项目的印第安部落学院中，由于大多数印第安学生来自贫困家庭，再加上学院经费短缺，80%以上的学生都在接受不同形式的教育资助
2.天使基金项目的操作程序。为了快捷便利地使用基金会提供的资金，最大限度地发挥资金的效益，天使基金项目印第安部落学院灵活地设计和管理此项目的操作程序，同时鲁米那教育基金会和美国印第安部落大学基金会监管机构的量化指标处于敞开状态，使得基金项目社区学院可以根据当地实际情况，制订适合自己需要的项目实施细节。以下是各个社区学院圆梦基金项目具体的操作程序。包括资助方式、申请资格确认、申请程序、审核与支付程序。（1）资助方式。天使基金项目社区学院提供两种资助方式：助学增款和助学贷款。17个社区学校选择提供助学捐赠。6个院校选择提供教育助学贷款，还有3个学校兼选助学赠款和助学贷款。多数学院选择助学捐赠的方式，他们认为助学贷款要求学生按期返还，会增加学生的负担。而选择助学贷款的学院则认为，助学贷款要求学生偿还，一定的还贷压力可以成为激励学生成功的动力。由此可见，无论学院选择何种资助方式，其出发点都是希望通过助学贷款的方式在一定程度上激励学生进步和成功。（2）申请资格确认。印第安部落学院为了最大限度地体现天使基金项目资金的使用价值，发挥其对受助学生带来的实际作用，各学院分别对“紧急援助”做出了详尽的规定。其中大多数学院要求学生提供花费详单，并要求在调查和讨论会上及面试中能明确告诉学院自己花销的所用之处，例如，学费、书本费、交通费用、房租等。除此之外，一些院校在资助时间和资助金额上也有相应的限制与规定，如每学期只给一次，金额每次不超过300美元等。虽然各个学院没有对受助学生的标准和细则做详尽统一的规定。但是他们的宗旨都是：建立一套公平公正合理的资助制度，确保不滥用资金，将有限的资金给予真正需要援助的学生。（3）申请程序。为了使基金管理部门快捷有序地评估审定学生的申请资格，同时也便于学生申请，相关社区学院建立了完备的圆梦基金项目申请程序。对受助申请的过程和步骤做了明确的规定。具体的申请步骤包括：写书面申请、面试，还需要一些辅助材料，如在此之前接受过其他经济援助的资料。书面申请填完之后，学院要对学生填写的申请书的内容进行核实（如租赁，逾期未交的水电费，汽车维修副本或医疗费），并要求学生通过文件的方式提交申请，说明自己的经济需求，类似于《联邦学生资助法案》的申请程序。多数学院要求学生填完申请书之后参加面试，通过面试最终确定受助学生。（4）支付程序。社区学院圆梦基金项目助学金有多种支付方式，有的支付给学生家长，有的直接付给学生本人，因为有些学生没有支票账户，所以选择了现金支付。
二、启示
目前我国的教育基金会尚处于起步阶段，表现为基金会发展缓慢、规模较小。主要是由于自身内部条件的不足和外在环境因素的制约。
外部环境方面的问题主要有两方面，一方面是有关捐赠事业的法律不完善，关于慈善事业的管理、组织和操作程序不规范。尽管我国政府已把教育基金明确为教育经费筹措的一条途径，但教育基金如何筹措、如何使用，基金的组织机构基金会享有哪些权利、履行哪些义务，却没有明确的法律规定依据。另一方面缺乏外部良好的外部环境。发展捐赠事业须有良好的社会环境，这种环境的形成，需要有文化的承载和激励，而在中国传统文化上，中国人十分注重血缘关系，家族感和传承意识比较强。由于传统文化思想的影响，在价值观上，优先为家庭子孙着想，许多人都想为自己的子孙后代留下财产。因此，没有形成良好的捐赠风气，缺少主动捐赠的意识，缺乏热心捐赠教育事业的典型，没有形成捐赠文化，不利于公益事业的发展。教育基金会自身存在的问题也在影响教育捐赠事业的理性发展。大多数基金会的管理组织机构不够正规，基金会人员成分较单一，与教育领域的沟通渠道还不够畅通。其次各教育基金会组织机构之间也缺乏交流，没有形成一个组织健全、功能有效的基金会行业协会组织。目前，教育基金会之间还难以形成整体协调、相互借鉴、互补所长的优势，这不利于教育基金针对性地发挥效益。最重要的是基金管理等方面还很不规范，持续运营效率和利益不能得到充分保证。
