一套适合自己的CRM系统是金融业发展业务的有利助手。什么样的CRM系统是适合自己业务发展的呢？真正满足客户的业务需求，可定制、可扩展、易用、安全、售后服务完备成为基本要素。
　　
　　不同层次组成立体需求
　　
　　就银行、保险、证券业而言，这些领域的用户IT水平参差不齐，对CRM系统的需求也是不同的。银行的IT系统建设如交易系统、管理系统基本上都已经建设完毕了，保险行业的交易系统还处在建设的高峰期，证券企业的IT建设也是如火如荼。即便就银行业而言，对CRM系统的需求也是根据发展阶段一步步深化的。
　　针对金融行业的需求特点，近日东南融通和微软在Microsoft Dynamics CRM平台上共同打造了新一代客户关系管理 （CRM）系统。“针对不同的需求，我们提供不同的产品，大银行的需求更細化，个性化程度更高，用一个产品完全满足他们的需求难度很高，我们就对其进行个性化定制服务。对于处于发展初级阶段的小银行，个性化需求相对较少，我们就推荐成熟的产品。微软的平台满足快速的开发更有优势。”东南融通资深顾问、产品销售总监张立东在接受记者采访时说。
　　
　　业务积累 专业平台
　　
　　此次东南融通与微软的合作意在为中小金融企业提供新一代的CRM解决方案。该系统基于微软XRM技术平台，融合东南融通横跨银行、保险、证券、基金等金融行业的经验和实施能力，为国内客户在客户管理、营销管理、服务管理、财富管理等方面提供全方位的综合解决方案服务。
　　东南融通有多年从而金融行业的业务经验积累，深谙金融行业业务，四大国有银行中的建行、农行等都是其战略合作客户。
　　东南融通有完备的CRM产品线，而微软平台易开发、用户界面友好、兼容性强，因此双方的联手能为用户打造一套适合用户的CRM系统。微软MBS事业部大中华区总经理孙志伟在接受记者采访时说：“金融行业对CRM的需求很大，我们希望拿出一个拳头产品满足金融行业的客户对CRM的需求。现在我们和东南融通花了非常多的精力研发针对行业的解决方案。”在价格方面，他说：“这是一个面向大型企业的平台，但是并不是走大型企业平台的价格路线，不会用非常高昂的价格去追逐这个市场。”
　　新一代系统“新”在哪里呢？东南融通的相关负责人介绍说，这是多层次、多方位的CRM系统。“多层次”指的是对客户群体进行低端、高端的细分。此次发布的CRM系统目标是“360度”的全客户营销，也就包含更多客户的关联信息，如和银行、保险公司的互动活动信息，家庭成员相关的信息，客户的资产情况等。