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摘要:从2006年下半年开始出现的美国次级债危机,到了2007年下半年开始骤然形成席卷全世界金融市场的风暴。其严重影响全球经济增长和需求。特别是一些发达国家经济减速明显,国外市场对我国商品的需求受到严重的抑制。因此,本文以我国出口企业为研究对象,分析在金融危机下出口企业所受到影响,并在此基础上分析了金融危机下提出相应的应对措施,以希望对我国其他类型企业一定的指导与借鉴作用。
關键词:金融危机;出口企业;影响与对策
一、金融危机对我国出口企业的影响
金融危机引发全球各个国家的消费者的消费信心指数不断下降,失业率也开始不断的上升,消费能力也迅速萎缩。据统计,世界各个国家2008年11月消费者信心指数终值曾经下降到67.2%;2007年各国平均失业率达到4.4%。我国是世界上第一大出口国家,全球的经济危机直接导致了我国出口的大幅减少。
具体来说,其主要表现在以下几个方面:一是金融危机导致我国出口增速大幅回落。据统计,2008年前三个季度,我国对世界各国出口增长10.1%,比去年同期回落3.4%。同时我国的美、日和欧三个贸易伙伴需求急剧减少,国际市场也开始萎缩。二是出口企业面临利润下降、流动性不足以及失业率都开始出现攀升的情况。金融危机下人民币汇率的持续上涨,使出口企业的经营成本增加,利润开始不断减少。同时在在企业出口萎缩,企业收入不断减少的情况下,采购成本反而大幅增加,使企业经营进一步陷入困境。进一步利润的减少、订单减少,企业为了降低成本,被迫裁员,工人存在失业风险。三是加大出口企业收汇风险。受到美国金融危机的影响,全球出现资金链条出现断裂。
二、应对金融危机我国出口企业应采取的对策
虽我国受全球金融危机的冲击还是相对比较小的,但在全球经济一体化的背景下,我国经济是不可能逃过一劫的。为此,我国的出口企业应从多个方面来积极地采取措施来阻断和减轻金融危机对我国出口企业的传染和影响。但与此同时,还需要我国政府加大财政支持力度,进一步放宽货币政策,扩大内需,来保持经济平稳增长。三是加强国际金融监管合作,完善国际监管体系,建立评级机构行为准则,加大全球资本流动监测力度,加强对各类金融机构和中介组织的监管,增强金融市场及其产品透明度。四是改善国际货币体系,稳步推进国际货币体系多元化,共同支撑国际货币体系稳定。
1.应对金融危机政府应采取政策支持
为了应对国际金融危机,保持经济平稳较快。
(1)扩大内需增加国内需求,国内过剩的生产能力才会被消化,从而进一步消除了制造巨额外贸顺差的根源。
(2)推进提高部分出口产品的退税率政策,推动出口企业加工贸易转型升级,支持中西部加工贸易重点承接地的发展,促进我国加工贸易梯度转移。
(3)协调金融部门改善我国出口企业的金融环境,加大对出口企业的信贷支持力度,改善出口企业融资担保条件,并健全出口信用风险保障机制。
(4)鼓励区域金融合作,增强流动性互助能力,加强我国区域金融基础设施建设,充分来发挥地区资金救助机制的积极作用。
(5)我国应改善国际货币体系,尽快一步推进国际货币体系多元化,来支撑国际货币体系稳定。
2.应对金融危机我国出口企业应采取的对策
