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银行存款 不翼而飞
今年35岁的林先生是一位商人。2003年1月13日，他到福建安溪县某银行欲存入3万元存款时，发现其8万多元的存折余额，只剩下13元了。刷出存取款明细表发现，2002年12月15日有人在他的存折内先存入500元，之后再分多次取走8万多元。林先生惊出一身冷汗，急急忙忙跑到公安局报了案。
2003年7月中旬，山东省龙口市的张先生接到福建省泉州市公安局经侦支队打来的电话：“张先生，我们警方发现有人持变造的你的某银行借记卡，在福州、泉州市区刷卡购物消费，被我公安民警当场抓获，请你配合我们调查。”接报的张先生立即持卡赶到当地银行查询，发现卡内100万元存款仅剩70多万元。他在感激泉州警方的同时，心里十分纳闷：放在银行的钱怎么就变得不安全了？
2002年底至2003年初，福建省泉州市的市区及所属的晋江、石狮、南安、安溪和浙江、云南、广东等地相继发生了数十起变造存折和银行卡，冒领存款、刷卡消费套现的金融凭证诈骗案件，涉案金额达数百万元。
雷霆出击 初战告捷
针对严峻的金融犯罪形势，去年2月，按照上级公安机关的部署，泉州市公安局经济犯罪侦查支队成立了专案组，全力开展专项打击。
当年2月，厦门警方先后抓获了黄宝章、李景鸿等5名犯罪嫌疑人。专案组立即组织民警到厦门提审，查清了该团伙共有9名成员，查破变造银行卡冒领存款案件17起，其中涉及泉州市某银行的7起、涉案金额130万元。
5月初，专案组发现今年37岁的安溪人胡全金开户的银行卡使用频繁，且此人出现在多个被冒领的银行网点偷窥密码，当即对胡全金进行布控。5月10日，当胡全金来到安溪一银行继续作案时，被守候人员擒获。胡到案后如实交代了2002年11月以来，与其弟胡全水两人纠合同乡人胡志庆、苏建全等，到中国银行的柜台及ATM机前偷窥他人的卡号及密码，由一个叫胡金明的安溪人变造银行卡，然后到各银行的ATM机上冒领他人存款的犯罪事实。随后，上述犯罪嫌疑人全被警方抓获。经过大量的调查取证，警方查清了他们变造中国银行储蓄卡冒领存款系列案件8起、变造邮政储蓄存折冒领存款案件1起，涉案总值28万元。苏建全还与他人合伙，分别在泉州市和云南变造农业银行、建设银行、邮政储蓄存折冒领存款24万元。
循线追查 跨省大案
虽然打击变造银行卡犯罪已取得初步战果，但此类犯罪案件仍边打边冒，且系列化、集团化的作案特征明显。为此，专案组决定抓住胡全金、胡全水团伙案不放松，循线追查。7月上旬专案组发现，今年23岁的安溪人詹天路等7名犯罪嫌疑人有重大作案嫌疑，立即予以上网追逃。
詹天路与同伙经常在泉州市区的酒店、宾馆开房吸毒。7月11日，专案组获取詹天路一伙人在某宾馆开房的线索，立即赶赴现场，将其同伙杨文成、陈全福、李金梅三人擒获。经突击审讯，获悉詹天路与杨明原的藏匿地，一个小时后专案组又成功抓获詹天路、杨明原。詹天路的交代令警方惊叹：他在2003年3至5月短短的三个月内，独自一人四次驾车到浙江、江苏、山东等地，采用沿途偷窥别人的银行卡号、密码的方法，在车上变造银行卡，并持变造卡去冒领存款和刷卡消费套现。
据不完全统计，詹天路一伙人自2002年10月至2003年7月，在福建、江苏、山东等省，持变造的银行卡冒领存款和刷卡消费30余起，涉案金额150多万元。
瓮中捉鳖 智擒主犯
詹天路刚落网，警方发现他与一个叫“苏木生”的人联系频繁，但詹天路始终不肯交代“苏木生”的真实身份。专案组决定从另一名犯罪嫌疑人陈建良入手，通过侦审终于查清"苏木生"的实际名字是"苏木星"，并获悉苏木星可能潜逃到其在浙江省宁波海曙区开茶庄的侄子苏某处藏匿。专案人员迅速赶往宁波，遍寻海曙区的每个角落，终于在10月30日凌晨抓获苏木星。同日中午12时许，通过侦控，获取其同伙王全河在安溪的线索，立即赶赴安溪，在王全河租住处将其抓获。当场审讯深挖，循线展开布控，于当晚又抓获另一同伙苏道金。经初步审查，发现苏木星系变造银行卡面账号的人，专门为黄水林、胡金明、苏致强等团伙人员变造卡面账号。
