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摘 要：票据无因性原则是现代票据法的灵魂，也是世界票据法的基本原则，已被世界各经济发达国家立法和司法实践所确认。随着我国改革开放的不断深入， 票据的适用越来越广泛， 在制定完善满足迅猛发展票据市场的需要的票据法过程中， 借鉴他国经验， 并根据我国国情， 提出适用我国客观实际的票据法基本原则，理顺票据关系与票据基础关系之间的关系， 加速票据流通，对于促进经济贸易交往意义重大。
关键词：票据 无因性 基本原则
一、票据无因性的含义
日本著名商法学者龙田节认为， 票据上的债务是基于票据行为自身而发生和存在的， 和作为票据授受原因的法律行为（买卖、消费借贷等）存在或有效与否无任何关系。即使买卖契约无效或被解除，由此产生的票据债务也不受影响？ 。台湾学者李钦贤进一步解释到， 票据法律关系虽因基础法律关系而成立、发生， 但票据行为本身决非将基础法律关系中的权利义务表现于票据上， 而是依票据法的规定，为创设另一新的权利义务之法律关系， 因此， 基础法律关系的权利义务， 与票据行为所创设的权利义务，系个别独立存在的， 相互间不发生影响。
我国大陆的票据法理论及实务基本上接受了日本及台湾地区关于票据无因性的理解。认为票据的无因性， 是指"票据上的法律关系只是单纯的金钱支付关系， 权利人享有票据权利只以持有票据为必要， 至于这种支付关系的原因或者说权利人取得票据的原因均可不问， 即使这种原因关系无效， 对票据关系也不发生影响"。也就是说， 持票人不必证明其取得票据的原因， 仅依票据上所记载的文义就可请求给付一定的金额。票据债务人不得以自己与出票人或与持票人的前手之间存在的抗辩事由对抗持票人。
二、票据无因性的相对性
无因性是票据的本质特征， 但是， 票据的无因性是相对的、有限的。票据无因性效力之不及的情形主要体现如下：
1、在授受票据的直接当事人之间， 票据原因关系有效与否直接影响到他们之间票据关系的效力，也就是说， 当票据原因关系与票据关系存在于同一对当事人之间， 根据我国《票据法》第13条规定："票据债务人可以基于授受票据的原因关系对与自己有直接的债权债务关系的持票人行使抗辩权。"
2、持票人取得票据如果没有给付对价或者未给付相当对价的， 持票人不能享有优于其前手的票据权利。如我国《票据法》第10条第2款规定："票据取得， 必须给付对价， 即应该给付票据双方当事人认可的相应的代价。"第11条规定： "因税收、继承、赠予可以依法无偿取得票据的， 不受给付对价的限制。但是， 所享有的票据权利不得优于其前手的权利。"
3、持票人取得票据的手段不合法。《票据法》第12条规定，"以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的， 或者明知有前列情形， 出于恶意取得票据的， 不得享有票据权利。"
4、当持票人的票据权利因票据时效的丧失而消灭时， 根据《票据法》第18条的规定，"持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的， 仍享有民事权利， 可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。"即票据法赋予持票人一种特殊的非票据权利----利益偿还请求权。三、票据无因性在我国票据法中的适用分析
笔者认为， 分析我国在《票据法》中是否应该确立无因性原则， 不能脱离我国当前的现实客观经济环境以及人文环境。任何一部法律都应该具备前瞻性， 鉴于票据的无因性原则是当前各国票据法通行的一项基本规则， 我国也应当借鉴世界通行的做法， 在票据法中对其有所体现， 因为世界其他国家对于无因性的认可，完全是基于经济和市场发展的要求。 我国《票据法》适用"无因性原则"时， 应该分为两个不同的阶段分别考虑：
1、以有因性为主兼顾无因性原则的第一阶段。
票据是商品经济发展到一定阶段， 伴随着信用经济高度发达和充分发展而发展的， 并对信用经济的发展起着促进作用。
另外， 票据法是以有因性为主兼顾无因性， 还是以无因性为主兼顾有因性， 取决于一个国家、一个地区、一定时期内的实际情况： 经济发展的阶段、金融机构的信誉状况、其他票据当事人的信用程度、整个社会的人文环境等。就我国而言， 目前处于社会主义初级阶段， 经济发展水平较低， 票据制度历史尚短， 国家金融机构以及一般企业信誉状况有待改善，使用票据的人员素质有待提高。全社会人文环境中对个人及组织的良好信誉的重要性认识参差不齐，一部分人利用票据手段进行各种金融犯罪和金融违法活动、严重扰乱票据秩序甚至破坏金融秩序的现象时有发生， 而一旦金融秩序产生混乱、受到损害，其负面效应会波及社会经济生活的各个方面， 影响到整个社会经济的正常发展。这种背景下如果一味强调票据关系与基础关系的绝对分离， 就会使违法犯罪活动合法化， 国家利益受到严重损害。