(1)转变出口企业的投资方向。为应对企业金融危机,我国政府将实行积极的财政政策与适度宽松的货币政策,扩大政府对企业的投资。预计2010年底可以达到约4万亿元,目的是加大基础设施建设,提高对出口产品的收购价格,拉动内需及促进全国的经济增长。面对13亿人口的巨大内需市场,投资热点以及投资机会绝不匮乏,我国出口企业抓住这次机会在资源、环境以及基础设施方面增加投入,正好适应了我国国家的产业结构调整布局。且我国许多的出口企业在金融危机下进一步的蔓延的背景下,企业的投资有向中西部转移的迹象。但更多的出口企业选择“长三角”和“京津—环渤海”地区。从微观面来来看,我国出口企业在金融危机环境下还是处于价值低洼,出口企业核心能力和业绩水平开始浮出水面,我国出口企业应抓住机会,通过横向投资且扩大经济规模,得到长远发展。
(2)运用金融外汇策略且规避汇率风险。在金融危机下,我国出口企业的进出口贸易中,出口企业可以使用的汇率避险工具,如人民币远期外汇交易、远期外汇买卖、外汇期货交易、外汇期权、出口押汇、掉期交易、福费廷以及结构性存款等。出口企业需要充分了解这些业务的功能,并根据自身的风险承受能力和期望回报率对出口企业的各种产品进行选择,且还需要选择合适的交易时机,可以通过外汇投资实现保值增值,转移汇率风险。
(3)做强品牌且出口企业转内销。在金融危机下我国已有一些出口企业采取了做强品牌转攻内销市场的策略,一旦获得成功,出口企业肯定会摆脱在企业出口市场低价竞争的僵局。从宏观角度来看我国经济结构正在进行大的结构调整,扩大内需来提高到与出口、投资同等方面甚至更加重要的一个地位,出口企业还需要加大投入转型做内销也就顺理成章。且这种转型决并不是一件简单的事情,还需较高的资本投入、策划以及较强的执行能力。
(4)重视对进口商资信的采集和评估。因为国际金融形势前景不明朗,海外买家的资信状况也开始发生了变化,也就是说,使以前纪录良好的客户,也无法保证他们信用评级等级的下降。为此,我国国内出口企业不但需要对海外新客户进行必要的诚信调查,还要对一些客户采取类似措施。特别对于那些中小出口企业可以委托其他企业或者机构协助调查。
参考文献:
[1]林汶奎:华尔街金融危机[M].北京:中国商业出版社,2008.
[2]陈清泰:金融危机下的中国企业[N].中国经济时报,2008.
[3]吴琼:以全球化战略应对次贷危机的影响[N].上海证券报,2008.
關键词:金融危机;出口企业;影响与对策
一、金融危机对我国出口企业的影响
金融危机引发全球各个国家的消费者的消费信心指数不断下降,失业率也开始不断的上升,消费能力也迅速萎缩。据统计,世界各个国家2008年11月消费者信心指数终值曾经下降到67.2%;2007年各国平均失业率达到4.4%。我国是世界上第一大出口国家,全球的经济危机直接导致了我国出口的大幅减少。
具体来说,其主要表现在以下几个方面:一是金融危机导致我国出口增速大幅回落。据统计,2008年前三个季度,我国对世界各国出口增长10.1%,比去年同期回落3.4%。同时我国的美、日和欧三个贸易伙伴需求急剧减少,国际市场也开始萎缩。二是出口企业面临利润下降、流动性不足以及失业率都开始出现攀升的情况。金融危机下人民币汇率的持续上涨,使出口企业的经营成本增加,利润开始不断减少。同时在在企业出口萎缩,企业收入不断减少的情况下,采购成本反而大幅增加,使企业经营进一步陷入困境。进一步利润的减少、订单减少,企业为了降低成本,被迫裁员,工人存在失业风险。三是加大出口企业收汇风险。受到美国金融危机的影响,全球出现资金链条出现断裂。
二、应对金融危机我国出口企业应采取的对策
