商业银行作为特殊的金融机构,是现代社会经济运转的枢纽,在一国金融以及经济体系中占有举足轻重的地位。然而,随着金融市场的不断开放,商业银行面临越来越严峻的风险和挑战,在经济危机中首当其冲的受到威胁。从历次的金融危机到2008年的“次贷危机”再到2013年“钱荒”,可以看出,流动性风险是其他各种风险的最终的外在表现形式,成为压倒银行的最后一棵稻草。无论是国内外学者、监管机构还是金融从业者、人民大众都越来越重视对商业银行流动性风险的管理,我国也在2014年初出台了流动性风险管理办法,把我国流动性风险管理提到一个新的高度。在此背景下,本文对我国商业银行流动性风险进行相关研究。论文首先梳理了流动性风险的相关概念及理论,归结了现有文献对流动性风险管理、风险计量、风险影响因素的研究成果,指出本文的研究意义、研究目的及研究思路,并从内生和外生两个方面分别阐述了商业银行流动性风险的形成机制,并简单分析了流动性风险的危害及目前的管理对策。在此基础上,对商业银行流动性风险的静态计量指标和动态计量指标做了介绍,并结合我国商业银行实际数据对指标进行了分析。由于目前计量指标较多且分散,本文提出使用主成分分析法将多个指标整合为一个计量商业银行流动性风险的综合指标,利用我国商业银行实际数据对流动性风险进行计量分析,进而,利用此综合指标作为因变量,选取4家国有商业银行、4家股份制商业银行10年的数据,采用面板数据模型对商业银行流动性风险的影响因素进行实证分析。最后,针对当前所面临的新环境,从商业银行自身方面、监管部门方面及外部环境方面分别对流动性风险管理提出了相关对策建议,以期对改善商业银行流动性状况、提高其抵御流动性风险的能力有所帮助。