2、以无因性为主兼顾有因性的第二阶段。
票据行为的无因性， 并非票据行为的发生过程中不存在任何原因关系， 而是基于保障票据的流通性和快捷性需要， 强制性地将票据关系和原因关系分离开来， 促成票据无因性原则的实现。当一个社会经济及信用体系发展到一定程度时， 票据基础关系与票据关系相分离必然会带来极大的便利----促进票据快速流通。而现代票据法的生命就在于流通， 因为流通不但能使票据传统的支付结算功能得到全面、充分的发挥， 更是票据信用功能（包括其衍生的融资功能）的根本基础， 而票据的信用功能在现代票据法中应该占有更重要的地位， 当社会经济水平发展到一定程度时， 票据的这一优点即会逐渐被社会广泛需求。
票据制度作为市场经济的一大支柱， 经济的发展需要其发挥效率化的资金运转功能，从而加速资金运转， 同时社会信用体系的建立健全也为票据无因性作用的充分发挥搭建好舞台， 该背景下适用以无因性为主兼顾有因性的票据原则， 必会实现效率与公正的双赢， 真正发挥票据在经济发展中重大的作用，有效促进现代经济建设， 同时有效保障票据交易的安全性、有序性。
综上所述， 在分析我国《票据法》是否适用无因性原则， 并不能单纯地认定我国就应该确定票据无因性的肯定说或否定说， 而是应该以动态的眼光来看待这个问题， 不同的经济建设时期适用不同的票据原则， 以真实发挥法律制度为经济建设保架护航的作用。
参考文献：
[1] 董惠江. 票据无因性研究[ J] . 政法论坛（ 中国政法大学学报）， 2005.
[2] 杨继. 我国《票据法》对票据行为无因性规定之得失---兼与欧洲立法比较[ J]. 比较法研究， 2005.
[3] 李伟群. 我国票据法上票据无因性问题研究[ J]. 政治与法律， 2005.
[4] 李万业， 向志容. 票据无因性法律制度探析[ J]. 海南金融， 2006.
[5] 于莹. 论票据的无因性原则及其相对性） ） ） 票据无因性原则"射程距离"之思考[ J]. 吉林大学社会科学学报， 2003.
[6]傅立英.论票据无因性[D].中国政法大学优秀硕士毕业论文，2001.
[7]王昕煜.我国票据法无因性之评析[J].甘肃政法成人教育院报，2004.
作者简介：彭巧优，女，湖南娄底人，湘潭大学法学院2012级民商法学硕士研究生。
关键词：票据 无因性 基本原则
一、票据无因性的含义
日本著名商法学者龙田节认为， 票据上的债务是基于票据行为自身而发生和存在的， 和作为票据授受原因的法律行为（买卖、消费借贷等）存在或有效与否无任何关系。即使买卖契约无效或被解除，由此产生的票据债务也不受影响？ 。台湾学者李钦贤进一步解释到， 票据法律关系虽因基础法律关系而成立、发生， 但票据行为本身决非将基础法律关系中的权利义务表现于票据上， 而是依票据法的规定，为创设另一新的权利义务之法律关系， 因此， 基础法律关系的权利义务， 与票据行为所创设的权利义务，系个别独立存在的， 相互间不发生影响。
我国大陆的票据法理论及实务基本上接受了日本及台湾地区关于票据无因性的理解。认为票据的无因性， 是指"票据上的法律关系只是单纯的金钱支付关系， 权利人享有票据权利只以持有票据为必要， 至于这种支付关系的原因或者说权利人取得票据的原因均可不问， 即使这种原因关系无效， 对票据关系也不发生影响"。也就是说， 持票人不必证明其取得票据的原因， 仅依票据上所记载的文义就可请求给付一定的金额。票据债务人不得以自己与出票人或与持票人的前手之间存在的抗辩事由对抗持票人。
二、票据无因性的相对性
无因性是票据的本质特征， 但是， 票据的无因性是相对的、有限的。票据无因性效力之不及的情形主要体现如下：
1、在授受票据的直接当事人之间， 票据原因关系有效与否直接影响到他们之间票据关系的效力，也就是说， 当票据原因关系与票据关系存在于同一对当事人之间， 根据我国《票据法》第13条规定："票据债务人可以基于授受票据的原因关系对与自己有直接的债权债务关系的持票人行使抗辩权。"
2、持票人取得票据如果没有给付对价或者未给付相当对价的， 持票人不能享有优于其前手的票据权利。如我国《票据法》第10条第2款规定："票据取得， 必须给付对价， 即应该给付票据双方当事人认可的相应的代价。"第11条规定： "因税收、继承、赠予可以依法无偿取得票据的， 不受给付对价的限制。但是， 所享有的票据权利不得优于其前手的权利。"
