近年来,我国金融混业经营日益增多,作为其组织形式的金融集团大量出现,如中国平安集团、中信集团等。这些金融集团对于促进金融业的发展发挥了积极作用,但也存在着对其风险防控法律规制不足的问题。这一现状引发管理层对混业经营及风险防控的关注。中国人民银行2020年9月发布的《金融控股公司监督管理试行办法》是专门针对金融集团混业经营进行规制的重要法规,首次将混业经营通过金融控股公司的形式纳入到法律规制,试图通过强制设立等法律规制手段对混业经营可能产生的金融风险进行有效防控,避免混业经营的野蛮生长和无序发展。该办法的出台和金融控股公司的试行,是适应我国金融市场发展,平衡混业经营和风险防控的的正确选择。笔者尝试对该办法的相关规定进行解读,分析金融控股公司风险防控的两个规制重点,并对其关联交易风险防控的法律规制提出了完善建议。本文包括绪论、正文、结语三部分。绪论阐述了问题的提出及研究背景、文献综述、研究方法、创新与研究意义等。正文第一章阐述金融集团的混业经营及风险防控。以我国金融集团混业经营正在野蛮发展,缺乏风险防控的法律规制引入文章主题。分析了我国金融混业经营的现状及其主要的风险防控问题。第二章阐述金融控股公司是平衡混业经营与风险防控的中国选择。介绍了混业经营的域外比较研究及我国金融业经营体制的发展历程,分析了《金融控股公司监督管理试行办法》中的风险防控内容、功能与价值考量、法律规制思路的创新之处。第三章阐述风险防控的规制重点之一:金融控股公司的强制设立。由于混业经营具有高风险性,为了防范好金融风险,更好地实现风险隔离,我国对金融控股公司采取了强制设立,并规定了严格的准入条件和审核制度。第四章阐述风险防控的规制重点之二:金融控股公司内部的关联交易。金融控股公司内部的关联交易通过金融集团的组织结构,易导致金融风险的跨行业传递。该办法对违规关联交易进行了法律规制,但还需要进一步完善。结语对全文进行了总结,并指出目前我国对金融控股公司风险防控的法律规制研究依然不能停步,需要时刻防范好金融风险,做好混业经营与风险防控的平衡。目前学界对金融控股公司的法律规制问题主要是从金融法视角进行研究,而本文尝试从公司法与证券法的双重视角进行研究,在研究视角上具有创新性。此外,由于金融控股公司的法律规制问题涉及的范围较广,其中混业经营的风险防控问题在现实中尤为突出,故笔者着重从混业经营风险防控的角度对金融控股公司的法律规制展开研究。其他方面法律规制的内容还有待于以后来进一步拓展和深化。