近年来,随着中国企业的迅速发展,客户需求的不断增加,外呼业务成为当今企业界最具特色的服务营销渠道业务类型,其在主动服务和精确营销方面的优势,将提升企业提升自身核心竞争力。银行理财产品种类繁多,购买理财产品客群也在不断增加,而随着科技的发达,线上购买基本取代银行柜面,客户到访网点次数减少,银行网点理财经理需通过外呼系统进行理财业务的推广,这势必是短期内将持续不断使用的营销方式之一。ZX银行作为国内七大行之一,有上亿名客户群体,面对日益剧烈的同业竞争,如何抓住机遇,利用外呼电话营销,将理财业务发展壮大、稳定客群,扩大市场占有规模,成为了需要探究的问题。虽然国内外已有各种电话营销策略的研究和理论,但在实际运用中,须与ZX银行实际情况相结合,才有可能真正推动企业快速发展并实现效率的提高。本文选取ZX银行理财业务外呼电话营销作为案例,通过文献研究、案例分析和问卷调查等方法进行案例分析。首先运用4C营销理论对ZX银行理财业务展开分析并提出优化策略,应适当增加外部销售渠道和宣传渠道,并重点宣传区别于它行的特有产品信息。其次运用PEST分析模型对ZX银行外部环境进行分析并提出优化策略,外呼系统应从客户显示端进行改良。然后运用STP理论对ZX银行理财业务现状进行分析并提出优化策略,应针对不同的客群精准营销。接着通过问卷调查对ZX银行内部员工和外部客户进行分析并提出优化策略,员工应更关注邀约客户到访和产品承接;客户应充分了解外呼电话营销的目的。最后通过对ZX银行理财业务外呼电话营销考核管理办法的分析并提出优化策略,得出绩效考核由人事部制定,应与业务部加强联动,制定动态考核办法。结论显示,从外部因素分析发现,ZX银行应加大对理财业务的宣传和加强客户对理财产品需求的分析。从内部分析来看,ZX银行需在业务种类、团队营销能力、绩效考核管理中再进一步发挥优势。本文旨在通过对ZX银行理财业务外呼电话营销管理的研究,结合理论和现实情况进行分析,指出银行业理财业务外呼电话营销管理的重要性和必要性,并在案例分析中提出存在的问题和解决方案,实现ZX银行理财业务外呼电话营销效用最大化。同时,希望能对其他银行理财业务外呼电话营销管理的推动和发展提供借鉴和参考。