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随着证券市场的竞争日益激烈,客户对券商服务的要求也越来越高,如何构建产品线,组织更加有针对性的市场活动以保持客户忠诚度、吸引新的客户来维持足够盈利,成为证券公司加强竞争力的关键所在。同时券商间单纯的价格战将对竞争的双方造成损失。它们迫切地需要提高企业内部的科学决策能力,增强在市场经营等方面的正确判断能力,把握企业发展方向。而数据可视化分析则是券商或营业部在服务质量等方面的差别逐渐减少的情况下,为了提高市场竞争力,寻求改善客户服务质量的一种有效途径。 多年来证券公司高度的信息化使其积累了大量的数据,包括客户信息、客户交易数据、公司财务状况、产品销售情况等。数据采集与可视化可以充分利用这些数据,深层次地挖掘数据资源,并利用大量直观的多维的图表来反映公司的业务变化和客户需求,使公司的决策者能及时掌握公司的运行情况,并根据这些分析结果制定长远规划,从而提高公司的管理水平和竞争优势。 本文简要分析了证券行业面临的竞争形势、证券公司数据分析的必要性和当前业务报表系统的缺陷,指出利用数据可视化分析技术建立经营分析系统的迫切性和可行性。文中阐述了数据可视化分析的相关理论基础和技术应用,探讨了数据采集的方法和规则,以及数据的标准化处理等问题。 本文提出了一个基于数据可视化技术的证券公司经营分析系统框架,阐述了系统采用的关键技术并结合证券公司特点对系统进行分析和设计。对客户信息、交易数据等方面利用数据库工具进行了数据采集,并将形成的采集结果根据数据的性质和分析的目标进行了相应的可视化处理和分析。分析内容包括公司经营分析、营业部经营分析、客户价值分析三大部分,分别针对资产质量、交易品种、交易方式、客户构成、客户分布、客户习性等方面生成分析结果。分析结果基本上符合市场变化和经营决策的规律,对分析预测有一定的指导意义,有利于证券公司和营业部在业务发展和技术建设等方面作出正确地决策与判断,在其他方面的应用也有着较大的参考价值。