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马夫洛蒂:头像上卢布的俄版庞氏
1994年初,以马夫洛蒂为首的三兄弟,成立了一家以他们名字命名的“MMM投资公司”,声称其目标是将之建成全俄最大的投资基金,专营股票的发行。1999年初,俄罗斯几乎所有的著名广播、电视、报纸、杂志都刊登了MMM公司的集资广告。其中,俄罗斯5家著名的电视台平均每隔30分钟就有一次MMM公司的广告。马夫洛蒂的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中出现的频率远远超过了俄罗斯总统叶利钦等政坛要人。一时间,MMM公司成了俄罗斯家喻户晓的大公司,马夫洛蒂成了俄罗斯人心目中的中心人物。
MMM公司在莫斯科、圣彼得堡等城市开办了大量分支机构发售股票。马夫洛蒂向公众承诺,只要向MMM公司投资100美元,就可在半年内收回500美元,此外还有高达400%的年终回报率。如投资者想撤回投资,可将手中的MMM公司股票,在任何一天拿到该公司的任一销售点兑换。
从1994年2月1日起,一张张印有马夫洛蒂头像,面值为1000卢布的原始股涌向社会,掀起了一场席卷整个俄罗斯的股票投机狂潮。2月1日,MMM公司股票每股买入价为1400卢布,收市价为1600卢布。到6月份,MMM公司股票价格每股已达37500卢布,较面值上涨了36.5倍。半年时间,MMM公司吸收了数千亿卢布资金。它在全国60多个城市设有代理处,其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半,每天出售股票获得的收入高达400亿卢布。
1994年7月22日,一直对MMM公司态度暧昧的俄政府突然公开声明,政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度,政府也不保证对MMM公司投资的安全。于是,人们纷纷抛售股票,股票价格暴跌,投资神话彻底破灭,导致几百万俄罗斯人的积蓄丧失殆尽。
可惜的是,俄罗斯当时没有指控马夫洛蒂的法律,检察官只好以逃税罪来对他定罪,但没有成功。这时,一位国会议员被黑社会枪杀,国会席位出现了空缺。马夫洛蒂宣布竞选议员,赢得选举后,他要求免于起诉。2003年,俄罗斯修改法律,马夫洛蒂被捕入狱,2007年获释。
里森:流氓交易员 掀翻百年巴林
里森是新加坡巴林公司期货经理。1995年1月,日本经济呈现复苏势头,里森看好日本股市,分别在东京和大阪等地买进大量期货合同,希望在日经指数上升时赚取大额利润。但1995年1月17日阪神大地震发生的当天里森就损失了五千万英镑。加上他本用来隐藏损失的账号(很有讽刺意义的一点是,这个账号是88888)里面的损失,到最后损失高达14亿美元。具有233年历史,在全球范围内掌控270多亿英镑资产的巴林银行,竟毁在了一个年龄只有28岁的毛头小子里森的手上。
巴林银行曾经是英国伦敦城内历史最久的商业银行,刚果提炼铜矿、澳大利亚贩运羊毛、开掘巴拿马运河,巴林银行都曾为之提供贷款。1803 年,刚刚诞生的美国从法国手中购买南部的路易斯安纳州时,所用资金也出自巴林银行。19世纪,巴林银行曾为拿破仑战争提供庞大资金。20 世纪初,巴林银行成为英国女王的私人银行,进而获得五个世袭爵位。历史再辉煌,一点小错就让百年老店从地球上消失:1995年巴林银行破产,资产被ING和麦格理瓜分。
