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【摘 要】在对建筑工程项目中风险的特点以及风险点分析的基础上，提出了建筑工程社会经济环境风险，投标决策阶段风险，施工阶段风险，后期风险以及建立风险管理的预警系统等风险防范的对策。
【关键词】建筑工程；风险管理；防范对策
建筑工程具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的特点，由于在建设过程中不可预见的因素较多，所以建筑工程施工是一个高风险的施工过程，工程建设参与各方均不可避免的面临着各种风险，如不加以防范，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重后果。因此，工程项目的风险管理就显得尤为重要，加强建筑工程施工的风险管理，可有效地促进建筑施工企业增强市场竞争力。
一、建筑工程项目中风险的特点
1.客观性和普遍性
作为损失发生的不确定性，风险在项目的全寿命周期内无处不在、无时不有。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
2.风险的必然性
任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的快速发展。
3.风险的可变性
这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行.有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。
4.多样性和多层次性
建筑工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素的内在关系错综复杂、各风险因素之间以及与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是建筑工程项目中风险的主要特点之一。
二、建筑工程项目中风险点分析
1.社会经济环境风险
首先是经济风险。在建筑工程中的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等，因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。其次是社会政治风险。是指工程建设与有关法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响等。再次是自然风险。自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险，自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。
2.投标决策阶段风险
在这个阶段主要内容包括是否进入市场，是否对某项目进行投标；当决定进入市场或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标；最后还要决定采取什么样的策略才能中标，在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。
首先是信息失真风险。国际工程往往涉及到工程所在国、承包商所在国、第三国的各种基础信息，包括：基础材料价格、人工费、运输费率、保险费率、保函费率、税费、其它当地政策法律等方面信息。这些信息是项目的技术和商务的基础，一旦信息失真，将给施工企业带来灾难。其次是中介或代理风险。中介或代理，包括幕前和幕后的中介或代理，处于同施工企业不一致的利益考虑，可能会以种种不实之词误导企业，使承包企业利益受损。再次是报价失误风险。基于错误的基础信息、错误的标书理解、错误的竞标形势的估计，建筑企业可能会做出不合适的方案，从而给出不合适甚至是错误的报价。
3.施工阶段风险
首先是安全管理风险。《建设工程施工合同（示范文本）》（GF-1999-0201）20.2要求：应对其在施工场地的工作人员进行安全教育，并对他们的安全负责。施工企业不能违反安全管理的规定进行施工，因管理不善导致的安全事故，建筑企业应承担相应责任及发生的费用。
其次是环境风险。建筑施工企业对环境保护的认识本身有所欠缺，加上整个社会对环境保护的意识还有待加强，因此，企业面临的环境保护风险相对较重。不按规定执行的现象比较普遍，因此，建筑施工企业承担的环境保护风险也相对较大。
