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摘要：文章以项目管理相关知识为基础，介绍了风险管理的研究背景和研究现状，详细阐述了如何将风险管理应用在建设工程实践中解决工程风险的问题，最后根据现阶段我国工程项目风险管理存在的问题，提出了相关建议。
关键词：风险管理；现状；风险评估；建议
一、研究背景
随着社会的不断发展和科技的不断进步，建筑市场的竞争也越来越激烈，工程项目的利润空间越来越小，建筑行业已逐步成为微利行业。因此企业要在市场竞争中胜出，必须加强内部管理，增加利润水平。当工程项目的利润水平很高时，企业只要追求规模的扩大就会增加盈利。此时项目风险管理所起的作用不大。但是随着工程项目利润水平的降低，项目的选择与控制就举足轻重，如果选择与控制不当，很可能拖垮整个企业的经营状况，此时风险管理所起的重大作用就凸现出来，加强风险管理也就十分必要。
二、研究现状
（一）国内现状
我国风险管理起步较晚。“风险”词由周士富在1980年首次提出。到目前为止，我国有关工程项目风险管理的著作不多。某些高校、计算技术所以及北京梦龙科技开发公司等单位都对工程项目管理的进度管理开发过一些软件，但不是针对工程项目风险管理方面的。我国在20世纪70年代末、80年代初引进工程项目管理理论与方法，20世纪80年代中期以来，逐渐引入风险管理理论并应用在在一些大型土木工程项目中。我国的三峡工程项目、大亚湾核电站工程项目、上海地铁建设工程项目等工程项目都曾运用了风险分析。在我国风险管理涉及的设备质量风险、可行性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可行性分析、金融和经济决策等领域，真正运用工程项目管理方法是近十几年的事情。到目前来说，我国的研究成果绝大部分只是对某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，没有系统研究项目风险的。
（二）国外现状
《The Handbook of Project-based Management》由英国学者J·R·Turner所著，其中专门讨论了工程项目风险管理，英国的《International Journal of Project Management》、《Project Appraisal》，美国的Journal of Risk and Uncertainty、Risk Analysis以及The Engineering Economist等经常刊登有关风险管理的文章。国外开发的风险管理软件有美国的“Analytical Power Tools”系列软件、英国的“Risk Net”软件、挪威的“Dyn-Risk”软件、芬兰的“Risk man”软件等。就风险管理的应用范围来说，在西方应用范围很广，己经从最初的国防、航天和建设部门广泛应用到医药、化工、矿山、石油等部门。另外，西方国家在应用工程项目风险管理的同时，还编写了工程项目风险管理手册，来保证工程项目风险管理的科学化、规范化和制度化。
三、风险管理过程
（一）风险管理简介
工程项目本身具有复杂性、长期性等因素，在激烈的市场竞争中存在各种风险。风险是工程项目的固有因素，它存在于工程项目的各个阶段并以不同的形式表现出来。工程项目风险管理就是分析工程项目风险起源，探讨降低工程项目风险的方法，为工程项目提供安全保障、促使工程项目顺利进行，具体来说，就是项目管理人员对可能导致项目损失的一些因素进行预测、识别、分析、评估和处理，力求用最少的成本来保质保量完成任务。
（二）风险管理程序
通常风险管理可以分为以下步骤：