1995年2月23日傍晚,已经赔光了整个巴林银行的尼克·里森踏上了惊弓之鸟般的逃亡旅程。1995年2月27日,在德国法兰克福机场,刚刚走下飞机舷梯的尼克·里森被捕了。
1995年11月22日,他在新加坡被送上了审判台。根据新加坡《证券交易法》,里森因欺诈罪被判有期徒刑六年半,从而变成了新加坡塔那梅拉监狱中的阶下囚。
在新加坡一间黑帮横行的监狱中,里森坐了六年半的牢,他的妻子离开了他,在狱中还患有结肠癌。但里森冲破重重困难活了下来,癌症完全治愈,利用空闲时间来撰写自传《我如何弄垮巴林银行》,“这在当时是唯一能让我静下来的方法”,他回忆说。
莱因:百年孤独帝国梦
“爹地,巴黎的床不舒服,我很想念家里的床。” 年轻的律师女儿伊丽莎白?维特在电话里对父亲说道。
父亲二话不说,就派公司的飞机运了一张床给巴黎的女儿。等女儿回国时,公司又派飞机把那张床运回来了。这种飞机每小时的飞行成本相当于一个基层员工的年薪,而休斯敦飞到巴黎要十几个小时。
这位“慈爱”父亲就是安然集团主席肯尼斯·莱因。他所领导的公司,身上曾笼罩着一层层的金色光环:作为世界最大的能源交易商,安然在2000年的总收入高达1010亿美元,名列《财富》杂志“美国500强”第七名;股价高达70多美元并且仍然呈上升之势;业务覆盖全球40个国家和地区,共有雇员2.1万人,资产额高达620亿美元。
可它到底还是一个泡沫。2001年,股价从一年前的85美元跌至不到1美元,投资者的损失超过百亿美元,公司两万多名员工中,很多人连他们的退休金都保不住,但莱因四年的股票红利超过两亿美元。
安然就是个放大的庞氏骗局,它需要将自己的股价保持在高位,并不断上升以迎合资本市场的需要,释放出业绩优良的信号,以吸引资金实现再融资,来维持现金流和掩盖亏损。
安然不满意做实业赚辛苦钱,想通过天然气的线上交易来提高营收。他们低价买进很多天然气公司的气,然后拿到自己的平台上高价卖给其他人。安然注册关联公司,让关联公司承担成本和损失,亏的全算这些关联公司的。最有名的就是LJM1、LJM2、LM3、LJM4。这些公司注册成本只有几百几千美元,账面却有几个亿的亏损。更搞笑的是,这些专门用于亏钱的公司,有一些很奇怪的名字,比如“勇敢的心”。
2001年安然崩溃,莱因遭受指控。如果罪名成立,那么他将面临最长达175年的监禁。但他“跑”得够快。2006年7月5日,莱因心脏病发作去世,终年64岁。作为安然丑闻的主角之一,他此前一直在等待法院的判决。他的死不仅让他逃脱了法律的制裁,恐怕也注定要将许多不为人知的秘密就此带入坟墓。
吕斯蒂:两度出售艾菲尔铁塔
1889年,艾菲尔铁塔在巴黎拔地而起。虽然自建造之日起,围绕铁塔的种种议论不绝于耳,但最为耸人听闻的是被一个叫维克托·吕斯蒂(victory Lustiger)的外国骗子把艾菲尔铁塔卖了两次。
1925年7月6日,吕斯蒂在巴黎克里荣宾馆的一个豪华房间里,神色忧愁地读着报纸。在巴黎,他是一个无可争辩的异邦美男子,个子高大,举止优雅。但吕斯蒂的职业有点儿特别,他是一个职业骗子。突然,《每日晚报》内页上的一条消息引起了他的注意:“巴黎能支付艾菲尔铁塔的修理费吗?”接着谈到了各种技术上的原因,最后作者归结一句话:“艾菲尔铁塔难道要不得不被卖掉吗?”
