做一名致力于和客户建立长期良好关系的值得信赖的理财顾问，不可避免被问到各种问题，从购买什么型号的汽车到是否该订立遗嘱或信托等。现在的问题是，有些事情已经超出了理财顾问的职业能力范围，但面对客户时。却依然把自己当作篮球赛中最后的关键一投。
　　比如，当客户问是否有必要做遗嘱或信托时，试图做确切的解答将会使你遇到一大堆更多的问题，因为这相当于在从事一项无照法律咨询服务。如何既帮助了客户又能使你免限困境?
　　一个可行的办法是推荐一个律师。但要找不到一个值得信赖的律师怎么办?这可是冒着损害与客户关系的风险。
　　是否有更好的途径来助你的客户解决理财中的法律问题，增进与客户良好的合作关系，提供更多的附加服务，并且能够在这个过程中取得更多的佣金?有一家公司可以为我们提供帮助。它是一家有着37年历史的上市公司，是全美最大的法律服务实体。这家公司享有盛誉，可以经常在《福布斯》、《财富》、《成功》、《商业周刊》和《金钱》杂志上看到它的影响。如果这时仍然不知道我所指，你就太不食人间烟火了。它就是PPD(Pre-Paid Legal，预付式法律会员服务公司)。由于一位朋友的一再坚持，我决定亲自对这家公司做个调查。结果发现对我的工作非常有意义，下面举几个实例。
　　不久前，我为一对夫妇做寿险方案，当填到受益人一栏时，我询问他们是否有遗嘱。这对夫妇先是相互看了看，又一起看向分别为10岁和8岁的女儿，然后告诉我说，在大女儿出生的时候，他们就意识到需要订立一份遗嘱。我停下笔来，向他们介绍说有一个不错的法律会员服务。如果参加的话，他们将可获得免费的遗嘱法律服务，既不需驾车远寻，也不需与律师面谈。而且，在遇到其他任何法律问题时也有资格咨询。这家法律服务公司平时用信件和与客户沟通，在必要的时候甚至可以帮他们审查合同。这对夫妇当场签下了协议。现在遗嘱已经做好，他们感到非常满意。
　　几个星期前，另一位客户向我电话求助，因为收到了一张法院取消房屋赎回权的传票。在卖出第一套房子之前，她买了第二套房。房产泡沫破灭，两套房子的月供成了问题。在试图出租第一套房子失败后，她采取了断供。一想到第二天就要上法庭了，在电话里她表现得非常焦虑。由于我们两个都看不懂那些法律术语，我建议她参加预付式法律会员服务。第二天一早，和PPD的律师联系上后，她又把传票传真过去。情况很快变得明了：她有60天的时间来对此作出回应，并且知道如何去采取正确的法律步骤。
　　最后我想要告诉大家的是，PPD帮我获得了一笔2000美元的保险佣金。我曾有一个潜在客户，她多次预约又爽约。一天我的助手又一次约了她，得知她想寻求设立遗嘱方面的帮助。在日程表上看到这次约见之后，鉴于她屡次爽约的经历，我亲自打电话请她确认。她明显地流露出不能过来的意向。我提醒她说，我们将主要讨论如何帮助她设立遗嘱。她的态度立马发生了180度的变化，为此取消了教堂的行程而在家专候。后来，她签订了合作协议。在填写遗嘱调查表的时候，我发现她有一张数额巨大的中期保单，这张保单并不能给她提供时间足够长的保障。我告诉她说，以同样的价位，可以选择涵盖终身的保单，虽然身故赔偿金略低，但比中期保单要好得多。她对此表示感谢。作为回报，保单的调整使我多得了2000美元的佣金。