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自20世纪40年代“曼哈顿计划”成功，到20世纪60年代国际项目管理协会（IPMA）和（美国）项目管理协会（PMI）成立，再到20世纪80年代以后 “现代多项目管理”的出现和风靡，项目管理理论和实践一直在快速发展，已经在电信、软件、信息、金融、医药等新兴产业中广泛应用，而且在银行领域的应用也出现了一些新的趋势和特点。
银行项目管理的趋势和特点
近年来，项目管理在银行领域备受关注，越来越多的银行引入专业项目管理公司和人才，提供全流程的专业咨询和管理。为满足项目集、项目组合等更为复杂的多项目管理需求，银行不断引进新技术，利用系统性的方法、工具对项目进行整合和集成，同时做好与银行现有管理模式的协同和适应。但在实践中，项目往往聚焦于自身的执行与成效，缺乏系统性和全局性，这就需要运用战略进行引导和协调，银行战略项目管理的重要性也因此凸显。
银行战略项目管理面临的挑战和问题
经过长期发展，战略项目管理的知识体系得以丰富和完善，并在银行领域广泛实践和深入应用。尽管如此，银行在面对复杂多变的环境、理论与实践的鸿沟、自身的不确定性、管理模式的不成熟等问题时，依然显得很无力。可见，银行战略项目管理充满了挑战性。
面临的三个挑战
（1）动态整合资源适应多变的环境和多样化的需求。随着市场竞争的加剧与客户需求的日趋个性化，银行项目的数量与日俱增，这种情况下银行构建基于战略项目的长效机制、动态整合组织内外的资源来适应多变的外部环境，已经成为银行转型发展的迫切要求。
（2）战略项目的不确定性。在复杂多变的环境下，银行战略项目涉及范围广、内部关系复杂、目标与过程都具有非常大的不确定性，在项目推进过程中需要不断调整和变更，因此银行需要建立项目调整和变更的配套管理机制，来有效应对项目的不确定性。
（3）战略项目管理理论的局限性。战略项目管理理论经过发展，虽然取得了丰硕成果，但要发挥其理论作用，银行需要打破战略项目管理理论的局限性，结合自身情况把战略项目管理理论知识和管理工具融合到现行的经营管理体系中。
存在的五大问题
当前，银行战略项目管理水平得到了较大提升，戰略项目管理组织建设取得较大进展，但同国际成熟的项目运作模式相比，仍处于起步阶段，还存在五个方面的问题：①项目准入标准不够明确，战略项目目标和银行发展战略之间联系不够紧密，甚至不一致；②战略项目资源配置缺乏科学的配置规则及优先级保障；③战略项目过程管理不精细，尤其是目标管理、阶段考核、不达标追责等管理的精细化程度有待进一步提升；④缺乏专业且与时俱进的信息系统，战略项目管理效率不高；⑤战略项目管理知识无法有效传承、沉淀，无法实现项目成果固化与升华。
银行战略项目管理“七三四模式”
在实践中，银行战略项目管理会遇到各种挑战，需要解决各种问题，这就需要银行抓住战略项目管理的关键，在战略项目管理模式、项目甄选标准、项目成功度评价三个方面下足功夫。
银行战略项目管理模式的七大要素
银行战略项目管理是复杂的系统工程，主要由银行战略、项目组合、项目集、项目、项目管理组织、项目支持系统及项目管理文化七大要素组成，如图1所示。其中，银行战略是整个管理模式的核心和目标，项目组合侧重在选择与银行战略相匹配和具有高收益的项目，项目集实现1+1>2的协同收益，而项目管理则是实现既定项目目标的达成。项目管理组织、项目支持系统协同支持战略落地，而项目管理文化则可以作为润滑剂，使得整个战略项目管理模式高效运转。整个模式也可以概括为四层体系和三个保障。
