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摘要： 建设项目中投资数额大，建设周期长，影响投资效果的因素多，导致工程风险多种多样。本文从业主角度考虑，按照工程项目进程分别阐述工程风险的各种形式、产生的原因及防范措施。通过分析，笔者认为：工程风险形式各种各样，它的产生不可预料，但对它可采取积极的措施进行有效的预防。我们可设立风险管理部门，建立动态前瞻性决策机制，以目标管理为主要形式，对各个阶段潜在风险因素和有关细节进行科学的管理和控制，以降低风险带来的损失，确保建设项目成功。
关键词：建设项目业主工程风险
一、 引言
建设工程投资数额大，建设周期长，影响投资效果的因素多，投资转移与可替代性差，投资决策复杂、难度大，涉及参建单位多等特点，决定了工程项目风险存在的普遍性与经常性。风险具有传递性，外部风险如通货膨胀、社会动乱、战争等将传递到工程项目上形成工程风险；工程项目风险如建设资金短缺、设计错误、施工质量与安全不合格等，影响工程施工各阶段运作与投资效果，导致工程项目停建、企业破产甚至犯罪。因此，风险管理成了提高项目成功率的关键因素之一，在国际范围受到普遍重视。
二、工程风险种类、产生原因及防范
有的学者从理论研究角度将工程风险分为政治风险、商业风险、经济风险，也有的学者把工程风险划分为人为风险、自然风险、特殊风险、经济风险等。工程风险按时间顺序可以分为工程前期风险、工程施工阶段的风险和工程竣工阶段的风险。工程前期风险是指工程项目规划，勘察、设计、招投标阶段可能遭受的风险。本文按照工程项目进程，分别阐述工程风险的各种形式、产生的原因及防范。
可行性论证过程中的风险
实践中，由于业主可行性论证不足或错误致使工程取消的不乏其例。中外投资人进行各种项目投资时必须了解项目所在地国家、地方政府的有关规定。业主（投资人）在立项时应十分注重项目的可行性研究，对项目开发规划与理由、社会背景、选址与土地使用权取得、市场调查与市场发展、政策与法律风险、项目实施与运营规划、项目经济与综合效果和技术设备引进等听取各方面专家及有关部门的意见，必要时可委托专业机构进行充分论证，出具报告，防止风险发生。
规划阶段的风险
城市规划区内的土地利用，各项建设、工程选址布局，新建、扩建、改造建筑物、构筑物、道路、管线及其他工程设施都必须符合城市规划。但是，业主违反有关规定过分追求容积率，因规划不当、错误影响四邻通风、采光、通行、生产、生活导致纠纷，甚至诉讼。
为防范此类风险发生，业主在选址、立项审批前应当认真进行可行性论证；使项目工程建设符合本地区城市规划的具体要求、功能区分、专业规划；对可能影响四邻的建筑物尽可能在开工前处理与相邻各方的矛盾；对规划要点及规划文件确有错误之处力争规划部门改正；必要时可提起行政诉讼。尽可能将问题解决在开工之前。
勘察、设计阶段的工程风险
工程勘察是工程设计的前提，工程设计是工程施工与工程质量的根本。业主通常对勘察设计方案缺乏足够的审查能力。现实生活中，承接方出借、转让、出卖勘察设计证书、图签、图章，以挂靠方式允许他人以承接方名义承接业务，未经委托方同意任意转委托；超越勘察设计证书规定的等级与业务范围承接业务；违反法律法规或工程建设强制性标准，推荐不符合质量标准材料设备；外国勘察设计单位及其在中国境内的办事机构违反建设工程勘察设计市场管理规定，单独承接中国境内的建设项目的勘察设计业务等，引发纠纷，形成工程风险。
为防范此类风险发生，业主应视工程状况对勘察设计通过招投标方式进行，通过竞选与直接委托将勘察与设计分别委托给一方或全部委托一方承接。业主应：
