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针对数据的缺乏对低频高损类型的操作风险进行量化非常困难的问题,在贝叶斯网络因果推断理论的基础上,提出了利用贝叶斯网络模型对商业银行操作风险进行研究,解决了损失事件数据不足问题,得到了中国商业的贝叶斯网络模型。历史数据的积累和建模技术的成熟使得银行利用贝叶斯网络得到的后验分布将不断接近现实。商业银行可利用贝叶斯网络推理功能对风险管理进行估计和预测。