1、风险预测：根据工程项目的实际情况预测可能存在的风险。一般可能存在的风险包括：（1）技术风险：新技术实施过程中由于不熟练或失误等出现问题。（2）工期风险：造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。（3）经济风险：项目所需的建筑材料和设备的供应情况及价格水平；劳动力的供应情况及价格；当地建筑市场情况，如竞争的激烈程度，当地建筑企业的专业配合情况，建材及结构构件的生产、供应和价格等。（4）社会风险：影响社会风险的因素有：政府对本项目提供的服务、政府的办事效率、政府官员的廉洁程度；与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策。（5）费用风险：包括财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少等。（6）质量风险包括材料、工艺、工程等不能通过验收，工程试验使用不合格、经过评价工程质量未达到标准或要求，需要返工。
2、风险识别：分析项目实施情况和周边环境情况，对工程项目可能存在和客观存在的风险进行识别和判定，分析风险产生的原因，帮助项目管理人员发现风险，同时为以后类似的工程风险识别提供经验，为决策减少风险损失。风险识别的方法包括：检查表法、德尔菲法、事件树法、流程图法、头脑风暴法等等。
3、风险评估：对上一步风险识别所得出的风险发生的可能性和导致的损失进行估计，确定风险等级。根据风险等级，判断得出是否需要对风险进行处置。风险评价的过程分为：确定风险评价标准、确定工程项目风险水平、确定风险等级及根据风险等级确定风险是否在可控制的范围内。常用的风险评估方法包括：层次分析法、敏感性分析法、模糊数学法、影响图法。
4、风险对策研究：选择合适的风险管理工具，对工程项目风险提出处理的对策，制定出处置风险的方法，尽量减少风险损失，争取更大的效益。风险对策研究的过程包括：选择风险管理工具、拟定处理风险的方案、确定最佳处理方案。常用的风险处理方法有：风险回避、风险转移、风险控制、风险自留。
5、风险监督：随着工程项目的进展，检查风险管理的实施情况，评估风险管理的效果，及时对出现的问题进行解决，出现的偏差进行纠正。风险监督的主要内容包括：工程项目风险处理措施是否按计划实施，是否有效，是否需要制定新的风险处理措施；工程项目风险的发展变化是否与预期的一致；已识别的风险哪些已经发生，哪些正在发生、哪些可能在后面发生；是否出现了新的风险因素和新的风险事件，它们的发展变化趋势如何。风险监督的方法主要有：审核检查法、横道图法、S曲线法、控制图法和风险图表等。
四、对我国工程项目风险管理的建议
我国与西方发达的国家相比，在工程项目风险管理方面存在很大的差距。我国在建筑领域的法律不健全，保险市场尚未形成，风险管理的实施缺乏保障。风险管理理论并不被项目管理者所熟知，风险管理的概念没有深入人心。在风险识别和风险处置上，我们国家的方法和手段也都不如西方国家先进。我国建筑企业家以及政府对风险管理不重视，风险管理的意识比较淡薄，很多企业不愿意增加风险管理的费用，一旦风险发生，企业的亏损将触目惊心。因此我国对工程项目风险管理的研究亟待提高。以下是对提高风险管理水平的建议：
（一）完善企业管理制度和组织形式
健全合理的企业管理制度和组织形式是实行风险管理的基础。风险管理的实施需要建立专门的风险管理部门，创建有效的组织形式以及配备专门的风险管理人员。在我们国家，很多建筑企业管理制度和组织形式并不合理，或者说是缺乏创新，不利于风险管理的实施。
（二）完善工程项目风险管理的法律法规，健全风险管理制度
我国关于风险管理的制度很多都不健全，不利于风险管理的实施。在我国工程建设的相关法律中，很少有健全详细的关于风险管理的细则，因此阻碍其发展，也不利于我国工程建设的进步。所以要针对我国工程建设领域存在的问题，依照国际上的惯例，健全我国相关的法律法规。
（三）发展工程项目风险管理中介机构，培育担保市场
风险管理制度的建立和推行需要国家利用手段对我国建设领域进行引导。建立工程担保制度，能够发挥银行的作用，同时还能培育其他具备条件的机构担当担保人，以形成有一定竞争的担保市场。