1）审查资质证书。承接方必须持有与工程项目级别相一致资质证书。
2）审查承接方勘察、设计能力（主要技术力量与技术设备）；
3）审查承接方勘察、设计经验（近几年完成的工程勘察设计业绩），国家重点建设项目及大型建设项目的设计，除特殊原因不宜招标外，均要创造条件招投标；
4）通过法律顾问对勘察设计招投标进行见证，按照规范合同文件订立、审查《建设工程勘察合同》和《建设工程设计合同》。
监理阶段的工程风险
工程监理单位受项目法人委托依据国家批准的工程项目建设文件、有关工程建设的法律法规以及工程建设监理合同及其他工程建设合同，对工程建设实行监理，应遵循守法、诚信、公正、科学的准则，公正、独立自主开展工作，公平地维护项目法人与被监理单位的合法权益。但在现实生活中，有的监理公司违反监理合同约定，将其承接的监理业务变相转让，派驻工地的监理工程师不称职，缺乏与工程相应的资质，未履行合同约定义务，工作不尽职尽责，造成工程事故。有的监理公司在同一项工程项目中同时接受监理与被监理双方的委托，向双方收取监理费。
当委托的双方发生纠纷时，监理难以履行职责，为防范监理失职给工程造成的风险，项目法人视工程类别与等级采用招投标方式确定工程监理单位；对监理单位进行《资质等级证书》、《监理申请批准证书》、《监理许可证书》审查；对《监理工程师岗位证书》进行审核；按规范合同文书订立工程监理合同，明确监理范围、内容、双方权利义务、违约责任等；项目法人对监理单位的授权与义务的约定必须明确具体。业主视情形要求监理单位撤换不称职的监理工程师。甲方应认真检查、保管监理工程师执笔的《工程会议纪要》、《监理月报》，不仅是工程设计与进度情况的记录，也是诉讼中举证的重要证据。项目法律顾问、监理工程师与甲、乙双方派驻工地代表应精诚协作，及时处理工程纠纷。
工程施工阶段的风险
工程施工阶段的风险主要有：1）工程工期延误，不能按期竣工交付；2）工程质量不合格：3）造成人员伤亡，给业主（投资人）、项目法人造成巨大经济损失。其原因：承包商缺乏与工程等级相适应的资质；有的挂靠经营、施工能力与经验技术力量与设备薄弱，项目管理、施工现场混乱，工程材料质量不合格，偷工减料，合同工期不合理，工地工程师不称职，另接私活、项目部经理盗卖施工材料、实行“最低价”中标后，建设成本明显大于中标价与承包合同价，造成工程亏损停工等。
要预防施工中可能出现的风险，必须： 1)按国家标准或地方政府规定制作标书，按规定招标投标。2） 严格工程承包招投标，加强资质审查。 3)慎重采取工程承包方式。4)订好施工合同，控制工程风险。 5） 慎重处理合同变更。6）乙方、甲方派驻工地工程师，监理工程师、律师各尽其职。7）通过订立保险合同转移风险。
工程承包中的缔约风险
缔约是工程承包的关键环节。工程承包中的缔约风险主要有：1）工程承包合同包含不平等条款；2）工程承包合同中的定义不准确；3）条款遗漏。为防范此类风险，承包商应聘请具有工程建设项目专长的律师事务所作為工程法律顾问， 由专业律师参加合同谈判、起草、修订、审查工程承包合同。
建设工程合同是业主与承包商就建设工程施工中权利与义务的约定。运用合同控制工程风险是有效手段之一。经常引发纠纷的条款主要包括工期、质量等级、监理工程师授权范围、工程款支付、甲方供应材料设备要求、竣工结算、违约与索赔、保险。对分项工程适用统一规范标准。此外，当事人还可就有关问题另订补充协议。但常见补充协议内容多如带资承包（垫资数额、时间）、压级取费、无根据的让利、工程达不到优良等级的奖罚，压低、取消分包配合费等。甲方损害乙方利益，合同或补充协议显失公平引发工程纠纷，反过来使甲方根本利益受到损害。
材料设备风险