2003年11月28日，专案组向省内外公安机关发出协查通报，对在逃的黄水林、姚某（女）、胡某等5名犯罪嫌疑人悬赏通缉，撒下法网。
提起黄水林，其安溪同乡都夸他“特棒”。6年前在云南当武警时，他曾获云南省65公斤级散打冠军，两年兵役期满，又被云南留任散打教练一年。
这位26岁的青年人，不仅是省级的散打冠军，在从事变造银行卡犯罪方面也是个“冠军”。他与同伙先后持变造的银行卡冒领他人存款80多万元，还用假卡刷卡购买黄金首饰等价值20万元。
进入2004年，专案组对黄水林在泉州市的行踪和住所进行查访，获悉黄水林之妻居住在东美小区一出租房内。5月20日上午，5名办案民警前往守候缉捕。10点30分，当黄水林偕妻出现在出租房的小巷口时，守候的民警一拥而上。黄水林自恃身强力壮，功夫了得，拼命挣扎，但在缉捕人员的有力控制下，只得束手就擒。
除恶务尽 不遗余罪
2003年7月，专案组发现：胡金明与其妻姚某是主要制卡人，且是唯一能变造邮政储蓄存折的犯罪嫌疑人。胡金明从2001年开始涉嫌参与作案28起，涉案金额260万元。经过认真分析，专案组认为胡金明是系列变造银行卡的始作俑者和主犯。但此时，胡金明因在江苏省苏州市冒领他人存款被当地法院判处有期徒刑12年，并已解往常州监狱服刑。为了追查胡金明的余罪，查清系列变造银行卡犯罪全案，专案组经江苏省有关部门的同意，将胡金明等人解回泉州进一步侦查。
原来，只有初中文化的胡金明，2001年刚踏入社会不久，就跟随一名变造银行卡的人走上了变造银行卡的犯罪之路。起先，胡金明只是替“师傅”打些杂活，后来在“师傅”旁边，聪明伶俐的胡金明很快看出了“门道”，就不满足“做小徒”小打小闹，开始出来自己独干。胡金明常常自己一人到各个银行网点和ATM机处，以办理银行业务为名，偷窥他人卡号、密码，然后自己制作变造卡，再雇一些人持变造卡去取款。为确保取款人将款全部交给他，胡金明还雇请了一些“监督员”去监视取款人。
现在，系列特大金融诈骗团伙已被泉州警方摧毁，胡金明等人正面临着司法机关更为严厉的审判。
今年35岁的林先生是一位商人。2003年1月13日，他到福建安溪县某银行欲存入3万元存款时，发现其8万多元的存折余额，只剩下13元了。刷出存取款明细表发现，2002年12月15日有人在他的存折内先存入500元，之后再分多次取走8万多元。林先生惊出一身冷汗，急急忙忙跑到公安局报了案。
2003年7月中旬，山东省龙口市的张先生接到福建省泉州市公安局经侦支队打来的电话：“张先生，我们警方发现有人持变造的你的某银行借记卡，在福州、泉州市区刷卡购物消费，被我公安民警当场抓获，请你配合我们调查。”接报的张先生立即持卡赶到当地银行查询，发现卡内100万元存款仅剩70多万元。他在感激泉州警方的同时，心里十分纳闷：放在银行的钱怎么就变得不安全了？
2002年底至2003年初，福建省泉州市的市区及所属的晋江、石狮、南安、安溪和浙江、云南、广东等地相继发生了数十起变造存折和银行卡，冒领存款、刷卡消费套现的金融凭证诈骗案件，涉案金额达数百万元。
雷霆出击 初战告捷
针对严峻的金融犯罪形势，去年2月，按照上级公安机关的部署，泉州市公安局经济犯罪侦查支队成立了专案组，全力开展专项打击。
当年2月，厦门警方先后抓获了黄宝章、李景鸿等5名犯罪嫌疑人。专案组立即组织民警到厦门提审，查清了该团伙共有9名成员，查破变造银行卡冒领存款案件17起，其中涉及泉州市某银行的7起、涉案金额130万元。
5月初，专案组发现今年37岁的安溪人胡全金开户的银行卡使用频繁，且此人出现在多个被冒领的银行网点偷窥密码，当即对胡全金进行布控。5月10日，当胡全金来到安溪一银行继续作案时，被守候人员擒获。胡到案后如实交代了2002年11月以来，与其弟胡全水两人纠合同乡人胡志庆、苏建全等，到中国银行的柜台及ATM机前偷窥他人的卡号及密码，由一个叫胡金明的安溪人变造银行卡，然后到各银行的ATM机上冒领他人存款的犯罪事实。随后，上述犯罪嫌疑人全被警方抓获。经过大量的调查取证，警方查清了他们变造中国银行储蓄卡冒领存款系列案件8起、变造邮政储蓄存折冒领存款案件1起，涉案总值28万元。苏建全还与他人合伙，分别在泉州市和云南变造农业银行、建设银行、邮政储蓄存折冒领存款24万元。