再次是人为压缩工期风险。上海莲花河畔景苑“楼歪歪”事件现经查明，造成这起重大责任事故的原因就是盲目指挥赶进度。人为压缩工期往往不科学，同样可能造成一系列问题，比如：施工方连续加班就会增加工程成本；同时夜间施工也可能引起赔偿问题等等。因此，人为压缩工期的风险相当大。
4.工程项目后期风险
首先是验收走形式的情况时有发生。竣工验收就是走过场，履行个手续而已；也有工程项目不验收就使用，或者验收未通过就使用，这种现象对所建工程后续管理、使用造成极大的风险。其次是施工企业保修质量不合格风险。保修质量不合格的主要原因还是在于施工阶段不按设计施工、违反技术规范、偷工减料、施工技术和方法问题等引起的质量隐患，也有建筑施工企业不重视质量保修的原因造成保修质量不合格的情况发生。
三、建筑工程风险管理防范的对策
1.建筑工程社会经济环境风险的防范对策
首先，建筑工程一切险。一切险并不意味着所有风险，有些风险是不能被建筑工程一切险所保护的，这些风险要靠其它手段来保护。一切险可承保的财产能给建筑企业带来的风险转移和降低有如下各项：合同规定的建筑工程，包括永久工程、临时工程以及工地的物料；建筑用机器、工具、设备和临时工房及其屋内存放的物件；业主或承包人在工地的原有财产；安装工程项目；场地清理费及工地内的现成建筑物；业主或承包人在工地上的其他财产等。
其次，第三者责任部分的保险责任。凡在工程期间的有效期内，因工地上发生意外事故造成工地邻近地区的第三者人身伤亡、疾病或财产损失，依法应由被保险人负责时，均可由保险人赔偿，包括事先经保险人书面同意的、被保险人因此所支付的诉讼费用及其他费用。
2.建筑工程投標决策阶段风险的防范对策
首先，加强资格预审以降低风险。在对投标人进行资格预审时，应严格审查承包人资质等级及履约信用以降低风险。工程业主对投标单位进行资格预审时，应认真考察投标人的技术、经济和管理等综合实力，侧重于其总体能力是否适合招标工程的要求。通过资格预审，要确保入围企业都是资质较高、信誉优良、业绩突出的企业，重点排除挂靠经营和资质等级不符合招标要求的企业。
其次，编制严谨的工程量清单以规避风险。在编制招标文件时，有些项目也可要求投标报价应包含招标图纸或招标文件及工程量清单内的所有内容，工程量清单中的错项、漏项等人为错误，不作为结算调整的依据。但对于施工过程中不可避免的变更和工程量增减，可按照单价进行调整。这样，通过工程技术手段尽量完善工程量清单，能有效规避工程量清单编制错误所造成的风险。
再次，规范的招标制度或程序，可以减轻甚至规避招标过程中的个别风险。在招标过程中，一定要细致分析，切实了解承包人的投标意图和采用的投标手段。对于那些明显没有实力潜在投标人予以坚决抵制；对于那些中标后就将工程肢解再分包或者直接违法转包的承包人也应坚决清除；对于那些有过工程诚信问题的企业，也应小心应对。招标单位只有依靠有效的制度，严格的在招标程序、透明的招标过程才能削弱选择承包人不合适风险的影响。
3.建筑工程施工阶段风险的防范对策
首先，加强施工安全制度建设尽量避免风险。安全管理不能头痛医头，脚痛医脚，而应注重安全风险管理制度建设，强化安全教育，灌输风险意识，提升安全管理水平。施工企业必须根据工程实际情况，酌情建立安全管理制度，并通过编制安全风险预案、安全教育培训、对机械设备及特种作业人员的审查、现场检查与检验、事故隐患控制等具体落实制度，通过这些手段避免安全风险。
其次，强化环境保护意识以降低风险。《建设工程施工现场管理规定》第四章环境管理第三十三条要求：建设工程施工由于受技术、经济条件限制，对环境的污染不能控制在规定范围内的，建设单位应当合同施工单位事先报请当地人民政府建设行政主管部门和环境行政主管部门批准。这条规定实际给建筑企业在环境管理上留了退路，施工企业可以跟进实际情况进行报批，降低环境管理风险。总之，在国家大力加强环境保护管理的今天，建筑企业应该强化环境保护意识，通过加强环境保护管理降低风险。
再次，抓住关键因素控制质量风险。上海的“楼歪歪”事件除了盲目赶进度外，质量问题也是导致楼房坍塌的主要原因之一，因此，各建设单位应普遍重视工程质量问题，采取设置关键风险控制点的防范策略。风险控制点是为了保证施工过程质量而确定的重点控制对象、关键部位或薄弱环节。风险控制点建立应依据该风险对质量特性的影响大小、危害程度以及其控制难度大小而定。另外还要做好质量风险交底。良好的风险交底是取得好的施工质量的条件之一，每一分项工程实施前都要结合技术交底一并进行风险交底。风险交底的内容包括施工方法、质量要求、验收标准、施工过程中应注意的风险、应采取的措施、应急计划和落实责任人等。