虽我国受全球金融危机的冲击还是相对比较小的,但在全球经济一体化的背景下,我国经济是不可能逃过一劫的。为此,我国的出口企业应从多个方面来积极地采取措施来阻断和减轻金融危机对我国出口企业的传染和影响。但与此同时,还需要我国政府加大财政支持力度,进一步放宽货币政策,扩大内需,来保持经济平稳增长。三是加强国际金融监管合作,完善国际监管体系,建立评级机构行为准则,加大全球资本流动监测力度,加强对各类金融机构和中介组织的监管,增强金融市场及其产品透明度。四是改善国际货币体系,稳步推进国际货币体系多元化,共同支撑国际货币体系稳定。
1.应对金融危机政府应采取政策支持
为了应对国际金融危机,保持经济平稳较快。
(1)扩大内需增加国内需求,国内过剩的生产能力才会被消化,从而进一步消除了制造巨额外贸顺差的根源。
(2)推进提高部分出口产品的退税率政策,推动出口企业加工贸易转型升级,支持中西部加工贸易重点承接地的发展,促进我国加工贸易梯度转移。
(3)协调金融部门改善我国出口企业的金融环境,加大对出口企业的信贷支持力度,改善出口企业融资担保条件,并健全出口信用风险保障机制。
(4)鼓励区域金融合作,增强流动性互助能力,加强我国区域金融基础设施建设,充分来发挥地区资金救助机制的积极作用。
(5)我国应改善国际货币体系,尽快一步推进国际货币体系多元化,来支撑国际货币体系稳定。
2.应对金融危机我国出口企业应采取的对策
(1)转变出口企业的投资方向。为应对企业金融危机,我国政府将实行积极的财政政策与适度宽松的货币政策,扩大政府对企业的投资。预计2010年底可以达到约4万亿元,目的是加大基础设施建设,提高对出口产品的收购价格,拉动内需及促进全国的经济增长。面对13亿人口的巨大内需市场,投资热点以及投资机会绝不匮乏,我国出口企业抓住这次机会在资源、环境以及基础设施方面增加投入,正好适应了我国国家的产业结构调整布局。且我国许多的出口企业在金融危机下进一步的蔓延的背景下,企业的投资有向中西部转移的迹象。但更多的出口企业选择“长三角”和“京津—环渤海”地区。从微观面来来看,我国出口企业在金融危机环境下还是处于价值低洼,出口企业核心能力和业绩水平开始浮出水面,我国出口企业应抓住机会,通过横向投资且扩大经济规模,得到长远发展。
(2)运用金融外汇策略且规避汇率风险。在金融危机下,我国出口企业的进出口贸易中,出口企业可以使用的汇率避险工具,如人民币远期外汇交易、远期外汇买卖、外汇期货交易、外汇期权、出口押汇、掉期交易、福费廷以及结构性存款等。出口企业需要充分了解这些业务的功能,并根据自身的风险承受能力和期望回报率对出口企业的各种产品进行选择,且还需要选择合适的交易时机,可以通过外汇投资实现保值增值,转移汇率风险。
(3)做强品牌且出口企业转内销。在金融危机下我国已有一些出口企业采取了做强品牌转攻内销市场的策略,一旦获得成功,出口企业肯定会摆脱在企业出口市场低价竞争的僵局。从宏观角度来看我国经济结构正在进行大的结构调整,扩大内需来提高到与出口、投资同等方面甚至更加重要的一个地位,出口企业还需要加大投入转型做内销也就顺理成章。且这种转型决并不是一件简单的事情,还需较高的资本投入、策划以及较强的执行能力。
(4)重视对进口商资信的采集和评估。因为国际金融形势前景不明朗,海外买家的资信状况也开始发生了变化,也就是说,使以前纪录良好的客户,也无法保证他们信用评级等级的下降。为此,我国国内出口企业不但需要对海外新客户进行必要的诚信调查,还要对一些客户采取类似措施。特别对于那些中小出口企业可以委托其他企业或者机构协助调查。
参考文献:
[1]林汶奎:华尔街金融危机[M].北京:中国商业出版社,2008.
[2]陈清泰:金融危机下的中国企业[N].中国经济时报,2008.
[3]吴琼:以全球化战略应对次贷危机的影响[N].上海证券报,2008.