材料设备风险主要包括：
1）供应商违反合同约定，不能按时如数提供合格的材料设备；
2）业主违反工程施工合同规定不能按时按量提供材料设备，造成工程停工待料，人员、机械设备闲置，使乙方索赔；
3）供应商违反合同约定，不能按约向乙方提供依据施工合同约定的由乙方采购的建筑材料，使乙方停工待料，业主索赔。
为防范此类风险：1）业主自主选择商业信誉、资信好的单位，尽可能与生产厂家直接订立规范的《工矿产品购销合同》设备引进合同以及各类建材买卖合同；力避中间环节，与法人单位订立合同；必要时通过（国家重点项目必须）招投标方式选择材料、设备供应商；2）订立规范的材料设备买卖合同，对可能引起争议的条款预先设定，防范、控制合同纠纷发生；3）加强对合同的审查，对材料设备进行验收，其中对进口设备、材料的审查按有关规定进行，防止使用走私材料、设备；对供应商履约情况进行全过程的监督，防范履约不能与风险发生；加强对进场材料设备验收、检测，对照质量保证书、产地证明、设备使用说明书进行验收，及时退换通过检测后不合格产品。政府采购按《政府采购法》规定执行。4）加强对材料、设备的管理，事先应制定周密的采购计划；运输、保管、领取登记，防止逾期供货、被盗或保管不善变质失效，功能性损坏。防范因此造成的工程风险。5）必要时进行公开招标竞价，选派作风廉正、具有相应签约与经营实战经验、责任心强的人员参加材料设备采购组。
工程竣工阶段的风险
主要指工程在竣工验收、交接与决算而可能遭受的风险。建设部《建设工程质量管理条例》是工程竣工验收的规范性文件。但在现实生活中，承包商将不合格工程通过关系，使质检过关，或在工程项目结算中弄虚作假。
防范此类风险，应当：1）严格按照工程建设的法律法规，规范竣工验收程序；2）加强工程竣工阶段的监理；3）完善建设工程项目后评价。
三、结束语
对各类工程风险的分析，我们不难看出：工程风险形式各种各样，它的产生不可预料，但对它可采取积极的措施进行有效的预防。我们可设立风险管理部门，建立动态前瞻性决策机制，以目标管理为主要形式，对各个阶段潜在风险因素和有关细节进行科学的管理和控制，以降低风险带来的损失，确保建设项目成功。
关键词：建设项目业主工程风险
一、 引言
建设工程投资数额大，建设周期长，影响投资效果的因素多，投资转移与可替代性差，投资决策复杂、难度大，涉及参建单位多等特点，决定了工程项目风险存在的普遍性与经常性。风险具有传递性，外部风险如通货膨胀、社会动乱、战争等将传递到工程项目上形成工程风险；工程项目风险如建设资金短缺、设计错误、施工质量与安全不合格等，影响工程施工各阶段运作与投资效果，导致工程项目停建、企业破产甚至犯罪。因此，风险管理成了提高项目成功率的关键因素之一，在国际范围受到普遍重视。
二、工程风险种类、产生原因及防范
有的学者从理论研究角度将工程风险分为政治风险、商业风险、经济风险，也有的学者把工程风险划分为人为风险、自然风险、特殊风险、经济风险等。工程风险按时间顺序可以分为工程前期风险、工程施工阶段的风险和工程竣工阶段的风险。工程前期风险是指工程项目规划，勘察、设计、招投标阶段可能遭受的风险。本文按照工程项目进程，分别阐述工程风险的各种形式、产生的原因及防范。
可行性论证过程中的风险
实践中，由于业主可行性论证不足或错误致使工程取消的不乏其例。中外投资人进行各种项目投资时必须了解项目所在地国家、地方政府的有关规定。业主（投资人）在立项时应十分注重项目的可行性研究，对项目开发规划与理由、社会背景、选址与土地使用权取得、市场调查与市场发展、政策与法律风险、项目实施与运营规划、项目经济与综合效果和技术设备引进等听取各方面专家及有关部门的意见，必要时可委托专业机构进行充分论证，出具报告，防止风险发生。