（1）银行战略是核心。战略项目管理以实现银行战略目标为终极追求，这要求在项目组合层面选择项目的时候，就要以组合管理为银行选择最有效的项目，从而优化稀缺资源的使用，因此组合管理实际上是一个战略决策过程。那么，如何定义“最有效的项目”呢？通常可根据战略匹配性、价值、风险等维度来制定评分标准，并依据标准对项目进行打分，并按照分数高低实现优先级的排序。优先级高的项目自然就是“最有效的项目”，也就能得到更多的资源。这样，项目就自然能与银行战略管理过程中的愿景、战略选择、实施与控制、成功度评价等相适应了。
（2）项目管理系统是方法。这需要从项目集层面考虑构建共有的治理结构、共享的资源机制来产生协同收益。因此在项目集层面对项目进行系统性整合和集成，尤其是协调其依赖关系和资源冲突，是实现“1+1>2”的关键。
（3）项目管理组织是保障。战略项目管理在银行组织内部进行，必然要求其管理模式与银行既有管理模式相协调，银行内部往往通过设置固定的项目管理组织来协调银行战略、运营管理与项目管理之间的关系，有效保障战略项目有序推进。
（4）项目支持系统是环境依托。考核激励、财物资源、技术支持、合规风控等企业职能，构成了战略项目管理的支持系统，为战略项目提供运转环境，解决其后顾之忧，保证战略项目实施途径更加科学、合规和高效。
（5）项目管理文化是催化剂。战略项目在项目管理文化上更注重团队协作、信息共享和务实高效，良好的项目管理文化更能激发员工的使命感和责任感，促进项目团队的团结合作。
银行战略项目甄选的三大标准
甄别筛选项目是银行实施战略项目管理要迈出的第一步。在银行的实际经营环境中，往往充满各种诱惑和不确定性，所以制定战略项目筛选标准，能更好地帮助银行将有限的组织资源以最低的代价投入最高收益的项目中。
（1）与银行发展战略密切相关。这与银行战略项目在银行经营管理中的定位具有内在一致性，即以实现发展战略为导向和终极目标，关系全局，影响深远。实践中，战略项目管理可通过项目目标与战略目标的关联性、支撑度来衡量。 （2）具有挑战性和创新性。银行战略项目脱胎于银行战略，将投入海量资源，甚至牺牲部分利益去达成，其挑战性与生俱来。同时，银行想要在复杂多变的经营环境中，博取超越寻常“运作”的经营成果，创新是必不可少的。在银行战略项目中，挑战性要求不低于20%的业绩增长，创新性则体现在产品或服务的从零到一。
（3）资源力量需多部门协同。银行战略项目对银行经营质效非常关键，所需要投入的资源体量通常超越单项目的授权范围，而且其创新性和挑战性的要求意味着要汇聚多种知识力量才可能达成。因此，需要协同多部门资源，更需要高层管理者跨部门、跨线条协同推进。
银行战略项目成功度评价的四大维度
银行战略项目成功度评价既关系到当期项目的合理奖惩，也关系到后期项目的积极性激发，因此构建一套公正、客观的战略项目成功度评价体系非常重要。
（1）总体目标完成情况是战略项目成功度评价的首要维度。可根据战略项目是否按时、按质、按量完成主要指标进行评价，各项目指标分别设置权重，并结合达成率来评判成功度。
（2）里程碑达成情况也是成功度评价的重要维度。项目总体目标达成反应了项目具体产出，而里程碑达成则反映了项目过程的实施质量，并影响项目产出的总体质量。项目关键里程碑按期完成率是成功度评价的重要标准。
（3）项目质量是成功度评价客观、公正的重要指标。项目在实施过程中存在模式创新，系统和流程改造等环节，实施难度比较大，且发挥积极作用。同时，银行前台项目提升经营业绩，直接影响收益较大。因此，从项目实施难度和收益直接影响的角度进行项目质量分级评估，能为项目成功度评价的客观、公正增加砝码。
（4）规范的过程管理是项目成功度评价的有益补充。规范的过程管理是衔接项目各方的桥梁，也是项目顺利推进的必要保障。实践表明，取得成功的战略项目在工作例会、定期汇报等过程管理方面更为规范。
综上，战略项目成功度评价可以从总体目标完成情况、里程碑达成情况、项目质量、过程管理四个维度进行评估，公式如下：
成功度=f{[目标权重×达成率]，[里程碑按期完成率]，[模式创新，系统流程改造，收益直接影响]，[工作例会，定期汇报]}
