随着科技时代的飞速发展,银行柜面操作风险频发也使得银行面临前所未有的压力,如何去有效管控柜面操作风险成了各大银行的首要任务。Q银行作为一家地方性的商业银行,现在又处于转型以后最关键的初期阶段,银行的业务广度和深度都在飞速发展,对于柜面操作风险也制定了相关的规章制度,但是毕竟Q银行是从农村信用社转型而来的,在信用社时期,从管理层到员工层对于柜面操作风险都没有清晰的认知和警惕,因此Q银行要在基础水平如此低下的情况下去完成飞速的提升是不可能完成的事情,尤其是和其他已经发展成熟的大型商业银行相比,Q银行在柜面操作风险上的管理及控制还有很多需要继续提升的空间,在柜面业务的办理中依然存在很多风险点。Q银行高新支行是Q银行下设的一家一级支行,也是这次研究的主体。通过柜面操作风险的识别和研究得出目前Q银行高新支行存在的问题:从人为操作、内部系统、业务流程和外部因素四个方面对问题的成因进行分析;分析出高新支行柜面操作风险频发的原因以后,针对这些产生的原因得出柜面操作风险的改进方案:从管控思想、员工素质、绩效制度以及操作管理系统对改进方案进一步提出了优化措施;最后提出进一步需要完善和研究的问题。在论文的研究中主要采取了三种方法,包括文献研究、案例分析和调查研究。结合前期的努力得出了 Q银行高新支行目前存在的一些问题,针对这些产生的问题从人为操作层面、内部系统层面、业务流程层面、外部因素层面设置了改进方案,为Q银行高新支行的柜面操作提供了管控方案。