规划阶段的风险
城市规划区内的土地利用，各项建设、工程选址布局，新建、扩建、改造建筑物、构筑物、道路、管线及其他工程设施都必须符合城市规划。但是，业主违反有关规定过分追求容积率，因规划不当、错误影响四邻通风、采光、通行、生产、生活导致纠纷，甚至诉讼。
为防范此类风险发生，业主在选址、立项审批前应当认真进行可行性论证；使项目工程建设符合本地区城市规划的具体要求、功能区分、专业规划；对可能影响四邻的建筑物尽可能在开工前处理与相邻各方的矛盾；对规划要点及规划文件确有错误之处力争规划部门改正；必要时可提起行政诉讼。尽可能将问题解决在开工之前。
勘察、设计阶段的工程风险
工程勘察是工程设计的前提，工程设计是工程施工与工程质量的根本。业主通常对勘察设计方案缺乏足够的审查能力。现实生活中，承接方出借、转让、出卖勘察设计证书、图签、图章，以挂靠方式允许他人以承接方名义承接业务，未经委托方同意任意转委托；超越勘察设计证书规定的等级与业务范围承接业务；违反法律法规或工程建设强制性标准，推荐不符合质量标准材料设备；外国勘察设计单位及其在中国境内的办事机构违反建设工程勘察设计市场管理规定，单独承接中国境内的建设项目的勘察设计业务等，引发纠纷，形成工程风险。
为防范此类风险发生，业主应视工程状况对勘察设计通过招投标方式进行，通过竞选与直接委托将勘察与设计分别委托给一方或全部委托一方承接。业主应：
1）审查资质证书。承接方必须持有与工程项目级别相一致资质证书。
2）审查承接方勘察、设计能力（主要技术力量与技术设备）；
3）审查承接方勘察、设计经验（近几年完成的工程勘察设计业绩），国家重点建设项目及大型建设项目的设计，除特殊原因不宜招标外，均要创造条件招投标；
4）通过法律顾问对勘察设计招投标进行见证，按照规范合同文件订立、审查《建设工程勘察合同》和《建设工程设计合同》。
监理阶段的工程风险
工程监理单位受项目法人委托依据国家批准的工程项目建设文件、有关工程建设的法律法规以及工程建设监理合同及其他工程建设合同，对工程建设实行监理，应遵循守法、诚信、公正、科学的准则，公正、独立自主开展工作，公平地维护项目法人与被监理单位的合法权益。但在现实生活中，有的监理公司违反监理合同约定，将其承接的监理业务变相转让，派驻工地的监理工程师不称职，缺乏与工程相应的资质，未履行合同约定义务，工作不尽职尽责，造成工程事故。有的监理公司在同一项工程项目中同时接受监理与被监理双方的委托，向双方收取监理费。
当委托的双方发生纠纷时，监理难以履行职责，为防范监理失职给工程造成的风险，项目法人视工程类别与等级采用招投标方式确定工程监理单位；对监理单位进行《资质等级证书》、《监理申请批准证书》、《监理许可证书》审查；对《监理工程师岗位证书》进行审核；按规范合同文书订立工程监理合同，明确监理范围、内容、双方权利义务、违约责任等；项目法人对监理单位的授权与义务的约定必须明确具体。业主视情形要求监理单位撤换不称职的监理工程师。甲方应认真检查、保管监理工程师执笔的《工程会议纪要》、《监理月报》，不仅是工程设计与进度情况的记录，也是诉讼中举证的重要证据。项目法律顾问、监理工程师与甲、乙双方派驻工地代表应精诚协作，及时处理工程纠纷。
工程施工阶段的风险
工程施工阶段的风险主要有：1）工程工期延误，不能按期竣工交付；2）工程质量不合格：3）造成人员伤亡，给业主（投资人）、项目法人造成巨大经济损失。其原因：承包商缺乏与工程等级相适应的资质；有的挂靠经营、施工能力与经验技术力量与设备薄弱，项目管理、施工现场混乱，工程材料质量不合格，偷工减料，合同工期不合理，工地工程师不称职，另接私活、项目部经理盗卖施工材料、实行“最低价”中标后，建设成本明显大于中标价与承包合同价，造成工程亏损停工等。