4.建筑工程后期风险的防范对策
工程索赔是一种权利要求，其根本原因在于合同条件的变化和外界的干扰，这正是影响项目实施的众多变化因素的动态反映。没有索赔，合同就不能体现其公正性，因为索赔是合同主体对工程风险的重新界定。工程索赔贯穿项目实施的全过程，重点在施工阶段，涉及范围相当广泛。比如工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等，这些都属于可计量风险的范畴。
对建筑企业而言，不善于工期索赔必然导致工期延误的风险：不善于费用索赔必然导致巨大的经济损失，甚至亏本。实践证明，如果善于进行施工索赔，其索赔金额往往大于投标报价中的利润部分。因此，树立合同意识、风险意识和索赔意识，重视风险管理对降低工程风险是非常重要的。
5.建立风险管理的预警系统
首先，组建建筑企业内部管理小组。小组成员应尽可能熟知企业和本行业的内外部环境，小组应由具备善于沟通、敢于创新、处乱不惊、严谨细致、具有亲和力等较高素质的管理人员和专业人员组成。
其次，进行常规性的调查分析征兆。危机总会有点征兆，因此我们应从消费领域、生产部门、人力资源部门等相关领域不断收集隐性和显性的危机信息，对建筑企业可能发生的危机进行汇总，并对其预先警示。
再次，建立灵敏的外部环境监测系统，并密切关注其具体状况及变化趋势。建立风险预警系统前，要对风险进行科学地预测和分析，并预计可能发生的风险因素。建筑企业的经营管理者应密切关注与本企业相关的各种因素，如环境因素、目标因素、技术因素和制度因素等的发展变化趋势，并对建筑企业可能发生的风险进行分析和预测。
最后，进行风险教育和培训，为了增强员工的风险技能和风险管理意识建筑企业要建立风险教育制度，以使员工具备较强的心理素质和应变能力可以应对危机的发生。
参考文献
[1] 张秋玉.建筑工程风险管理内容与程序探讨[J].现代商贸工业，2011，（22）
[2] 安国垒.建筑工程风险控制管理研究[J].城市建设理论研究（电子版），2012，（2）
[3] 许光辉.建筑工程中工程项目风险管理应急预案[J].科技与企业，2012，（2）
[4] 李桐.浅谈建筑工程项目管理模式[J].中国房地产业，2012，（2）
[5] 蒋柏东.浅谈建筑工程风险管理[J].城市建设理论研究（电子版），2012，（1）
作者简介：
黄成华,男，1965年7月出生，安徽霍邱人，1988年7月毕业于皖西联合大学，现在霍邱县住房和城乡建设规划局工作。
【关键词】建筑工程；风险管理；防范对策
建筑工程具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的特点，由于在建设过程中不可预见的因素较多，所以建筑工程施工是一个高风险的施工过程，工程建设参与各方均不可避免的面临着各种风险，如不加以防范，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重后果。因此，工程项目的风险管理就显得尤为重要，加强建筑工程施工的风险管理，可有效地促进建筑施工企业增强市场竞争力。
一、建筑工程项目中风险的特点
1.客观性和普遍性
作为损失发生的不确定性，风险在项目的全寿命周期内无处不在、无时不有。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
2.风险的必然性
任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的快速发展。
3.风险的可变性
这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行.有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。
4.多样性和多层次性
建筑工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素的内在关系错综复杂、各风险因素之间以及与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是建筑工程项目中风险的主要特点之一。
二、建筑工程项目中风险点分析
1.社会经济环境风险