吕斯蒂离开报纸,在房里大步大步地踱来踱去。他认为自己找到了一个高明的办法:卖艾菲尔铁塔。通过一个搞伪造行当的朋友,他制造了印有巴黎市官方笺头的公文纸。然后,他直接召见了法国5个最大的废铁商,说商讨一件至关重要的和最机密的事情。
“先生们,你们知道,巴黎市政府现在因它那杰出的、赫赫有名的古迹而碰到财政困难。我讲的是艾菲尔铁塔。” 吕斯蒂的声调显得如此之机密,只够勉强听到,“应共和国总统和内阁总理的明确要求,我请你们保守下面的秘密。——先生们,艾菲尔铁塔要出卖,市政府委任我为出卖该铁塔的招标者,这是一项特别的交易:7000吨钢铁将卖给出价最高的人。”
几分钟后,吕斯蒂便将他租来的豪华的敞篷汽车停放在艾菲尔铁塔一个脚墩下面。吕斯蒂领着5个废铁商,无视排队的游客队伍,大摇大摆地径直插到铁塔入口处。他漫不经心地把手一摆,把一个印有法国国旗——三色旗的证件给剪票人员看了看,然后用不容置疑的口吻说:“这5位先生是陪我的。”
穿着燕尾服的吕斯蒂很像政府的一位大官员,工作人员慑服于他,让他们6个人进去了。现在他们不得不在“事实”面前信服了:不用说,这个是政府责成卖铁塔的。
对风景之美全然不感兴趣的废铁商们在楼梯上跑上跑下,把身子倾斜在栏杆上。他们估计钢铁的情况,揣度防锈漆的能力,摸摸工字钢,触触螺钉。他们审查艾菲尔铁塔就像一个马贩子在市集上仔细地审查一匹马一样。
有意思的是,其中出钱行贿最多的收购商叫鲍里森,而这个名字在法语里是“鱼儿上钩了”的意思。他松开他的假衣领,喘息着,心里想:“不可能!这太好了……世界上最著名的7000吨钢铁属于我了……哈,只属于我一个人了!”
这会儿,吕斯蒂用合伙人的口气说下面的话了:“您知道吗?亲爱的鲍里森先生,在这样一类买卖中,按照惯例是要付中间人以手续费的。”
废铁商不会不知道这个。他一下子从椅子里弹起来,打开他的钱夹,掏出一扎票子说:“我早准备这个给您了,我想10万法郎的数目……”吕斯蒂不做声,把票子全部塞进口袋里,第二天离开了巴黎。
吕斯蒂是个“职业”的骗子,他之所以从15年前开始行骗而又能逍遥法外,是因为他给自己定了一个原则并始终遵守这个原则:那就是把受骗者置于一个可笑的或丢人现眼的地步,以至于使得受骗者连告发都不能告发。在法国,擅自买卖国有财产是个不小的罪名,受骗的废铁商既不敢报警,也不敢向报界披露。吕斯蒂在躲避了一段时间后,发现此事没有见诸报端,也没有警察来找他的麻烦。几年后他重新潜回巴黎,如法炮制,居然把艾菲尔铁塔又卖了一次。
十几年之后,吕斯蒂行骗终于东窗事发。那是因为他愚蠢而简单地偷了钱——为了取悦于他发疯迷恋着的一位情妇。
吕斯蒂为此死在监狱里。他曾用大头针在他的单身牢房的墙壁上钉了一张极普通的明信片——就像我们能看到的那种千千万万的明信片一样:艾菲尔铁塔耸立在美丽的蓝天中。在明信片下面,他写道:卖10万法郎,一次。
麦道夫:骗翻全球有钱人
曾担任过纳斯达克主席的伯纳德·麦道夫可谓是华尔街的传奇人物,他还担任过美国证监会顾问职务。正是这些特殊身份,使得众多投资者对他充满信任。
“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱。”一位不愿透露姓名的投资者说,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”有人不惜花25万美元年费,加入棕榈滩乡村俱乐部或老橡树高尔夫球会,只是为了有机会与麦道夫碰面。
投资者们将麦道夫视为传奇,甚至开玩笑地说,如果麦道夫是骗子,他将把全世界一半人拖下水。不幸的是,这一玩笑竟然成真。曾有人提出过质疑,但是他们得到的答复往往是:“内部消息。”不少人因为打听“内部消息”,被亲切的“伯尼”踢出了局。