3、持票人取得票据的手段不合法。《票据法》第12条规定，"以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的， 或者明知有前列情形， 出于恶意取得票据的， 不得享有票据权利。"
4、当持票人的票据权利因票据时效的丧失而消灭时， 根据《票据法》第18条的规定，"持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的， 仍享有民事权利， 可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。"即票据法赋予持票人一种特殊的非票据权利----利益偿还请求权。三、票据无因性在我国票据法中的适用分析
笔者认为， 分析我国在《票据法》中是否应该确立无因性原则， 不能脱离我国当前的现实客观经济环境以及人文环境。任何一部法律都应该具备前瞻性， 鉴于票据的无因性原则是当前各国票据法通行的一项基本规则， 我国也应当借鉴世界通行的做法， 在票据法中对其有所体现， 因为世界其他国家对于无因性的认可，完全是基于经济和市场发展的要求。 我国《票据法》适用"无因性原则"时， 应该分为两个不同的阶段分别考虑：
1、以有因性为主兼顾无因性原则的第一阶段。
票据是商品经济发展到一定阶段， 伴随着信用经济高度发达和充分发展而发展的， 并对信用经济的发展起着促进作用。
另外， 票据法是以有因性为主兼顾无因性， 还是以无因性为主兼顾有因性， 取决于一个国家、一个地区、一定时期内的实际情况： 经济发展的阶段、金融机构的信誉状况、其他票据当事人的信用程度、整个社会的人文环境等。就我国而言， 目前处于社会主义初级阶段， 经济发展水平较低， 票据制度历史尚短， 国家金融机构以及一般企业信誉状况有待改善，使用票据的人员素质有待提高。全社会人文环境中对个人及组织的良好信誉的重要性认识参差不齐，一部分人利用票据手段进行各种金融犯罪和金融违法活动、严重扰乱票据秩序甚至破坏金融秩序的现象时有发生， 而一旦金融秩序产生混乱、受到损害，其负面效应会波及社会经济生活的各个方面， 影响到整个社会经济的正常发展。这种背景下如果一味强调票据关系与基础关系的绝对分离， 就会使违法犯罪活动合法化， 国家利益受到严重损害。
2、以无因性为主兼顾有因性的第二阶段。
票据行为的无因性， 并非票据行为的发生过程中不存在任何原因关系， 而是基于保障票据的流通性和快捷性需要， 强制性地将票据关系和原因关系分离开来， 促成票据无因性原则的实现。当一个社会经济及信用体系发展到一定程度时， 票据基础关系与票据关系相分离必然会带来极大的便利----促进票据快速流通。而现代票据法的生命就在于流通， 因为流通不但能使票据传统的支付结算功能得到全面、充分的发挥， 更是票据信用功能（包括其衍生的融资功能）的根本基础， 而票据的信用功能在现代票据法中应该占有更重要的地位， 当社会经济水平发展到一定程度时， 票据的这一优点即会逐渐被社会广泛需求。
票据制度作为市场经济的一大支柱， 经济的发展需要其发挥效率化的资金运转功能，从而加速资金运转， 同时社会信用体系的建立健全也为票据无因性作用的充分发挥搭建好舞台， 该背景下适用以无因性为主兼顾有因性的票据原则， 必会实现效率与公正的双赢， 真正发挥票据在经济发展中重大的作用，有效促进现代经济建设， 同时有效保障票据交易的安全性、有序性。
综上所述， 在分析我国《票据法》是否适用无因性原则， 并不能单纯地认定我国就应该确定票据无因性的肯定说或否定说， 而是应该以动态的眼光来看待这个问题， 不同的经济建设时期适用不同的票据原则， 以真实发挥法律制度为经济建设保架护航的作用。
参考文献：
[1] 董惠江. 票据无因性研究[ J] . 政法论坛（ 中国政法大学学报）， 2005.
[2] 杨继. 我国《票据法》对票据行为无因性规定之得失---兼与欧洲立法比较[ J]. 比较法研究， 2005.
[3] 李伟群. 我国票据法上票据无因性问题研究[ J]. 政治与法律， 2005.
[4] 李万业， 向志容. 票据无因性法律制度探析[ J]. 海南金融， 2006.
[5] 于莹. 论票据的无因性原则及其相对性） ） ） 票据无因性原则"射程距离"之思考[ J]. 吉林大学社会科学学报， 2003.
[6]傅立英.论票据无因性[D].中国政法大学优秀硕士毕业论文，2001.
[7]王昕煜.我国票据法无因性之评析[J].甘肃政法成人教育院报，2004.
作者简介：彭巧优，女，湖南娄底人，湘潭大学法学院2012级民商法学硕士研究生。