银行战略项目管理策略建议
为更好地应对银行战略项目管理遇到的瓶颈问题，除了创建战略项目管理模式，明晰项目甄选标准，做好项目成功度评价等关键步骤，还需要做好以下四个专项。
专项授权——明确项目授权范围，动态应对环境及需求变化
银行战略项目需要细化项目组织和成员的授權范围、职责边界，尤其要明确项目经理、项目团队成员的决策权限和责任认定标准；建立项目决策快速通道，简化审批流程，提高项目决策效率。这样使项目团队能够动态地整合组织内外资源，适应多变的市场环境和客户需求。
专项资源——构建效益导向的资源配置规则，保障战略项目优先级
银行战略项目需要制定基于成本收益的资源配置规则，在IT、人力、营销等方面给予战略项目资源倾斜。同时，要统筹好项目之间及项目与职能部门之间的资源分配，可引入内部计价等方式增强资源配置的灵活性，在保障战略项目优先级的同时，有效应对战略项目推进中的不确定性。
专项考核——完善团队成员选拔机制，实现人尽其才
这要求银行战略项目要做好两方面工作：一是提高人才的竞争性选拔力度，打破原有的职位、职级观念，组建专项工作团队，避免将行政管理层带入项目组织；二是强化项目激励机制，对团队成员实行差异化考核，根据个人表现和贡献分配项目奖金，形成有效激励，实现人尽其才。
专业系统——衔接理论与实践，助力知识传承与沉淀
专业领先的项目管理系统往往内嵌战略项目管理理论和管理工具，能在一定程度上弥补项目理论与具体实践的不足，实现对项目运行、资源配置等的统一管理，提高项目管理的质量和效率。与此同时，领先的项目管理系统能有效提升知识管理能力，在保存项目知识的同时增加项目成果重复使用的价值，有效避免项目实施中积累的知识随项目的解散而流失。
结语
在当下的互联网金融时代，金融新玩家、新业态不断涌现，跨界竞争空前激烈，传统银行迫切需要变革创新和转型发展。战略项目管理能有效助力银行集中优势资源，激发创新活力，并在重点业务领域取得重大创新突破，帮助银行突破发展瓶颈，实现转型逆袭。P
叶军，交通银行信用卡中心办公室主任。
田兴，交通银行信用卡中心战略规划与项目管理经理。
银行项目管理的趋势和特点
近年来，项目管理在银行领域备受关注，越来越多的银行引入专业项目管理公司和人才，提供全流程的专业咨询和管理。为满足项目集、项目组合等更为复杂的多项目管理需求，银行不断引进新技术，利用系统性的方法、工具对项目进行整合和集成，同时做好与银行现有管理模式的协同和适应。但在实践中，项目往往聚焦于自身的执行与成效，缺乏系统性和全局性，这就需要运用战略进行引导和协调，银行战略项目管理的重要性也因此凸显。
银行战略项目管理面临的挑战和问题
经过长期发展，战略项目管理的知识体系得以丰富和完善，并在银行领域广泛实践和深入应用。尽管如此，银行在面对复杂多变的环境、理论与实践的鸿沟、自身的不确定性、管理模式的不成熟等问题时，依然显得很无力。可见，银行战略项目管理充满了挑战性。
面临的三个挑战
（1）动态整合资源适应多变的环境和多样化的需求。随着市场竞争的加剧与客户需求的日趋个性化，银行项目的数量与日俱增，这种情况下银行构建基于战略项目的长效机制、动态整合组织内外的资源来适应多变的外部环境，已经成为银行转型发展的迫切要求。
（2）战略项目的不确定性。在复杂多变的环境下，银行战略项目涉及范围广、内部关系复杂、目标与过程都具有非常大的不确定性，在项目推进过程中需要不断调整和变更，因此银行需要建立项目调整和变更的配套管理机制，来有效应对项目的不确定性。
（3）战略项目管理理论的局限性。战略项目管理理论经过发展，虽然取得了丰硕成果，但要发挥其理论作用，银行需要打破战略项目管理理论的局限性，结合自身情况把战略项目管理理论知识和管理工具融合到现行的经营管理体系中。
存在的五大问题