（四）将风险管理与目标管理结合起来
风险管理与目标管理是工程项目管理的两大基础。风险管理的最终目的是加强对工程项目目标的主动控制，对工程进行过程中遭遇的风险或干扰因素进行防范，以避免和减少损失。因此把风险管理和目标管理结合起来，能够更好地管理工程项目，提高企业经济效益。
（五）成立建筑企业内部风险管理体系，提高风险管理技术
建立企业风险管理制度，成立风险管理部门，明确风险管理人员的职责，逐步形成企业风险管理体系。由于风险具有隐蔽性和不确定性，为了提高建筑企业抗风险的能力，首先要提高对风险的预测和识别能力，收集风险信息，掌握不同工程项目的风险规律。
（六）加强信息沟通
当今是一个信息化的时代，良好的信息系统能够提高企业风险管理内部控制的效率。
（七）培养风险管理相关专业人才
我国在这方面的人才缺乏，要培养既懂得国际风险管理规则，熟悉和掌握建筑市场状况和动态，又具备风险管理专业知识的人才。
五、结束语
风险管理是项目管理不可缺少的一部分，在我国的很多工程项目中，由于风险问题所带来的损失是非常巨大的。因此如果想成功搞好一个工程项目，就必须处理好项目风险问题，预测评估项目发展的各个阶段可能出现的风险，研究制定防范和处理风险的措施，尽可能地降低风险损失，使项目得以顺利实施，以取得最大的经济效益。
参考文献：
1、卢有杰.项目管理[J].中国投资与建设,1997(1).
2、周晓宏.高技术项目的风险分析与研究[J].安徽工程科技学院学报,2003(6).
3、白思俊.现代项目管理(下)[M].机械工业出版社,2002.
4、卜东雁.工程项目管理中的沟通与协调[J].技术经济与管理研究,2006(3).
5、王家远,申立银,郝晓冬.公共建设项目工期延误风险研究[J].深圳大学学报(理工版),2006(4).
6、石振武.建设项目管理[M].科学出版社,2005.
7、王卓甫.工程项目风险管理[M].中国水利水电出版社,2003.
8、吴涛,丛培经.建设工程项目管理规范实施手册[M].中国建筑工业出版社,2002.
（作者单位：中石化胜利油田电力总公司。作者为修试中心党委副书记、工会主席）
关键词：风险管理；现状；风险评估；建议
一、研究背景
随着社会的不断发展和科技的不断进步，建筑市场的竞争也越来越激烈，工程项目的利润空间越来越小，建筑行业已逐步成为微利行业。因此企业要在市场竞争中胜出，必须加强内部管理，增加利润水平。当工程项目的利润水平很高时，企业只要追求规模的扩大就会增加盈利。此时项目风险管理所起的作用不大。但是随着工程项目利润水平的降低，项目的选择与控制就举足轻重，如果选择与控制不当，很可能拖垮整个企业的经营状况，此时风险管理所起的重大作用就凸现出来，加强风险管理也就十分必要。
二、研究现状
（一）国内现状
我国风险管理起步较晚。“风险”词由周士富在1980年首次提出。到目前为止，我国有关工程项目风险管理的著作不多。某些高校、计算技术所以及北京梦龙科技开发公司等单位都对工程项目管理的进度管理开发过一些软件，但不是针对工程项目风险管理方面的。我国在20世纪70年代末、80年代初引进工程项目管理理论与方法，20世纪80年代中期以来，逐渐引入风险管理理论并应用在在一些大型土木工程项目中。我国的三峡工程项目、大亚湾核电站工程项目、上海地铁建设工程项目等工程项目都曾运用了风险分析。在我国风险管理涉及的设备质量风险、可行性工程问题、采矿、设备维护与更新、自动仪表可行性分析、金融和经济决策等领域，真正运用工程项目管理方法是近十几年的事情。到目前来说，我国的研究成果绝大部分只是对某一具体风险的研究，如“三峡工程投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方法研究”等，没有系统研究项目风险的。
（二）国外现状