循线追查 跨省大案
虽然打击变造银行卡犯罪已取得初步战果，但此类犯罪案件仍边打边冒，且系列化、集团化的作案特征明显。为此，专案组决定抓住胡全金、胡全水团伙案不放松，循线追查。7月上旬专案组发现，今年23岁的安溪人詹天路等7名犯罪嫌疑人有重大作案嫌疑，立即予以上网追逃。
詹天路与同伙经常在泉州市区的酒店、宾馆开房吸毒。7月11日，专案组获取詹天路一伙人在某宾馆开房的线索，立即赶赴现场，将其同伙杨文成、陈全福、李金梅三人擒获。经突击审讯，获悉詹天路与杨明原的藏匿地，一个小时后专案组又成功抓获詹天路、杨明原。詹天路的交代令警方惊叹：他在2003年3至5月短短的三个月内，独自一人四次驾车到浙江、江苏、山东等地，采用沿途偷窥别人的银行卡号、密码的方法，在车上变造银行卡，并持变造卡去冒领存款和刷卡消费套现。
据不完全统计，詹天路一伙人自2002年10月至2003年7月，在福建、江苏、山东等省，持变造的银行卡冒领存款和刷卡消费30余起，涉案金额150多万元。
瓮中捉鳖 智擒主犯
詹天路刚落网，警方发现他与一个叫“苏木生”的人联系频繁，但詹天路始终不肯交代“苏木生”的真实身份。专案组决定从另一名犯罪嫌疑人陈建良入手，通过侦审终于查清"苏木生"的实际名字是"苏木星"，并获悉苏木星可能潜逃到其在浙江省宁波海曙区开茶庄的侄子苏某处藏匿。专案人员迅速赶往宁波，遍寻海曙区的每个角落，终于在10月30日凌晨抓获苏木星。同日中午12时许，通过侦控，获取其同伙王全河在安溪的线索，立即赶赴安溪，在王全河租住处将其抓获。当场审讯深挖，循线展开布控，于当晚又抓获另一同伙苏道金。经初步审查，发现苏木星系变造银行卡面账号的人，专门为黄水林、胡金明、苏致强等团伙人员变造卡面账号。
2003年11月28日，专案组向省内外公安机关发出协查通报，对在逃的黄水林、姚某（女）、胡某等5名犯罪嫌疑人悬赏通缉，撒下法网。
提起黄水林，其安溪同乡都夸他“特棒”。6年前在云南当武警时，他曾获云南省65公斤级散打冠军，两年兵役期满，又被云南留任散打教练一年。
这位26岁的青年人，不仅是省级的散打冠军，在从事变造银行卡犯罪方面也是个“冠军”。他与同伙先后持变造的银行卡冒领他人存款80多万元，还用假卡刷卡购买黄金首饰等价值20万元。
进入2004年，专案组对黄水林在泉州市的行踪和住所进行查访，获悉黄水林之妻居住在东美小区一出租房内。5月20日上午，5名办案民警前往守候缉捕。10点30分，当黄水林偕妻出现在出租房的小巷口时，守候的民警一拥而上。黄水林自恃身强力壮，功夫了得，拼命挣扎，但在缉捕人员的有力控制下，只得束手就擒。
除恶务尽 不遗余罪
2003年7月，专案组发现：胡金明与其妻姚某是主要制卡人，且是唯一能变造邮政储蓄存折的犯罪嫌疑人。胡金明从2001年开始涉嫌参与作案28起，涉案金额260万元。经过认真分析，专案组认为胡金明是系列变造银行卡的始作俑者和主犯。但此时，胡金明因在江苏省苏州市冒领他人存款被当地法院判处有期徒刑12年，并已解往常州监狱服刑。为了追查胡金明的余罪，查清系列变造银行卡犯罪全案，专案组经江苏省有关部门的同意，将胡金明等人解回泉州进一步侦查。
原来，只有初中文化的胡金明，2001年刚踏入社会不久，就跟随一名变造银行卡的人走上了变造银行卡的犯罪之路。起先，胡金明只是替“师傅”打些杂活，后来在“师傅”旁边，聪明伶俐的胡金明很快看出了“门道”，就不满足“做小徒”小打小闹，开始出来自己独干。胡金明常常自己一人到各个银行网点和ATM机处，以办理银行业务为名，偷窥他人卡号、密码，然后自己制作变造卡，再雇一些人持变造卡去取款。为确保取款人将款全部交给他，胡金明还雇请了一些“监督员”去监视取款人。
现在，系列特大金融诈骗团伙已被泉州警方摧毁，胡金明等人正面临着司法机关更为严厉的审判。