当前，银行战略项目管理水平得到了较大提升，戰略项目管理组织建设取得较大进展，但同国际成熟的项目运作模式相比，仍处于起步阶段，还存在五个方面的问题：①项目准入标准不够明确，战略项目目标和银行发展战略之间联系不够紧密，甚至不一致；②战略项目资源配置缺乏科学的配置规则及优先级保障；③战略项目过程管理不精细，尤其是目标管理、阶段考核、不达标追责等管理的精细化程度有待进一步提升；④缺乏专业且与时俱进的信息系统，战略项目管理效率不高；⑤战略项目管理知识无法有效传承、沉淀，无法实现项目成果固化与升华。
银行战略项目管理“七三四模式”
在实践中，银行战略项目管理会遇到各种挑战，需要解决各种问题，这就需要银行抓住战略项目管理的关键，在战略项目管理模式、项目甄选标准、项目成功度评价三个方面下足功夫。
银行战略项目管理模式的七大要素
银行战略项目管理是复杂的系统工程，主要由银行战略、项目组合、项目集、项目、项目管理组织、项目支持系统及项目管理文化七大要素组成，如图1所示。其中，银行战略是整个管理模式的核心和目标，项目组合侧重在选择与银行战略相匹配和具有高收益的项目，项目集实现1+1>2的协同收益，而项目管理则是实现既定项目目标的达成。项目管理组织、项目支持系统协同支持战略落地，而项目管理文化则可以作为润滑剂，使得整个战略项目管理模式高效运转。整个模式也可以概括为四层体系和三个保障。
（1）银行战略是核心。战略项目管理以实现银行战略目标为终极追求，这要求在项目组合层面选择项目的时候，就要以组合管理为银行选择最有效的项目，从而优化稀缺资源的使用，因此组合管理实际上是一个战略决策过程。那么，如何定义“最有效的项目”呢？通常可根据战略匹配性、价值、风险等维度来制定评分标准，并依据标准对项目进行打分，并按照分数高低实现优先级的排序。优先级高的项目自然就是“最有效的项目”，也就能得到更多的资源。这样，项目就自然能与银行战略管理过程中的愿景、战略选择、实施与控制、成功度评价等相适应了。
（2）项目管理系统是方法。这需要从项目集层面考虑构建共有的治理结构、共享的资源机制来产生协同收益。因此在项目集层面对项目进行系统性整合和集成，尤其是协调其依赖关系和资源冲突，是实现“1+1>2”的关键。
（3）项目管理组织是保障。战略项目管理在银行组织内部进行，必然要求其管理模式与银行既有管理模式相协调，银行内部往往通过设置固定的项目管理组织来协调银行战略、运营管理与项目管理之间的关系，有效保障战略项目有序推进。
（4）项目支持系统是环境依托。考核激励、财物资源、技术支持、合规风控等企业职能，构成了战略项目管理的支持系统，为战略项目提供运转环境，解决其后顾之忧，保证战略项目实施途径更加科学、合规和高效。
（5）项目管理文化是催化剂。战略项目在项目管理文化上更注重团队协作、信息共享和务实高效，良好的项目管理文化更能激发员工的使命感和责任感，促进项目团队的团结合作。
银行战略项目甄选的三大标准
甄别筛选项目是银行实施战略项目管理要迈出的第一步。在银行的实际经营环境中，往往充满各种诱惑和不确定性，所以制定战略项目筛选标准，能更好地帮助银行将有限的组织资源以最低的代价投入最高收益的项目中。
（1）与银行发展战略密切相关。这与银行战略项目在银行经营管理中的定位具有内在一致性，即以实现发展战略为导向和终极目标，关系全局，影响深远。实践中，战略项目管理可通过项目目标与战略目标的关联性、支撑度来衡量。 （2）具有挑战性和创新性。银行战略项目脱胎于银行战略，将投入海量资源，甚至牺牲部分利益去达成，其挑战性与生俱来。同时，银行想要在复杂多变的经营环境中，博取超越寻常“运作”的经营成果，创新是必不可少的。在银行战略项目中，挑战性要求不低于20%的业绩增长，创新性则体现在产品或服务的从零到一。