首先是经济风险。在建筑工程中的经济风险主要还是信贷、财税政策和资金来源变化以及投产后市场需求产出数量和价格的不确定性等，因投资膨胀及投资偿还状况的变化而引起的财务、经济评价的风险。其次是社会政治风险。是指工程建设与有关法律、政策的不一致，以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响等。再次是自然风险。自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险，自然环境可能会对工程建设过程产生显著影响。
2.投标决策阶段风险
在这个阶段主要内容包括是否进入市场，是否对某项目进行投标；当决定进入市场或决定对该项目进行投标时又必须决定投什么性质的标；最后还要决定采取什么样的策略才能中标，在这一系列的工作决策中潜伏着各种各样的风险。
首先是信息失真风险。国际工程往往涉及到工程所在国、承包商所在国、第三国的各种基础信息，包括：基础材料价格、人工费、运输费率、保险费率、保函费率、税费、其它当地政策法律等方面信息。这些信息是项目的技术和商务的基础，一旦信息失真，将给施工企业带来灾难。其次是中介或代理风险。中介或代理，包括幕前和幕后的中介或代理，处于同施工企业不一致的利益考虑，可能会以种种不实之词误导企业，使承包企业利益受损。再次是报价失误风险。基于错误的基础信息、错误的标书理解、错误的竞标形势的估计，建筑企业可能会做出不合适的方案，从而给出不合适甚至是错误的报价。
3.施工阶段风险
首先是安全管理风险。《建设工程施工合同（示范文本）》（GF-1999-0201）20.2要求：应对其在施工场地的工作人员进行安全教育，并对他们的安全负责。施工企业不能违反安全管理的规定进行施工，因管理不善导致的安全事故，建筑企业应承担相应责任及发生的费用。
其次是环境风险。建筑施工企业对环境保护的认识本身有所欠缺，加上整个社会对环境保护的意识还有待加强，因此，企业面临的环境保护风险相对较重。不按规定执行的现象比较普遍，因此，建筑施工企业承担的环境保护风险也相对较大。
再次是人为压缩工期风险。上海莲花河畔景苑“楼歪歪”事件现经查明，造成这起重大责任事故的原因就是盲目指挥赶进度。人为压缩工期往往不科学，同样可能造成一系列问题，比如：施工方连续加班就会增加工程成本；同时夜间施工也可能引起赔偿问题等等。因此，人为压缩工期的风险相当大。
4.工程项目后期风险
首先是验收走形式的情况时有发生。竣工验收就是走过场，履行个手续而已；也有工程项目不验收就使用，或者验收未通过就使用，这种现象对所建工程后续管理、使用造成极大的风险。其次是施工企业保修质量不合格风险。保修质量不合格的主要原因还是在于施工阶段不按设计施工、违反技术规范、偷工减料、施工技术和方法问题等引起的质量隐患，也有建筑施工企业不重视质量保修的原因造成保修质量不合格的情况发生。
三、建筑工程风险管理防范的对策
1.建筑工程社会经济环境风险的防范对策
首先，建筑工程一切险。一切险并不意味着所有风险，有些风险是不能被建筑工程一切险所保护的，这些风险要靠其它手段来保护。一切险可承保的财产能给建筑企业带来的风险转移和降低有如下各项：合同规定的建筑工程，包括永久工程、临时工程以及工地的物料；建筑用机器、工具、设备和临时工房及其屋内存放的物件；业主或承包人在工地的原有财产；安装工程项目；场地清理费及工地内的现成建筑物；业主或承包人在工地上的其他财产等。
其次，第三者责任部分的保险责任。凡在工程期间的有效期内，因工地上发生意外事故造成工地邻近地区的第三者人身伤亡、疾病或财产损失，依法应由被保险人负责时，均可由保险人赔偿，包括事先经保险人书面同意的、被保险人因此所支付的诉讼费用及其他费用。
2.建筑工程投標决策阶段风险的防范对策
首先，加强资格预审以降低风险。在对投标人进行资格预审时，应严格审查承包人资质等级及履约信用以降低风险。工程业主对投标单位进行资格预审时，应认真考察投标人的技术、经济和管理等综合实力，侧重于其总体能力是否适合招标工程的要求。通过资格预审，要确保入围企业都是资质较高、信誉优良、业绩突出的企业，重点排除挂靠经营和资质等级不符合招标要求的企业。
其次，编制严谨的工程量清单以规避风险。在编制招标文件时，有些项目也可要求投标报价应包含招标图纸或招标文件及工程量清单内的所有内容，工程量清单中的错项、漏项等人为错误，不作为结算调整的依据。但对于施工过程中不可避免的变更和工程量增减，可按照单价进行调整。这样，通过工程技术手段尽量完善工程量清单，能有效规避工程量清单编制错误所造成的风险。
