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如今在亚洲,财富管理行业正在高速发展。如何预测亚洲区的私人银行业务发展,从这个问题来看,比较大的市场是在北亚如香港或日本,东南亚的市场则较小,而澳洲也是个很大的市场。一直以来,新加坡着重服务于东南亚市场,而香港则服务于北亚区,这个情况在未来也会持续。
新加坡将会继续维持区内主要财富管理中心的地位,而香港则是投资银行和企业金融或衍生工具的主要市场。瑞士信贷作为全球最大的私人银行机构之一,很早就进入亚洲开拓私人银行业务,而新加坡和香港正是其拓展亚洲市场的两大总部。
相对于瑞士,新加坡可以说是财富管理的后起之秀。这个位于东南亚的弹丸之地,在数年内迅速吸引全球的财富管理顶尖机构,聚集了大量亚洲乃至欧美私人财富。
因此,在目前外汇管制比较严格的中国,想成为私人银行发展的中心地区,并有效地助长财富管理行业,新加坡的经验值得深入参考,在过去几年来,新加坡确实提供了最好的例子,如何在一个金融中心发展财富管理行业。
瑞士信贷在新加坡开展私人银行已经有30多年历史,之所以选择新加坡,有几个主要原因:新加坡的经济和政治稳定;完善的金融管理体制和法律制度,银行业私隐政策,良好的电讯基础设施,新加坡在东南亚所占的影响力和中心地位,以及有一个具备高教育和英语水平的劳动人口。
作为财富管理中心,新加坡主要吸引亚洲投资者,这里的客户也主要来自亚洲区域内。它能高速发展主要有两个原因:一方面,近年亚洲经济发展创造了大量的财富,另一方面,现时在亚洲使用私人银行服务的人数比例较欧洲少很多,私人银行管理的资产占总资产的比例相对还是较低。
曾有报道说,因为欧盟关于账户纳税制度的改革,导致大量欧洲客户开始转向新加坡,但在我看来,这种言论是夸大其辞的,最近,新加坡金融管理局就公布了相关数据,欧洲投资者在新加坡的资产,只占在新加坡管理的总资产很小部分,大部分的资产还是来自亚洲投资者。
至于,一些欧洲投资者将资产放在新加坡,我分析大概有两个原因:一方面,充分利用亚洲区域内的投资机会。在亚洲区域内的私人银行业者比欧洲业者较了解亚洲市场情况,可以提供全面的建议,而且他们在亚洲地区运作,没有时差的限制。另一方面则是,有些欧洲投资者可能希望把资产分布在不同的地域国度,而不一定把资产全放在一个地方。
此外,像新加坡这样,一个中心区域或城市要发展成金融中心,有几个要素。例如,投资者会选择把资产放在一个经济和政治稳定的环境。法律制度也很重要,例如金融管理局对金融银行业有效的管理,公正的法律执行和当地金融管理机构良好的声誉。银行业私隐政策以及有关的条例也是很重要,要清楚规定这些条例在什么情况下执行。还要有良好的司法制度,在有争端的时候,可以依据公平不偏的法律寻求诉讼。
对于一家全球性金融机构的客户而言,拥有大量了解亚洲市场,同时又拥有流畅的英语及本地语言的私人银行家很重要。
责任编辑 何小曼邮箱:Jxl2110@126.com
新加坡将会继续维持区内主要财富管理中心的地位,而香港则是投资银行和企业金融或衍生工具的主要市场。瑞士信贷作为全球最大的私人银行机构之一,很早就进入亚洲开拓私人银行业务,而新加坡和香港正是其拓展亚洲市场的两大总部。
相对于瑞士,新加坡可以说是财富管理的后起之秀。这个位于东南亚的弹丸之地,在数年内迅速吸引全球的财富管理顶尖机构,聚集了大量亚洲乃至欧美私人财富。
因此,在目前外汇管制比较严格的中国,想成为私人银行发展的中心地区,并有效地助长财富管理行业,新加坡的经验值得深入参考,在过去几年来,新加坡确实提供了最好的例子,如何在一个金融中心发展财富管理行业。
瑞士信贷在新加坡开展私人银行已经有30多年历史,之所以选择新加坡,有几个主要原因:新加坡的经济和政治稳定;完善的金融管理体制和法律制度,银行业私隐政策,良好的电讯基础设施,新加坡在东南亚所占的影响力和中心地位,以及有一个具备高教育和英语水平的劳动人口。
作为财富管理中心,新加坡主要吸引亚洲投资者,这里的客户也主要来自亚洲区域内。它能高速发展主要有两个原因:一方面,近年亚洲经济发展创造了大量的财富,另一方面,现时在亚洲使用私人银行服务的人数比例较欧洲少很多,私人银行管理的资产占总资产的比例相对还是较低。
曾有报道说,因为欧盟关于账户纳税制度的改革,导致大量欧洲客户开始转向新加坡,但在我看来,这种言论是夸大其辞的,最近,新加坡金融管理局就公布了相关数据,欧洲投资者在新加坡的资产,只占在新加坡管理的总资产很小部分,大部分的资产还是来自亚洲投资者。
至于,一些欧洲投资者将资产放在新加坡,我分析大概有两个原因:一方面,充分利用亚洲区域内的投资机会。在亚洲区域内的私人银行业者比欧洲业者较了解亚洲市场情况,可以提供全面的建议,而且他们在亚洲地区运作,没有时差的限制。另一方面则是,有些欧洲投资者可能希望把资产分布在不同的地域国度,而不一定把资产全放在一个地方。
此外,像新加坡这样,一个中心区域或城市要发展成金融中心,有几个要素。例如,投资者会选择把资产放在一个经济和政治稳定的环境。法律制度也很重要,例如金融管理局对金融银行业有效的管理,公正的法律执行和当地金融管理机构良好的声誉。银行业私隐政策以及有关的条例也是很重要,要清楚规定这些条例在什么情况下执行。还要有良好的司法制度,在有争端的时候,可以依据公平不偏的法律寻求诉讼。
对于一家全球性金融机构的客户而言,拥有大量了解亚洲市场,同时又拥有流畅的英语及本地语言的私人银行家很重要。
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