（3）资源力量需多部门协同。银行战略项目对银行经营质效非常关键，所需要投入的资源体量通常超越单项目的授权范围，而且其创新性和挑战性的要求意味着要汇聚多种知识力量才可能达成。因此，需要协同多部门资源，更需要高层管理者跨部门、跨线条协同推进。
银行战略项目成功度评价的四大维度
银行战略项目成功度评价既关系到当期项目的合理奖惩，也关系到后期项目的积极性激发，因此构建一套公正、客观的战略项目成功度评价体系非常重要。
（1）总体目标完成情况是战略项目成功度评价的首要维度。可根据战略项目是否按时、按质、按量完成主要指标进行评价，各项目指标分别设置权重，并结合达成率来评判成功度。
（2）里程碑达成情况也是成功度评价的重要维度。项目总体目标达成反应了项目具体产出，而里程碑达成则反映了项目过程的实施质量，并影响项目产出的总体质量。项目关键里程碑按期完成率是成功度评价的重要标准。
（3）项目质量是成功度评价客观、公正的重要指标。项目在实施过程中存在模式创新，系统和流程改造等环节，实施难度比较大，且发挥积极作用。同时，银行前台项目提升经营业绩，直接影响收益较大。因此，从项目实施难度和收益直接影响的角度进行项目质量分级评估，能为项目成功度评价的客观、公正增加砝码。
（4）规范的过程管理是项目成功度评价的有益补充。规范的过程管理是衔接项目各方的桥梁，也是项目顺利推进的必要保障。实践表明，取得成功的战略项目在工作例会、定期汇报等过程管理方面更为规范。
综上，战略项目成功度评价可以从总体目标完成情况、里程碑达成情况、项目质量、过程管理四个维度进行评估，公式如下：
成功度=f{[目标权重×达成率]，[里程碑按期完成率]，[模式创新，系统流程改造，收益直接影响]，[工作例会，定期汇报]}
银行战略项目管理策略建议
为更好地应对银行战略项目管理遇到的瓶颈问题，除了创建战略项目管理模式，明晰项目甄选标准，做好项目成功度评价等关键步骤，还需要做好以下四个专项。
专项授权——明确项目授权范围，动态应对环境及需求变化
银行战略项目需要细化项目组织和成员的授權范围、职责边界，尤其要明确项目经理、项目团队成员的决策权限和责任认定标准；建立项目决策快速通道，简化审批流程，提高项目决策效率。这样使项目团队能够动态地整合组织内外资源，适应多变的市场环境和客户需求。
专项资源——构建效益导向的资源配置规则，保障战略项目优先级
银行战略项目需要制定基于成本收益的资源配置规则，在IT、人力、营销等方面给予战略项目资源倾斜。同时，要统筹好项目之间及项目与职能部门之间的资源分配，可引入内部计价等方式增强资源配置的灵活性，在保障战略项目优先级的同时，有效应对战略项目推进中的不确定性。
专项考核——完善团队成员选拔机制，实现人尽其才
这要求银行战略项目要做好两方面工作：一是提高人才的竞争性选拔力度，打破原有的职位、职级观念，组建专项工作团队，避免将行政管理层带入项目组织；二是强化项目激励机制，对团队成员实行差异化考核，根据个人表现和贡献分配项目奖金，形成有效激励，实现人尽其才。
专业系统——衔接理论与实践，助力知识传承与沉淀
专业领先的项目管理系统往往内嵌战略项目管理理论和管理工具，能在一定程度上弥补项目理论与具体实践的不足，实现对项目运行、资源配置等的统一管理，提高项目管理的质量和效率。与此同时，领先的项目管理系统能有效提升知识管理能力，在保存项目知识的同时增加项目成果重复使用的价值，有效避免项目实施中积累的知识随项目的解散而流失。
结语
在当下的互联网金融时代，金融新玩家、新业态不断涌现，跨界竞争空前激烈，传统银行迫切需要变革创新和转型发展。战略项目管理能有效助力银行集中优势资源，激发创新活力，并在重点业务领域取得重大创新突破，帮助银行突破发展瓶颈，实现转型逆袭。P
叶军，交通银行信用卡中心办公室主任。
田兴，交通银行信用卡中心战略规划与项目管理经理。