再次，规范的招标制度或程序，可以减轻甚至规避招标过程中的个别风险。在招标过程中，一定要细致分析，切实了解承包人的投标意图和采用的投标手段。对于那些明显没有实力潜在投标人予以坚决抵制；对于那些中标后就将工程肢解再分包或者直接违法转包的承包人也应坚决清除；对于那些有过工程诚信问题的企业，也应小心应对。招标单位只有依靠有效的制度，严格的在招标程序、透明的招标过程才能削弱选择承包人不合适风险的影响。
3.建筑工程施工阶段风险的防范对策
首先，加强施工安全制度建设尽量避免风险。安全管理不能头痛医头，脚痛医脚，而应注重安全风险管理制度建设，强化安全教育，灌输风险意识，提升安全管理水平。施工企业必须根据工程实际情况，酌情建立安全管理制度，并通过编制安全风险预案、安全教育培训、对机械设备及特种作业人员的审查、现场检查与检验、事故隐患控制等具体落实制度，通过这些手段避免安全风险。
其次，强化环境保护意识以降低风险。《建设工程施工现场管理规定》第四章环境管理第三十三条要求：建设工程施工由于受技术、经济条件限制，对环境的污染不能控制在规定范围内的，建设单位应当合同施工单位事先报请当地人民政府建设行政主管部门和环境行政主管部门批准。这条规定实际给建筑企业在环境管理上留了退路，施工企业可以跟进实际情况进行报批，降低环境管理风险。总之，在国家大力加强环境保护管理的今天，建筑企业应该强化环境保护意识，通过加强环境保护管理降低风险。
再次，抓住关键因素控制质量风险。上海的“楼歪歪”事件除了盲目赶进度外，质量问题也是导致楼房坍塌的主要原因之一，因此，各建设单位应普遍重视工程质量问题，采取设置关键风险控制点的防范策略。风险控制点是为了保证施工过程质量而确定的重点控制对象、关键部位或薄弱环节。风险控制点建立应依据该风险对质量特性的影响大小、危害程度以及其控制难度大小而定。另外还要做好质量风险交底。良好的风险交底是取得好的施工质量的条件之一，每一分项工程实施前都要结合技术交底一并进行风险交底。风险交底的内容包括施工方法、质量要求、验收标准、施工过程中应注意的风险、应采取的措施、应急计划和落实责任人等。
4.建筑工程后期风险的防范对策
工程索赔是一种权利要求，其根本原因在于合同条件的变化和外界的干扰，这正是影响项目实施的众多变化因素的动态反映。没有索赔，合同就不能体现其公正性，因为索赔是合同主体对工程风险的重新界定。工程索赔贯穿项目实施的全过程，重点在施工阶段，涉及范围相当广泛。比如工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等，这些都属于可计量风险的范畴。
对建筑企业而言，不善于工期索赔必然导致工期延误的风险：不善于费用索赔必然导致巨大的经济损失，甚至亏本。实践证明，如果善于进行施工索赔，其索赔金额往往大于投标报价中的利润部分。因此，树立合同意识、风险意识和索赔意识，重视风险管理对降低工程风险是非常重要的。
5.建立风险管理的预警系统
首先，组建建筑企业内部管理小组。小组成员应尽可能熟知企业和本行业的内外部环境，小组应由具备善于沟通、敢于创新、处乱不惊、严谨细致、具有亲和力等较高素质的管理人员和专业人员组成。
其次，进行常规性的调查分析征兆。危机总会有点征兆，因此我们应从消费领域、生产部门、人力资源部门等相关领域不断收集隐性和显性的危机信息，对建筑企业可能发生的危机进行汇总，并对其预先警示。
再次，建立灵敏的外部环境监测系统，并密切关注其具体状况及变化趋势。建立风险预警系统前，要对风险进行科学地预测和分析，并预计可能发生的风险因素。建筑企业的经营管理者应密切关注与本企业相关的各种因素，如环境因素、目标因素、技术因素和制度因素等的发展变化趋势，并对建筑企业可能发生的风险进行分析和预测。
最后，进行风险教育和培训，为了增强员工的风险技能和风险管理意识建筑企业要建立风险教育制度，以使员工具备较强的心理素质和应变能力可以应对危机的发生。
参考文献
[1] 张秋玉.建筑工程风险管理内容与程序探讨[J].现代商贸工业，2011，（22）
[2] 安国垒.建筑工程风险控制管理研究[J].城市建设理论研究（电子版），2012，（2）
[3] 许光辉.建筑工程中工程项目风险管理应急预案[J].科技与企业，2012，（2）
[4] 李桐.浅谈建筑工程项目管理模式[J].中国房地产业，2012，（2）
[5] 蒋柏东.浅谈建筑工程风险管理[J].城市建设理论研究（电子版），2012，（1）
作者简介：
黄成华,男，1965年7月出生，安徽霍邱人，1988年7月毕业于皖西联合大学，现在霍邱县住房和城乡建设规划局工作。