要预防施工中可能出现的风险，必须： 1)按国家标准或地方政府规定制作标书，按规定招标投标。2） 严格工程承包招投标，加强资质审查。 3)慎重采取工程承包方式。4)订好施工合同，控制工程风险。 5） 慎重处理合同变更。6）乙方、甲方派驻工地工程师，监理工程师、律师各尽其职。7）通过订立保险合同转移风险。
工程承包中的缔约风险
缔约是工程承包的关键环节。工程承包中的缔约风险主要有：1）工程承包合同包含不平等条款；2）工程承包合同中的定义不准确；3）条款遗漏。为防范此类风险，承包商应聘请具有工程建设项目专长的律师事务所作為工程法律顾问， 由专业律师参加合同谈判、起草、修订、审查工程承包合同。
建设工程合同是业主与承包商就建设工程施工中权利与义务的约定。运用合同控制工程风险是有效手段之一。经常引发纠纷的条款主要包括工期、质量等级、监理工程师授权范围、工程款支付、甲方供应材料设备要求、竣工结算、违约与索赔、保险。对分项工程适用统一规范标准。此外，当事人还可就有关问题另订补充协议。但常见补充协议内容多如带资承包（垫资数额、时间）、压级取费、无根据的让利、工程达不到优良等级的奖罚，压低、取消分包配合费等。甲方损害乙方利益，合同或补充协议显失公平引发工程纠纷，反过来使甲方根本利益受到损害。
材料设备风险
材料设备风险主要包括：
1）供应商违反合同约定，不能按时如数提供合格的材料设备；
2）业主违反工程施工合同规定不能按时按量提供材料设备，造成工程停工待料，人员、机械设备闲置，使乙方索赔；
3）供应商违反合同约定，不能按约向乙方提供依据施工合同约定的由乙方采购的建筑材料，使乙方停工待料，业主索赔。
为防范此类风险：1）业主自主选择商业信誉、资信好的单位，尽可能与生产厂家直接订立规范的《工矿产品购销合同》设备引进合同以及各类建材买卖合同；力避中间环节，与法人单位订立合同；必要时通过（国家重点项目必须）招投标方式选择材料、设备供应商；2）订立规范的材料设备买卖合同，对可能引起争议的条款预先设定，防范、控制合同纠纷发生；3）加强对合同的审查，对材料设备进行验收，其中对进口设备、材料的审查按有关规定进行，防止使用走私材料、设备；对供应商履约情况进行全过程的监督，防范履约不能与风险发生；加强对进场材料设备验收、检测，对照质量保证书、产地证明、设备使用说明书进行验收，及时退换通过检测后不合格产品。政府采购按《政府采购法》规定执行。4）加强对材料、设备的管理，事先应制定周密的采购计划；运输、保管、领取登记，防止逾期供货、被盗或保管不善变质失效，功能性损坏。防范因此造成的工程风险。5）必要时进行公开招标竞价，选派作风廉正、具有相应签约与经营实战经验、责任心强的人员参加材料设备采购组。
工程竣工阶段的风险
主要指工程在竣工验收、交接与决算而可能遭受的风险。建设部《建设工程质量管理条例》是工程竣工验收的规范性文件。但在现实生活中，承包商将不合格工程通过关系，使质检过关，或在工程项目结算中弄虚作假。
防范此类风险，应当：1）严格按照工程建设的法律法规，规范竣工验收程序；2）加强工程竣工阶段的监理；3）完善建设工程项目后评价。
三、结束语
对各类工程风险的分析，我们不难看出：工程风险形式各种各样，它的产生不可预料，但对它可采取积极的措施进行有效的预防。我们可设立风险管理部门，建立动态前瞻性决策机制，以目标管理为主要形式，对各个阶段潜在风险因素和有关细节进行科学的管理和控制，以降低风险带来的损失，确保建设项目成功。