《The Handbook of Project-based Management》由英国学者J·R·Turner所著，其中专门讨论了工程项目风险管理，英国的《International Journal of Project Management》、《Project Appraisal》，美国的Journal of Risk and Uncertainty、Risk Analysis以及The Engineering Economist等经常刊登有关风险管理的文章。国外开发的风险管理软件有美国的“Analytical Power Tools”系列软件、英国的“Risk Net”软件、挪威的“Dyn-Risk”软件、芬兰的“Risk man”软件等。就风险管理的应用范围来说，在西方应用范围很广，己经从最初的国防、航天和建设部门广泛应用到医药、化工、矿山、石油等部门。另外，西方国家在应用工程项目风险管理的同时，还编写了工程项目风险管理手册，来保证工程项目风险管理的科学化、规范化和制度化。
三、风险管理过程
（一）风险管理简介
工程项目本身具有复杂性、长期性等因素，在激烈的市场竞争中存在各种风险。风险是工程项目的固有因素，它存在于工程项目的各个阶段并以不同的形式表现出来。工程项目风险管理就是分析工程项目风险起源，探讨降低工程项目风险的方法，为工程项目提供安全保障、促使工程项目顺利进行，具体来说，就是项目管理人员对可能导致项目损失的一些因素进行预测、识别、分析、评估和处理，力求用最少的成本来保质保量完成任务。
（二）风险管理程序
通常风险管理可以分为以下步骤：
1、风险预测：根据工程项目的实际情况预测可能存在的风险。一般可能存在的风险包括：（1）技术风险：新技术实施过程中由于不熟练或失误等出现问题。（2）工期风险：造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。（3）经济风险：项目所需的建筑材料和设备的供应情况及价格水平；劳动力的供应情况及价格；当地建筑市场情况，如竞争的激烈程度，当地建筑企业的专业配合情况，建材及结构构件的生产、供应和价格等。（4）社会风险：影响社会风险的因素有：政府对本项目提供的服务、政府的办事效率、政府官员的廉洁程度；与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策。（5）费用风险：包括财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少等。（6）质量风险包括材料、工艺、工程等不能通过验收，工程试验使用不合格、经过评价工程质量未达到标准或要求，需要返工。
2、风险识别：分析项目实施情况和周边环境情况，对工程项目可能存在和客观存在的风险进行识别和判定，分析风险产生的原因，帮助项目管理人员发现风险，同时为以后类似的工程风险识别提供经验，为决策减少风险损失。风险识别的方法包括：检查表法、德尔菲法、事件树法、流程图法、头脑风暴法等等。
3、风险评估：对上一步风险识别所得出的风险发生的可能性和导致的损失进行估计，确定风险等级。根据风险等级，判断得出是否需要对风险进行处置。风险评价的过程分为：确定风险评价标准、确定工程项目风险水平、确定风险等级及根据风险等级确定风险是否在可控制的范围内。常用的风险评估方法包括：层次分析法、敏感性分析法、模糊数学法、影响图法。
4、风险对策研究：选择合适的风险管理工具，对工程项目风险提出处理的对策，制定出处置风险的方法，尽量减少风险损失，争取更大的效益。风险对策研究的过程包括：选择风险管理工具、拟定处理风险的方案、确定最佳处理方案。常用的风险处理方法有：风险回避、风险转移、风险控制、风险自留。
5、风险监督：随着工程项目的进展，检查风险管理的实施情况，评估风险管理的效果，及时对出现的问题进行解决，出现的偏差进行纠正。风险监督的主要内容包括：工程项目风险处理措施是否按计划实施，是否有效，是否需要制定新的风险处理措施；工程项目风险的发展变化是否与预期的一致；已识别的风险哪些已经发生，哪些正在发生、哪些可能在后面发生；是否出现了新的风险因素和新的风险事件，它们的发展变化趋势如何。风险监督的方法主要有：审核检查法、横道图法、S曲线法、控制图法和风险图表等。
