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在与尼日利亚做贸易时，企业要加强风险防范意识，尽可能多了解当地政治经济形势、法律法规以及贸易习惯做法，尽可能采取比较稳妥的收汇方式，进而避免受到贸易欺诈。
近年来，随着中尼贸易的不断发展，贸易额的持续攀升，中尼贸易纠纷也呈现出不断增多的趋势。据统计，每年到我驻尼日利亚使馆经商处投诉的中方企业不下30家，近一段时间以来，我经商处不断收到国内企业投诉尼商拖欠或侵吞其货款的问题反映。据不完全统计，自年初以来，投诉的中方企业13家，涉及金额近400万美元，还不包括多起经有关方面调解得以有效终止和补救的贸易咨询案件。总体上，贸易欺诈性案件有不断上升的趋势，尤其是一些案件涉及金额巨大，不仅给我国涉案企业造成较大经济损失，更重要的是，如果问题不能得到很好解决，将严重损害中尼两国双边贸易的健康发展。
贸易欺诈手段多样
1．采用货到付款方式交易
通常做法是买方事先预付一定数额定金（一般10%~30%不等），发货后卖方凭装运单据向买方索取货款。由于完全是一种商业信用，加上尼日利亚商人整体信誉较差，一旦市场、价格等发生变化以及其它一些变故，尼商就会以各种理由拖延或拒付货款，从而使我公司陷入被动，造成不同程度的经济损失。目前有一些国内企业对非洲贸易经验不足，误认为只要手中握有提单等装运单据，就掌握了货物所有权，似乎收款就有了保障，其实不然，这种做法也会使自己上当受骗。尤为值得关注的是，目前我一些摩托车生产企业为扩大销量，争市场，不惜采用货到付款方式，致使大笔数额的货款不能得到及时回收，给这些企业资金周转带来很大困难。
案例：2004年8月，我一家企业对尼出口轴承，在尼商仅预付15%的货款情况下，就贸然将价格11万多美元货柜发出，并且没有办理进口通关所需的清洁检验报告（CRI）。为此，2004年9月份货到目的港后尼商以没有CRI为由拒绝支付货款，同时我国这家公司也拒绝将提单交给尼商，双方为此僵持不下。时至今日，该货柜仍堆放在码头，所发生各种港口费用上万美元，并且随时都有被尼海关拍卖的危险。如果将该货转卖他人不但一时找不到适当买主，更难办的是必须得到进口商书面同意。即使办理货物退运，不仅手续十分繁杂，而且费用非常高。
2．利用不具约束力的非保兑信用证甚至伪造银行担保等做法骗取我出口货物
某些尼商利用我一些企业对尼银行信用状况及业务习惯做法不了解的空子，并与其银行职员勾结，开具没有任何约束力的非保兑信用证，甚至通过伪造银行担保函骗取我企业信任，进而达到侵吞我出口企业货物目的。
案例：最近我一家企业接到尼日利亚一家汽车联合会会员企业订购5000辆面包车的定单，并且该尼商还向我企业出示了由尼当地一家银行出具的付款担保函。由于此笔交易涉及金额巨大，高达数千万美元，为此我企业请求我驻尼日利亚使馆经商处帮助调查核实。经过调查，了解到该尼商实力有限，根本无力承付如此巨额货款。特别是为尼商提供担保的银行否认曾为该尼商出具过担保函，从而弄清了事实真相，使我企业免于掉进这一巨大的贸易陷阱。
3．以优厚的价格为诱饵行骗
一些不法尼商利用我企业促销心理，以优厚的价格为诱饵，并支付少量的定金以骗取我企业发货，在骗取提单等单据并提取货物后便下落不明。
案例：某公司通过互联网结识一尼商，双方签订了65, 000美元的合同，尼商预付了6500美元，即10%的定金，并承诺发货后凭提单副本付款。货物发出后不久，尼商声称货款已汇出，并传来一份汇款底联，要求将提单等单据速寄给他。可是我公司寄出提单后，始终没有收到货款，后经与尼银行核实，此汇款单是伪造的。但此时货物已被尼商提走，尼商不知下落。
4．假借政府采购名义行骗
一些不法尼商通过伪造政府及一些重要部门文件形式进行商业欺诈，通常涉及金额很大。