我们应该借鉴美国基金会项目运作及监管的经验，发展我国基金会的行业组织监管基金会、培养社会各界对基金会监督管理的意识，将成为我国教育基金会能否迅速发展的一个重要影响因素。为了教育基金会的长久存在，一方面，教育基金会要设立一整套程序，以保证资金筹措、管理及使用过程的透明度，积极接受社会各界的监督。另一方面，教育基金会应尝试建立一种自律的基金会行业组织，如美国的基金会中心和基金会理事会等，保护教育基金会的利益，对自己的行为进行规范和改进，促使教育基金会队伍的发展壮大。只有良好的管理监督机制，才能有运行良好的赞助活动，良好的赞助才能有良好的信誉，这种良性循环将使教育基金会为我国民众信任、鼓励民众踊跃捐赠，才能从社会筹集更多的资金，再次分配给社会，服务于大众。
参考文献：
[1]赵毅拯.弘扬民族传统美德办好教育基金会.http：//www.czjy.gov.cn/show_jyxw_new.
[2]Jamie P.Merisotis.Lumina About us http：//www.luminafoundation.org/about_us/faqs.html#Q8.August，28，2009.
[3]Susan Berresford.What Is MDRC？http：//www.luniman foundation.org/about_what_is_mdrc.
[4]王佩军，阎光才，唐安国.关于我国教育基金会发展运作的建议[J].复旦教育论坛，2003，（2）.
关键词：美国印第安部落学院；教育资助；天使基金项目
美国基金会教育捐赠的历史已有百年以上，已储备了不少的实践经验，尤其是美国基金会捐赠教育的运作与监管机制发展得相当完备与精湛。因此，本文希望通过对美国鲁米那教育基金会创设的天使基金项目资助美国印第安部落大学的运作与监管过程的描述，同时针对我国基金会捐赠高等教育发展的现状和存在的问题，借鉴美国基金会成熟的经验和做法，进一步完善和改进我国基金会捐赠高等教育的监管和运作模式，使基金会在高等教育领域发挥更大的作用。
鲁米那基金会是由USA集团（USA Group）赞助的一个中型合作项目发展而来的，是以资助教育，提升教育质量和水平，促进教育改革为目的的教育转化基金会。USA集团是爱德華麦凯布（Edward McCabe）于四十多年前创建的一个大型私人企业，其主要目的是资助美国的高等教育。2000年7月31日，USA集团出售其担保，学生贷款和二级市场运营服务等项目后，将其所得转赠给了USA集团基金会，形成了现在的鲁米那教育基金会，使之成为一个独立的私人基金会。鲁米那教育基金会是一个非政府、非营利的社会组织机构。创建这一基金会的目的是为高中毕业以后及大学教育阶段家庭经济困难学生（包括低收入家庭及少数民族学生群体）提供经济援助。鲁米那教育基金会以服务教育、资助学生为宗旨，目的在于通过经济援助，保障家庭经济困难学生获得接受职业培训或接受高等教育的机会，提高其学业成就，拓展他们学业成功的道路。该基金会至今共实施了三个资助项目计划，其中一项是《实现梦想计划》，这是一项旨在提供多年期限的资助性项目，能帮助更多美国高等教育学院学生完成学业的计划，资助的重点是传统意义上的弱势学生群体，包括少数民族及低收入家庭学生，同时对高等学院的科研、公共事业、公共政策等也提供多方资助。