四、对我国工程项目风险管理的建议
我国与西方发达的国家相比，在工程项目风险管理方面存在很大的差距。我国在建筑领域的法律不健全，保险市场尚未形成，风险管理的实施缺乏保障。风险管理理论并不被项目管理者所熟知，风险管理的概念没有深入人心。在风险识别和风险处置上，我们国家的方法和手段也都不如西方国家先进。我国建筑企业家以及政府对风险管理不重视，风险管理的意识比较淡薄，很多企业不愿意增加风险管理的费用，一旦风险发生，企业的亏损将触目惊心。因此我国对工程项目风险管理的研究亟待提高。以下是对提高风险管理水平的建议：
（一）完善企业管理制度和组织形式
健全合理的企业管理制度和组织形式是实行风险管理的基础。风险管理的实施需要建立专门的风险管理部门，创建有效的组织形式以及配备专门的风险管理人员。在我们国家，很多建筑企业管理制度和组织形式并不合理，或者说是缺乏创新，不利于风险管理的实施。
（二）完善工程项目风险管理的法律法规，健全风险管理制度
我国关于风险管理的制度很多都不健全，不利于风险管理的实施。在我国工程建设的相关法律中，很少有健全详细的关于风险管理的细则，因此阻碍其发展，也不利于我国工程建设的进步。所以要针对我国工程建设领域存在的问题，依照国际上的惯例，健全我国相关的法律法规。
（三）发展工程项目风险管理中介机构，培育担保市场
风险管理制度的建立和推行需要国家利用手段对我国建设领域进行引导。建立工程担保制度，能够发挥银行的作用，同时还能培育其他具备条件的机构担当担保人，以形成有一定竞争的担保市场。
（四）将风险管理与目标管理结合起来
风险管理与目标管理是工程项目管理的两大基础。风险管理的最终目的是加强对工程项目目标的主动控制，对工程进行过程中遭遇的风险或干扰因素进行防范，以避免和减少损失。因此把风险管理和目标管理结合起来，能够更好地管理工程项目，提高企业经济效益。
（五）成立建筑企业内部风险管理体系，提高风险管理技术
建立企业风险管理制度，成立风险管理部门，明确风险管理人员的职责，逐步形成企业风险管理体系。由于风险具有隐蔽性和不确定性，为了提高建筑企业抗风险的能力，首先要提高对风险的预测和识别能力，收集风险信息，掌握不同工程项目的风险规律。
（六）加强信息沟通
当今是一个信息化的时代，良好的信息系统能够提高企业风险管理内部控制的效率。
（七）培养风险管理相关专业人才
我国在这方面的人才缺乏，要培养既懂得国际风险管理规则，熟悉和掌握建筑市场状况和动态，又具备风险管理专业知识的人才。
五、结束语
风险管理是项目管理不可缺少的一部分，在我国的很多工程项目中，由于风险问题所带来的损失是非常巨大的。因此如果想成功搞好一个工程项目，就必须处理好项目风险问题，预测评估项目发展的各个阶段可能出现的风险，研究制定防范和处理风险的措施，尽可能地降低风险损失，使项目得以顺利实施，以取得最大的经济效益。
参考文献：
1、卢有杰.项目管理[J].中国投资与建设,1997(1).
2、周晓宏.高技术项目的风险分析与研究[J].安徽工程科技学院学报,2003(6).
3、白思俊.现代项目管理(下)[M].机械工业出版社,2002.
4、卜东雁.工程项目管理中的沟通与协调[J].技术经济与管理研究,2006(3).
5、王家远,申立银,郝晓冬.公共建设项目工期延误风险研究[J].深圳大学学报(理工版),2006(4).
6、石振武.建设项目管理[M].科学出版社,2005.
7、王卓甫.工程项目风险管理[M].中国水利水电出版社,2003.
8、吴涛,丛培经.建设工程项目管理规范实施手册[M].中国建筑工业出版社,2002.
（作者单位：中石化胜利油田电力总公司。作者为修试中心党委副书记、工会主席）