麦道夫诈骗案涉及金额超过600亿美金,为全世界金融史上最大的“庞氏骗局”。截止去年11月30日,麦道夫的公司账户内共有4800个投资者账户,这些受骗的投资者包括对冲基金、犹太人慈善组织以及世界各地的上流人士。
2009年6月29日,伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)被纽约南区联邦法院判处150年监禁,至此,世界金融史上最大的欺诈案终于尘埃落定。
编辑张 红
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1994年初,以马夫洛蒂为首的三兄弟,成立了一家以他们名字命名的“MMM投资公司”,声称其目标是将之建成全俄最大的投资基金,专营股票的发行。1999年初,俄罗斯几乎所有的著名广播、电视、报纸、杂志都刊登了MMM公司的集资广告。其中,俄罗斯5家著名的电视台平均每隔30分钟就有一次MMM公司的广告。马夫洛蒂的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中出现的频率远远超过了俄罗斯总统叶利钦等政坛要人。一时间,MMM公司成了俄罗斯家喻户晓的大公司,马夫洛蒂成了俄罗斯人心目中的中心人物。
MMM公司在莫斯科、圣彼得堡等城市开办了大量分支机构发售股票。马夫洛蒂向公众承诺,只要向MMM公司投资100美元,就可在半年内收回500美元,此外还有高达400%的年终回报率。如投资者想撤回投资,可将手中的MMM公司股票,在任何一天拿到该公司的任一销售点兑换。
从1994年2月1日起,一张张印有马夫洛蒂头像,面值为1000卢布的原始股涌向社会,掀起了一场席卷整个俄罗斯的股票投机狂潮。2月1日,MMM公司股票每股买入价为1400卢布,收市价为1600卢布。到6月份,MMM公司股票价格每股已达37500卢布,较面值上涨了36.5倍。半年时间,MMM公司吸收了数千亿卢布资金。它在全国60多个城市设有代理处,其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半,每天出售股票获得的收入高达400亿卢布。
1994年7月22日,一直对MMM公司态度暧昧的俄政府突然公开声明,政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度,政府也不保证对MMM公司投资的安全。于是,人们纷纷抛售股票,股票价格暴跌,投资神话彻底破灭,导致几百万俄罗斯人的积蓄丧失殆尽。
可惜的是,俄罗斯当时没有指控马夫洛蒂的法律,检察官只好以逃税罪来对他定罪,但没有成功。这时,一位国会议员被黑社会枪杀,国会席位出现了空缺。马夫洛蒂宣布竞选议员,赢得选举后,他要求免于起诉。2003年,俄罗斯修改法律,马夫洛蒂被捕入狱,2007年获释。
里森:流氓交易员 掀翻百年巴林
里森是新加坡巴林公司期货经理。1995年1月,日本经济呈现复苏势头,里森看好日本股市,分别在东京和大阪等地买进大量期货合同,希望在日经指数上升时赚取大额利润。但1995年1月17日阪神大地震发生的当天里森就损失了五千万英镑。加上他本用来隐藏损失的账号(很有讽刺意义的一点是,这个账号是88888)里面的损失,到最后损失高达14亿美元。具有233年历史,在全球范围内掌控270多亿英镑资产的巴林银行,竟毁在了一个年龄只有28岁的毛头小子里森的手上。
