科技促进发展,金融助力产业,金融科技的数字化转型趋势日益明显,对于客户服务能力也在逐步提升。近年来,金融行业发展日新月异,特别在互联网金融科技发展之下,大数据、智能投顾等技术的兴起,加速了行业数字化发展。在中国宏观政策的指导下,通过金融科技助力,金融机构服务能力逐步提升,提供了良好的客户服务体验。本文在行业监管政策调整之际,基于服务创新思维模型、投资组合理论、资产配置理论、数字驱动理论、客户生命周期理论的研究,并且在大量国内外文献阅读的基础上,研究了基金投顾产品对于客户服务的策略。通过对行业近几年的发展与展望,发现传统理财产品将逐步向基金型产品转型,通过权益净值计算,降低产品刚兑风险,提升客户投资安全意识。通过大环境的研究,特别是公募基金数据的研究,及智能投顾服务的能力不断提升,总结出基金类产品投资的优势。金融机构通过基金投顾产品,可以提供给客户丰富的产品策略,不仅能降低投资风险,丰富企业产品库,并且加强金融机构平台化发展,增强金融体验。针对客户不同风险偏好的侧重点,将基金投顾产品进行不同维度组合,推荐给不用客户群体。并且通过资产配置等模式理念,为高净值客户提供定制化的投资方案;为普通用户或者新手用户提供标准化的投资方案。并且可以提前预设多种产品组合,为客户全生命周期提供配置策略,不仅通过金融科技提供智能化体验,也在理财师维度加强服务能力,提供有温度的服务跟踪,实现投顾服务平台化发展。