为了解决美国印第安大学资金短缺问题，1989年成立的美国印第安大学基金会旨在提供资金援助，帮助更多的美洲印第安学生克服困难获取优秀的学业成绩，取得成功。2005年4月份，26个美国印第安部落学院应美国印第安大学基金会之邀，加入鲁米那教育基金会创设的天使基金项目（作为实现梦想计划的延续），鲁米那教育基金会指定美国印第安基金会作为天使基金项目的监督管理机构，负责管理和监督资金的使用。而加入圆梦基金项目的26个美国印第安部落院校负责作出项目规划，筹措配套资金，并对其进行管理及运作。而对资金使用效果的评估则由MDRC（Manpower Demonstration Research Corporation）公司承担。MDRC（Manpower Demonstration Research Corporation）公司由福特基金会及联邦政府创建于1974年。创建该机构的目的是对资助弱势群体（低收入家庭及少数民族）的政策及项目实施情况进行评估。应鲁米那教育基金会的要求，MDRC公司于2008年作为评估机构对天使基金项目头一两年的成效进行评估，并于2008年5月提交对社区学院紧急援助的报告书，本文根据此报告书，对天使基金项目的内容、实施和特点作一介绍与评述，并提出可供借鉴的经验及启示。
一、天使基金项目的实施内容与过程
鲁米那教育基金会为帮助美国印第安部落大学学生克服经济困难提高学业成就创建了天使基金项目，其主要目的是针对低收入及少数民族家庭学生群体，提供紧急经济援助，以此来帮助美国印第安学院学生完成学业。
1.天使基金项目社区学院。参与天使基金项目的26个部落学院分布在不同的州，大多数的院校位于小城镇和部落保留地区域。在天使基金项目社区学院中，女性和少数民族学生居多，较之美国其他学院，美国印第安部落学院学生年龄偏大，多数学生在25岁以上。此外，美国社会贫困率为12%，而印第安人的贫困率高至26%，与此同时印第安人中接受高等教育人口比率也低于美国社会平均接受高等教育的人口比率。数据显示，参与天使基金项目的印第安部落学院中，由于大多数印第安学生来自贫困家庭，再加上学院经费短缺，80%以上的学生都在接受不同形式的教育资助
2.天使基金项目的操作程序。为了快捷便利地使用基金会提供的资金，最大限度地发挥资金的效益，天使基金项目印第安部落学院灵活地设计和管理此项目的操作程序，同时鲁米那教育基金会和美国印第安部落大学基金会监管机构的量化指标处于敞开状态，使得基金项目社区学院可以根据当地实际情况，制订适合自己需要的项目实施细节。以下是各个社区学院圆梦基金项目具体的操作程序。包括资助方式、申请资格确认、申请程序、审核与支付程序。（1）资助方式。天使基金项目社区学院提供两种资助方式：助学增款和助学贷款。17个社区学校选择提供助学捐赠。6个院校选择提供教育助学贷款，还有3个学校兼选助学赠款和助学贷款。多数学院选择助学捐赠的方式，他们认为助学贷款要求学生按期返还，会增加学生的负担。而选择助学贷款的学院则认为，助学贷款要求学生偿还，一定的还贷压力可以成为激励学生成功的动力。由此可见，无论学院选择何种资助方式，其出发点都是希望通过助学贷款的方式在一定程度上激励学生进步和成功。（2）申请资格确认。印第安部落学院为了最大限度地体现天使基金项目资金的使用价值，发挥其对受助学生带来的实际作用，各学院分别对“紧急援助”做出了详尽的规定。其中大多数学院要求学生提供花费详单，并要求在调查和讨论会上及面试中能明确告诉学院自己花销的所用之处，例如，学费、书本费、交通费用、房租等。除此之外，一些院校在资助时间和资助金额上也有相应的限制与规定，如每学期只给一次，金额每次不超过300美元等。虽然各个学院没有对受助学生的标准和细则做详尽统一的规定。但是他们的宗旨都是：建立一套公平公正合理的资助制度，确保不滥用资金，将有限的资金给予真正需要援助的学生。