巴林银行曾经是英国伦敦城内历史最久的商业银行,刚果提炼铜矿、澳大利亚贩运羊毛、开掘巴拿马运河,巴林银行都曾为之提供贷款。1803 年,刚刚诞生的美国从法国手中购买南部的路易斯安纳州时,所用资金也出自巴林银行。19世纪,巴林银行曾为拿破仑战争提供庞大资金。20 世纪初,巴林银行成为英国女王的私人银行,进而获得五个世袭爵位。历史再辉煌,一点小错就让百年老店从地球上消失:1995年巴林银行破产,资产被ING和麦格理瓜分。
1995年2月23日傍晚,已经赔光了整个巴林银行的尼克·里森踏上了惊弓之鸟般的逃亡旅程。1995年2月27日,在德国法兰克福机场,刚刚走下飞机舷梯的尼克·里森被捕了。
1995年11月22日,他在新加坡被送上了审判台。根据新加坡《证券交易法》,里森因欺诈罪被判有期徒刑六年半,从而变成了新加坡塔那梅拉监狱中的阶下囚。
在新加坡一间黑帮横行的监狱中,里森坐了六年半的牢,他的妻子离开了他,在狱中还患有结肠癌。但里森冲破重重困难活了下来,癌症完全治愈,利用空闲时间来撰写自传《我如何弄垮巴林银行》,“这在当时是唯一能让我静下来的方法”,他回忆说。
莱因:百年孤独帝国梦
“爹地,巴黎的床不舒服,我很想念家里的床。” 年轻的律师女儿伊丽莎白?维特在电话里对父亲说道。
父亲二话不说,就派公司的飞机运了一张床给巴黎的女儿。等女儿回国时,公司又派飞机把那张床运回来了。这种飞机每小时的飞行成本相当于一个基层员工的年薪,而休斯敦飞到巴黎要十几个小时。
这位“慈爱”父亲就是安然集团主席肯尼斯·莱因。他所领导的公司,身上曾笼罩着一层层的金色光环:作为世界最大的能源交易商,安然在2000年的总收入高达1010亿美元,名列《财富》杂志“美国500强”第七名;股价高达70多美元并且仍然呈上升之势;业务覆盖全球40个国家和地区,共有雇员2.1万人,资产额高达620亿美元。
可它到底还是一个泡沫。2001年,股价从一年前的85美元跌至不到1美元,投资者的损失超过百亿美元,公司两万多名员工中,很多人连他们的退休金都保不住,但莱因四年的股票红利超过两亿美元。
安然就是个放大的庞氏骗局,它需要将自己的股价保持在高位,并不断上升以迎合资本市场的需要,释放出业绩优良的信号,以吸引资金实现再融资,来维持现金流和掩盖亏损。
安然不满意做实业赚辛苦钱,想通过天然气的线上交易来提高营收。他们低价买进很多天然气公司的气,然后拿到自己的平台上高价卖给其他人。安然注册关联公司,让关联公司承担成本和损失,亏的全算这些关联公司的。最有名的就是LJM1、LJM2、LM3、LJM4。这些公司注册成本只有几百几千美元,账面却有几个亿的亏损。更搞笑的是,这些专门用于亏钱的公司,有一些很奇怪的名字,比如“勇敢的心”。
2001年安然崩溃,莱因遭受指控。如果罪名成立,那么他将面临最长达175年的监禁。但他“跑”得够快。2006年7月5日,莱因心脏病发作去世,终年64岁。作为安然丑闻的主角之一,他此前一直在等待法院的判决。他的死不仅让他逃脱了法律的制裁,恐怕也注定要将许多不为人知的秘密就此带入坟墓。
吕斯蒂:两度出售艾菲尔铁塔
1889年,艾菲尔铁塔在巴黎拔地而起。虽然自建造之日起,围绕铁塔的种种议论不绝于耳,但最为耸人听闻的是被一个叫维克托·吕斯蒂(victory Lustiger)的外国骗子把艾菲尔铁塔卖了两次。
1925年7月6日,吕斯蒂在巴黎克里荣宾馆的一个豪华房间里,神色忧愁地读着报纸。在巴黎,他是一个无可争辩的异邦美男子,个子高大,举止优雅。但吕斯蒂的职业有点儿特别,他是一个职业骗子。突然,《每日晚报》内页上的一条消息引起了他的注意:“巴黎能支付艾菲尔铁塔的修理费吗?”接着谈到了各种技术上的原因,最后作者归结一句话:“艾菲尔铁塔难道要不得不被卖掉吗?”