案例：2005年3月，一伙不法尼商伪造尼国家石油公司合同文件，谎称该公司希望以易货贸易方式，采购一批办公自动化软件及设备，价值1000多万美元，并以每桶22美元的原油价格来进行易货，但同时要求需预交5%的合同保证金（约合50万美元）。该团伙利用我中科院某院士的名义在我国内注册公司，揽了多家企业来尼与其签约。但经警方调查核实，确认是团伙诈骗。事实上，尼政府采购都是采取公开招标方式，而不会委托某个商人私下以其名义进行采购。
5．通过互联网进行商业诈骗
目前尼日利亚是世界上利用互联网进行商业诈骗十分猖獗的国家。据尼媒体报道，前不久，巴西一家银行被一个尼日利亚人利用互联网骗取了2.5亿美元银行资金。对此，我国内企业也未能幸免。
案例：北京一家电子公司称，一个尼日利亚商人利用网络以一家英国公司名义，向他们订购价值1.5万美元电子元件，其收货人却为一家尼日利亚公司。该尼商利用假银行网站，出具一份伪造的西联汇款底单，骗取了北京这家电子公司货物，从而导致该公司货款至今无法收回。
出招防范贸易欺诈
1．深入了解贸易环境
尼日利亚金融信贷体制相对比较落后，诚信文化基础薄弱，社会信誉度整体不高，企业信用和银行信用较差，商业诈骗盛行。尼商不能够认真信守合同。特别是一些不法尼商利用各种非法手段进行商业诈骗。
2．提高防范意识
我一些企业风险防范意识差，尤其是一些中小民营企业，大多获取出口经营权时间不长，缺乏国际贸易经验，在合同条款中，特别是支付条款上考虑不周，我公司与尼商所签合同大部分采用T/T付款的方式，存在很多疏漏，在履约时给尼商违约甚至进行商业诈骗埋下隐患。
3．坚持签安全收汇合同
企业在与尼商签约时应要求对方电汇部分预付货款，发货前以电汇方式付清全部货款；或坚持由尼商开具不可撤消的信用证，并由欧美等第三国保兑。
4．拒诱惑，选好开户行
需要特别提醒的是，在尼经商选择信誉好、实力强的尼银行做为自己的开户银行极为重要。我在尼经商某些企业在选择银行存款时，往往只注意眼前的利率及暂时的优惠待遇，却忽视了银行信誉和实力。某企业在这方面就吃了大亏，将自己辛辛苦苦赚来的70多万美元存在尼某家银行，导致出现汇不出去也提不出来的问题。这既给企业资金周转造成很大困难，还将面临资金不能返回的危险。
相关链接
尼日利亚中国投资开发贸易促进中心
1．中心主要设施：
A．中心地处尼日利亚重要的商业中心拉各斯市的繁华地段，占地近4000平方米，建筑面积5000多平方米。分为办公楼和住宿楼，前后两个院子。
B．办公楼两层共有30余间办公室和会议室。
C．住宿楼三层共有30余间客房，并设有餐厅、活动室等设施。
D．配有两台发电机，确保全天不停水电。
2．中心的职能和服务项目：
A．中心的职能是：
为中国来尼企业提供尽可能全面的商务服务。同时积极开展对尼贸易和投资活动，将中国优良产品打入尼日利亚市场，为中尼两国的经贸友好往来做出贡献。
B．中心的服务项目有：
提供办公、会议、住宿、餐饮、交通和通信等商务活动的场所和服务。提供中国企业来尼的商务咨询服务、法律咨询服务。代理中国企业的来尼注册公司和人员常驻手续的办理。组织和安排中国商务团组来尼考察和商务洽谈。承办中国政府和企业来尼的各类展览。代理中国知名品牌在尼的广告和注册手续。承接中国各类产品来尼的推销活动。代办中国企业产品来尼的进口清关手续和仓储业务。介绍尼日利亚客商来华开展商务活动。
3．通信地址电话：
尼日利亚中国投资开发贸易促进中心
地址：Plot 935. Ldejo Street Off Adeola Odeku Street. Victoria Island. Lagos. Nigeria
电话：00234-1-2614836/2617036/2626918
传真：00234-1-2621409/2626918
移动电话：00234-8033067986
电子信箱：cnc@alpha.linkserve.com
