迄今已有的与金融制度相关的学术研究，较集中地表现为三类：一是关于金融制度构建与变迁实践的对策性研究；二是某种程度涉及金融制度基本理论但却呈现出局部化、零星化特征的研究；三是有关中外金融制度的比较研究。与此同时，有关金融制度基本理论的系统化研究却极为鲜见。可以说，直到目前，我们仍没有一个框架相对完整的金融制度学体系；而要有效地提高针对现实的金融制度问题研究的质量，建立起完善的金融制度体系，形成一个有关金融制度的基本理论平台却是十分必要的。否则，基于完善金融制度实践目的所进行的研究，在视角、框架、范围、侧重点、方法等的选择上，都难免出现偏差和缺陷；实践中的金融制度安排与转换，也必然会因为缺乏基本原理的指导而时时出现困惑，不可避免地呈现出肤浅与无的放矢的特征。　　 本选题研究的目的，在于试图对一些极为重要但迄今研究仍很不充分、甚或几乎无人涉及的金融制度原理性问题进行讨论，并给出不同程度的理论剖析、解释与概括；同时，力求使对这些问题的研究具有某种程度的系统性，从而为进一步形成一个相对完整的金融制度学体系做些基础性的工作。此外，针对中国金融制度构建、转换的实践，在本文中也将附带做一些概括性的分析，并基于理论分析中得出的观点与结论，提出某些原则性的解决思路。这一研究的理论与现实意义是不言而喻的。　　 本文共分十一章，除前言与结语外，主要涉及到金融制度范畴，金融制度的系统框架，金融制度的运行方式与模式，经济体系开放中的金融制度，金融制度的成本与效率，金融制度有效运作中的政府、企业与市场，金融制度的变迁与金融制度创新等八个方面的理论问题。这些理论问题，或是全部金融制度理论中最为基本的问题，或是与当前我国正在进行的金融体制改革相关性较为密切的问题。在理论分析部分之后，本文专门用一章的篇幅，就我国改革开放以来金融制度变迁中存在的缺陷进行了讨论与总结，并原则性地提出了消除这些缺陷的思路。各章的主要研究内容如下：　　 第一章：前言。本章着重说明选题的背景、意义、研究逻辑、研究的内容与侧重点、采用的研究方法等问题。　　 第二章：相关文献及观点综述。这一章着重就有关金融制度的定义与内涵、金融制度变迁等相关理论的既有研究观点加以综述。这构成本文部分内容的研究基础。　　 第三章：金融制度--范畴解析。这一章从理论上对金融制度范畴做了较为详细的解析。内容涉及金融制度的概念、功能、体现形式、若干关键性特征，以及决定一个金融制度体系格局的主要因素等。从多角度厘清金融制度范畴及其内涵，是深入研究这一制度体系的基本框架、运行方式、形成与变迁、成本与效率等一系列理论问题的必要前提。　　 第四章：金融制度的系统框架。这一章给出了一个金融制度系统所须具备的基本框架。笔者认为，一个完整的金融制度系统是由金融基础制度、金融交易制度、金融组织制度和金融保障制度四个子系统构成的。文中对这些子系统的制度职能与功用、主要内容与进一步细化的构成、相互之间的关系，以及一些可能混淆的问题等进行了较深入的讨论，给出了较详细和完整的解释。这一章的内容体现出了较为鲜明的创新性。　　 第五章：金融制度的运行方式与模式。这一章讨论了金融制度作用有效发挥的一般基础、主要决定因素、运行方式等；同时结合不同的金融体制环境，从制度规范目标、制度形式、制度力度与弹性、制度体系的稳定性、与金融政策的依存与配合特性、变迁方式等视角，围绕成熟市场经济体制下的金融制度模式、集权经济体制下的金融制度模式，和非成熟市场经济体制下的金融制度模式等进行了扼要比较，得出了自己的一些结论。　　 第六章：经济体系开放中的金融制度问题。这一章首先讨论和概括了封闭经济体系中的金融制度特征；尔后分析了经济体系开放背景下金融制度面临的主要问题；在此基础上进一步就经济体系开放进程中金融制度转换的合理实现问题进行了研究，提出了一些较为重要的原则。这一章虽仍着重于理论阐释，但其所体现出的现实意义是显而易见的。　　 第七章：金融制度--成本与效率问题。这一章涉及的问题包括金融制度的成本构成、金融制度效率评价的要点、金融制度运行成本与效率的关系等。笔者对金融制度成本进行了多个层次的分类和较为深入的解释；并就评价金融制度效率的角度进行了分析与阐释；同时也着重从控制金融制度成本、提升其运行效率的角度，讨论了处理该制度成本与效率关系的一些最重要的环节。这部分的内容有较强的独创性。　　 第八章：金融制度有效运作中的政府、企业与市场。这一章的研究集中于这样三个问题：金融制度有效运作中的政府角色；金融制度有效运作中的企业行为；金融制度有效运作与市场状态的相关性。在论述中，笔者就政府在促进金融制度有效运作的准则与方式、金融制度如何通过有效运作实现对企业金融行为理性化的约束与引导、金融制度有效运作与市场状态的相关性等方面进行了着重讨论，得出了一些有价值的观点和结论。　　 第九章：金融制度变迁与金融制度创新。关于金融制度变迁与金融制度创新的研究，涉及到金融制度变迁的作用、种类、动因、方式、风险因素、路径依赖、金融制度创新理论，以及相关的限制因素等一系列问题。其中的许多讨论比较深入且具有创新性。　　 第十章：中国金融制度的缺陷与解决思路。这一章首先概要地回顾了我国改革开放以来金融发展及相关制度变迁的情况；然后，结合前面提出的一些理论认识与观点，分别讨论了现行金融交易制度、金融组织制度、金融保障制度中存在的一些重要缺陷。最后，基于理性思维的角度，提出了克服这些缺陷需要侧重把握的六个方面的问题。　　 第十一章：结语。这一章对本文各部分研究的主要观点与结论进行了概括，就本文的创新点和尚存在的研究缺陷也进行了总结。　　 本文的创新之处，主要体现在这样几个方面：一是提出了一个有关金融制度体系的框架，并对其内涵、相互的关系进行了较为详细的分析与概括。二是关于金融制度成本的分析，特别是关于这一成本具体内容的划分，以及成本控制的观点。三是有关开放经济下金融制度转换的观点；四是针对中国现行金融制度存在的缺陷，基于自己的理论研究，对应提出了完善这一体系的准则。在其他各部分的研究中，笔者也都在不同程度借鉴已有研究成果的同时，坚持了独立思考的精神，提出了个人的一些系统程度不等的新的见解、观点和结论。　　 由于个人理论基础、研究功力，以及研究篇幅的限制，本项研究中的不足之处也是相当明显的。这主要表现在三个方面：一是对许多重要问题的论述还不够完整和充分，深度有待进一步开掘。二是实证分析有所欠缺，从而可能削弱本文某些观点与结论的说服力。三是有些部分的行文还较粗疏，并存在着叙述上的某些不必要重复，而有些部分的分析也略显芜杂。在后续的研究中，笔者将针对性地克服这些缺陷，使之进一步完善。