《广发基金“业绩门”:同系基金业绩差近20%》追踪持有人三问广发基金

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  如果是基金经理水平不高,可以撤换。为什么两只基金要互换基金经理?难道这只基金管得不好,换一只管理,就能提升吗?月1目《投资与理财》刊登《广发基金“业绩门”:同系基金业绩差近20%》报道后,读者反响很大,不少广发基金的持有人纷纷来信来电,发表看法。记者将基民集中的几个焦点问题整理之后,发给广发基金,但是始终没有得到回复。
  
  第一问持有人利益如何维护?
  
  针对《投资与理财》报道的广发大盘与广发聚瑞业绩差接近20%的问题,不少广发大盘的持有人都表示愤怒。
  杭州的张先生在2007年广发大盘发行时,以“1元的价格”买了2万元。看到《投资与理财》的报道后,他打来电话,激动地控诉:“手心手背都是肉,广发大盘的业绩这么差,’广发聚瑞却这么好,其中能没有猫腻吗?”
  在天津某事业单位上班的卢女士认为,是不是基金公司把好的资源都给广发聚瑞了?要不,两只基金业绩怎么差得这么大?如果仅仅是基金经理水平问题,广发大盘基金持有人的利益该如何维护?
  记者查看数据发现,许雪梅2010年12月30日担任广发大盘基金经理之后,截至9月6日,广发大盘亏损已经远超上次报道时的16.84%,达到23.26%。Wind数据显示,这个业绩不仅比同期同类基金平均收益要差11.62%,比同期上证指数的跌幅也要大11.24%。
  
  第二问互换基金经理太儿戏
  
  除了业绩问题,读者的关注点还聚焦在基金经理上。
  上海的陈先生看到Ⅸ投资与理财》报道的“广发大盘与广发聚瑞互换基金经理”,觉得不可思议:如果是基金经理水平不高,可以撤换。为什么两只基金要互换基金经理?难道这只基金管得不好,换一只基金管理,就能提升吗?
  陈先生说:“4年多了,广发大盘基金去年底刚刚把本钱赚回来。我本来想赎回的,结果贪心了,想等‘利息钱’赚到再赎回,结果今年换了基金经理,又赔了四分之一。”
  北京一位不愿透露姓名的知名基金分析师指出,像广发基金这样互换基金经理的情况极为罕见。因为基金经理管理某只基金一段时间后,都会打上鲜明的个人烙印,他们都有自己的选股偏好。如果互换了基金经理,肯定涉及调换股票,会产生一系列不必要的问题。第三问额外产生的佣金损失谁买单?
  互换基金经理之后,广发大盘与广发稳健“互换”了一些股票。经过记者粗略统计,2011年上半年,在能查到数据的两只基金十大重仓股中,广发大盘卖出洋河股份,广发稳健买入;广发稳健卖出铜陵有色和锡业股份,广发大盘买入,“互换”股票市值大约9亿元。按广发基金万分之八交易佣金费率计算,这笔费用一买一卖,大约144万元。
  细心的持有人、北京王女士给记者发来数据:广发基金旗下基金上半年亏损53.43亿元。换了基金经理的两只基金上半年佣金都很高,广发大盘基金上半年交易佣金约1600万元,广发稳健的交易佣金约806万元。王女士对记者说,业绩不好我就认了,你无端的互换基金经理干什么?如果交易少一些,赔的不是还能少一些吗?对于同时持有两只基金的基民,这笔费用完全是多余的,现在却需要由持有人买单,合理吗?
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