联系人：岗永斌、魏嵘
尼日利亚中国投资开发贸易促进中心国内办事处
地址：福建省福州市五四路75号外贸中心大楼16层
联系人：姚苏
电话：0086-591-7536829
传真：0086-581-7553204
电子信箱：po@pubolic.fz.fj.cn4
近年来，随着中尼贸易的不断发展，贸易额的持续攀升，中尼贸易纠纷也呈现出不断增多的趋势。据统计，每年到我驻尼日利亚使馆经商处投诉的中方企业不下30家，近一段时间以来，我经商处不断收到国内企业投诉尼商拖欠或侵吞其货款的问题反映。据不完全统计，自年初以来，投诉的中方企业13家，涉及金额近400万美元，还不包括多起经有关方面调解得以有效终止和补救的贸易咨询案件。总体上，贸易欺诈性案件有不断上升的趋势，尤其是一些案件涉及金额巨大，不仅给我国涉案企业造成较大经济损失，更重要的是，如果问题不能得到很好解决，将严重损害中尼两国双边贸易的健康发展。
贸易欺诈手段多样
1．采用货到付款方式交易
通常做法是买方事先预付一定数额定金（一般10%~30%不等），发货后卖方凭装运单据向买方索取货款。由于完全是一种商业信用，加上尼日利亚商人整体信誉较差，一旦市场、价格等发生变化以及其它一些变故，尼商就会以各种理由拖延或拒付货款，从而使我公司陷入被动，造成不同程度的经济损失。目前有一些国内企业对非洲贸易经验不足，误认为只要手中握有提单等装运单据，就掌握了货物所有权，似乎收款就有了保障，其实不然，这种做法也会使自己上当受骗。尤为值得关注的是，目前我一些摩托车生产企业为扩大销量，争市场，不惜采用货到付款方式，致使大笔数额的货款不能得到及时回收，给这些企业资金周转带来很大困难。
案例：2004年8月，我一家企业对尼出口轴承，在尼商仅预付15%的货款情况下，就贸然将价格11万多美元货柜发出，并且没有办理进口通关所需的清洁检验报告（CRI）。为此，2004年9月份货到目的港后尼商以没有CRI为由拒绝支付货款，同时我国这家公司也拒绝将提单交给尼商，双方为此僵持不下。时至今日，该货柜仍堆放在码头，所发生各种港口费用上万美元，并且随时都有被尼海关拍卖的危险。如果将该货转卖他人不但一时找不到适当买主，更难办的是必须得到进口商书面同意。即使办理货物退运，不仅手续十分繁杂，而且费用非常高。
2．利用不具约束力的非保兑信用证甚至伪造银行担保等做法骗取我出口货物
某些尼商利用我一些企业对尼银行信用状况及业务习惯做法不了解的空子，并与其银行职员勾结，开具没有任何约束力的非保兑信用证，甚至通过伪造银行担保函骗取我企业信任，进而达到侵吞我出口企业货物目的。
案例：最近我一家企业接到尼日利亚一家汽车联合会会员企业订购5000辆面包车的定单，并且该尼商还向我企业出示了由尼当地一家银行出具的付款担保函。由于此笔交易涉及金额巨大，高达数千万美元，为此我企业请求我驻尼日利亚使馆经商处帮助调查核实。经过调查，了解到该尼商实力有限，根本无力承付如此巨额货款。特别是为尼商提供担保的银行否认曾为该尼商出具过担保函，从而弄清了事实真相，使我企业免于掉进这一巨大的贸易陷阱。
3．以优厚的价格为诱饵行骗
一些不法尼商利用我企业促销心理，以优厚的价格为诱饵，并支付少量的定金以骗取我企业发货，在骗取提单等单据并提取货物后便下落不明。
案例：某公司通过互联网结识一尼商，双方签订了65, 000美元的合同，尼商预付了6500美元，即10%的定金，并承诺发货后凭提单副本付款。货物发出后不久，尼商声称货款已汇出，并传来一份汇款底联，要求将提单等单据速寄给他。可是我公司寄出提单后，始终没有收到货款，后经与尼银行核实，此汇款单是伪造的。但此时货物已被尼商提走，尼商不知下落。
4．假借政府采购名义行骗
一些不法尼商通过伪造政府及一些重要部门文件形式进行商业欺诈，通常涉及金额很大。
