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研究了同质风险相依条件下的二元Ｐｏｉｓｓｏｎ索赔次数模型，得到了二元Ｐｏｉｓｓｏｎ索赔次数模型独立的充分必要条件；同时研究了非同质风险相依条件下二元混合Ｐｏｉｓｓｏｎ索赔次数模型，得到了相应的非同质风险保单组合的索赔次数模型为双变量负二项分布的概率函数；在此基础上将保险精算中的最优ＢＭＳ由独立情形推广到了风险相依的情形，并得到了相应的最优ＢＭＳ的计算公式。