吕斯蒂离开报纸,在房里大步大步地踱来踱去。他认为自己找到了一个高明的办法:卖艾菲尔铁塔。通过一个搞伪造行当的朋友,他制造了印有巴黎市官方笺头的公文纸。然后,他直接召见了法国5个最大的废铁商,说商讨一件至关重要的和最机密的事情。
“先生们,你们知道,巴黎市政府现在因它那杰出的、赫赫有名的古迹而碰到财政困难。我讲的是艾菲尔铁塔。” 吕斯蒂的声调显得如此之机密,只够勉强听到,“应共和国总统和内阁总理的明确要求,我请你们保守下面的秘密。——先生们,艾菲尔铁塔要出卖,市政府委任我为出卖该铁塔的招标者,这是一项特别的交易:7000吨钢铁将卖给出价最高的人。”
几分钟后,吕斯蒂便将他租来的豪华的敞篷汽车停放在艾菲尔铁塔一个脚墩下面。吕斯蒂领着5个废铁商,无视排队的游客队伍,大摇大摆地径直插到铁塔入口处。他漫不经心地把手一摆,把一个印有法国国旗——三色旗的证件给剪票人员看了看,然后用不容置疑的口吻说:“这5位先生是陪我的。”
穿着燕尾服的吕斯蒂很像政府的一位大官员,工作人员慑服于他,让他们6个人进去了。现在他们不得不在“事实”面前信服了:不用说,这个是政府责成卖铁塔的。
对风景之美全然不感兴趣的废铁商们在楼梯上跑上跑下,把身子倾斜在栏杆上。他们估计钢铁的情况,揣度防锈漆的能力,摸摸工字钢,触触螺钉。他们审查艾菲尔铁塔就像一个马贩子在市集上仔细地审查一匹马一样。
有意思的是,其中出钱行贿最多的收购商叫鲍里森,而这个名字在法语里是“鱼儿上钩了”的意思。他松开他的假衣领,喘息着,心里想:“不可能!这太好了……世界上最著名的7000吨钢铁属于我了……哈,只属于我一个人了!”
这会儿,吕斯蒂用合伙人的口气说下面的话了:“您知道吗?亲爱的鲍里森先生,在这样一类买卖中,按照惯例是要付中间人以手续费的。”
废铁商不会不知道这个。他一下子从椅子里弹起来,打开他的钱夹,掏出一扎票子说:“我早准备这个给您了,我想10万法郎的数目……”吕斯蒂不做声,把票子全部塞进口袋里,第二天离开了巴黎。
吕斯蒂是个“职业”的骗子,他之所以从15年前开始行骗而又能逍遥法外,是因为他给自己定了一个原则并始终遵守这个原则:那就是把受骗者置于一个可笑的或丢人现眼的地步,以至于使得受骗者连告发都不能告发。在法国,擅自买卖国有财产是个不小的罪名,受骗的废铁商既不敢报警,也不敢向报界披露。吕斯蒂在躲避了一段时间后,发现此事没有见诸报端,也没有警察来找他的麻烦。几年后他重新潜回巴黎,如法炮制,居然把艾菲尔铁塔又卖了一次。
十几年之后,吕斯蒂行骗终于东窗事发。那是因为他愚蠢而简单地偷了钱——为了取悦于他发疯迷恋着的一位情妇。
吕斯蒂为此死在监狱里。他曾用大头针在他的单身牢房的墙壁上钉了一张极普通的明信片——就像我们能看到的那种千千万万的明信片一样:艾菲尔铁塔耸立在美丽的蓝天中。在明信片下面,他写道:卖10万法郎,一次。
麦道夫:骗翻全球有钱人
曾担任过纳斯达克主席的伯纳德·麦道夫可谓是华尔街的传奇人物,他还担任过美国证监会顾问职务。正是这些特殊身份,使得众多投资者对他充满信任。
“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱。”一位不愿透露姓名的投资者说,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”有人不惜花25万美元年费,加入棕榈滩乡村俱乐部或老橡树高尔夫球会,只是为了有机会与麦道夫碰面。
投资者们将麦道夫视为传奇,甚至开玩笑地说,如果麦道夫是骗子,他将把全世界一半人拖下水。不幸的是,这一玩笑竟然成真。曾有人提出过质疑,但是他们得到的答复往往是:“内部消息。”不少人因为打听“内部消息”,被亲切的“伯尼”踢出了局。
麦道夫诈骗案涉及金额超过600亿美金,为全世界金融史上最大的“庞氏骗局”。截止去年11月30日,麦道夫的公司账户内共有4800个投资者账户,这些受骗的投资者包括对冲基金、犹太人慈善组织以及世界各地的上流人士。
2009年6月29日,伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)被纽约南区联邦法院判处150年监禁,至此,世界金融史上最大的欺诈案终于尘埃落定。
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