案例：2005年3月，一伙不法尼商伪造尼国家石油公司合同文件，谎称该公司希望以易货贸易方式，采购一批办公自动化软件及设备，价值1000多万美元，并以每桶22美元的原油价格来进行易货，但同时要求需预交5%的合同保证金（约合50万美元）。该团伙利用我中科院某院士的名义在我国内注册公司，揽了多家企业来尼与其签约。但经警方调查核实，确认是团伙诈骗。事实上，尼政府采购都是采取公开招标方式，而不会委托某个商人私下以其名义进行采购。
5．通过互联网进行商业诈骗
目前尼日利亚是世界上利用互联网进行商业诈骗十分猖獗的国家。据尼媒体报道，前不久，巴西一家银行被一个尼日利亚人利用互联网骗取了2.5亿美元银行资金。对此，我国内企业也未能幸免。
案例：北京一家电子公司称，一个尼日利亚商人利用网络以一家英国公司名义，向他们订购价值1.5万美元电子元件，其收货人却为一家尼日利亚公司。该尼商利用假银行网站，出具一份伪造的西联汇款底单，骗取了北京这家电子公司货物，从而导致该公司货款至今无法收回。
出招防范贸易欺诈
1．深入了解贸易环境
尼日利亚金融信贷体制相对比较落后，诚信文化基础薄弱，社会信誉度整体不高，企业信用和银行信用较差，商业诈骗盛行。尼商不能够认真信守合同。特别是一些不法尼商利用各种非法手段进行商业诈骗。
2．提高防范意识
我一些企业风险防范意识差，尤其是一些中小民营企业，大多获取出口经营权时间不长，缺乏国际贸易经验，在合同条款中，特别是支付条款上考虑不周，我公司与尼商所签合同大部分采用T/T付款的方式，存在很多疏漏，在履约时给尼商违约甚至进行商业诈骗埋下隐患。
3．坚持签安全收汇合同
企业在与尼商签约时应要求对方电汇部分预付货款，发货前以电汇方式付清全部货款；或坚持由尼商开具不可撤消的信用证，并由欧美等第三国保兑。
4．拒诱惑，选好开户行
需要特别提醒的是，在尼经商选择信誉好、实力强的尼银行做为自己的开户银行极为重要。我在尼经商某些企业在选择银行存款时，往往只注意眼前的利率及暂时的优惠待遇，却忽视了银行信誉和实力。某企业在这方面就吃了大亏，将自己辛辛苦苦赚来的70多万美元存在尼某家银行，导致出现汇不出去也提不出来的问题。这既给企业资金周转造成很大困难，还将面临资金不能返回的危险。
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尼日利亚中国投资开发贸易促进中心
1．中心主要设施：
A．中心地处尼日利亚重要的商业中心拉各斯市的繁华地段，占地近4000平方米，建筑面积5000多平方米。分为办公楼和住宿楼，前后两个院子。
B．办公楼两层共有30余间办公室和会议室。
C．住宿楼三层共有30余间客房，并设有餐厅、活动室等设施。
D．配有两台发电机，确保全天不停水电。
2．中心的职能和服务项目：
A．中心的职能是：
为中国来尼企业提供尽可能全面的商务服务。同时积极开展对尼贸易和投资活动，将中国优良产品打入尼日利亚市场，为中尼两国的经贸友好往来做出贡献。
B．中心的服务项目有：
提供办公、会议、住宿、餐饮、交通和通信等商务活动的场所和服务。提供中国企业来尼的商务咨询服务、法律咨询服务。代理中国企业的来尼注册公司和人员常驻手续的办理。组织和安排中国商务团组来尼考察和商务洽谈。承办中国政府和企业来尼的各类展览。代理中国知名品牌在尼的广告和注册手续。承接中国各类产品来尼的推销活动。代办中国企业产品来尼的进口清关手续和仓储业务。介绍尼日利亚客商来华开展商务活动。
3．通信地址电话：
尼日利亚中国投资开发贸易促进中心
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尼日利亚中国投资开发贸易促进中心国内办事处
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