（3）申请程序。为了使基金管理部门快捷有序地评估审定学生的申请资格，同时也便于学生申请，相关社区学院建立了完备的圆梦基金项目申请程序。对受助申请的过程和步骤做了明确的规定。具体的申请步骤包括：写书面申请、面试，还需要一些辅助材料，如在此之前接受过其他经济援助的资料。书面申请填完之后，学院要对学生填写的申请书的内容进行核实（如租赁，逾期未交的水电费，汽车维修副本或医疗费），并要求学生通过文件的方式提交申请，说明自己的经济需求，类似于《联邦学生资助法案》的申请程序。多数学院要求学生填完申请书之后参加面试，通过面试最终确定受助学生。（4）支付程序。社区学院圆梦基金项目助学金有多种支付方式，有的支付给学生家长，有的直接付给学生本人，因为有些学生没有支票账户，所以选择了现金支付。
二、启示
目前我国的教育基金会尚处于起步阶段，表现为基金会发展缓慢、规模较小。主要是由于自身内部条件的不足和外在环境因素的制约。
外部环境方面的问题主要有两方面，一方面是有关捐赠事业的法律不完善，关于慈善事业的管理、组织和操作程序不规范。尽管我国政府已把教育基金明确为教育经费筹措的一条途径，但教育基金如何筹措、如何使用，基金的组织机构基金会享有哪些权利、履行哪些义务，却没有明确的法律规定依据。另一方面缺乏外部良好的外部环境。发展捐赠事业须有良好的社会环境，这种环境的形成，需要有文化的承载和激励，而在中国传统文化上，中国人十分注重血缘关系，家族感和传承意识比较强。由于传统文化思想的影响，在价值观上，优先为家庭子孙着想，许多人都想为自己的子孙后代留下财产。因此，没有形成良好的捐赠风气，缺少主动捐赠的意识，缺乏热心捐赠教育事业的典型，没有形成捐赠文化，不利于公益事业的发展。教育基金会自身存在的问题也在影响教育捐赠事业的理性发展。大多数基金会的管理组织机构不够正规，基金会人员成分较单一，与教育领域的沟通渠道还不够畅通。其次各教育基金会组织机构之间也缺乏交流，没有形成一个组织健全、功能有效的基金会行业协会组织。目前，教育基金会之间还难以形成整体协调、相互借鉴、互补所长的优势，这不利于教育基金针对性地发挥效益。最重要的是基金管理等方面还很不规范，持续运营效率和利益不能得到充分保证。
我们应该借鉴美国基金会项目运作及监管的经验，发展我国基金会的行业组织监管基金会、培养社会各界对基金会监督管理的意识，将成为我国教育基金会能否迅速发展的一个重要影响因素。为了教育基金会的长久存在，一方面，教育基金会要设立一整套程序，以保证资金筹措、管理及使用过程的透明度，积极接受社会各界的监督。另一方面，教育基金会应尝试建立一种自律的基金会行业组织，如美国的基金会中心和基金会理事会等，保护教育基金会的利益，对自己的行为进行规范和改进，促使教育基金会队伍的发展壮大。只有良好的管理监督机制，才能有运行良好的赞助活动，良好的赞助才能有良好的信誉，这种良性循环将使教育基金会为我国民众信任、鼓励民众踊跃捐赠，才能从社会筹集更多的资金，再次分配给社会，服务于大众。
参考文献：
[1]赵毅拯.弘扬民族传统美德办好教育基金会.http：//www.czjy.gov.cn/show_jyxw_new.
[2]Jamie P.Merisotis.Lumina About us http：//www.luminafoundation.org/about_us/faqs.html#Q8.August，28，2009.
[3]Susan Berresford.What Is MDRC？http：//www.luniman foundation.org/about_what_is_mdrc.
[4]王佩军，阎光才，唐安国.关于我国教育基金会发展运作的建议[J].复旦教育论坛，2003，（2）.