随着互联网金融的不断发展,证券公司经纪业务线上渠道逐步取代线下网点的优势,行业竞争进一步加剧,券商采取降低交易佣金的方式争揽客户,也使行业佣金大幅下降,传统经纪业务的天然优势逐渐丧失,证券公司纷纷实行财富管理转型来寻求新的业务增长点。随着社会财富不断增加,高净值客户人群越来越多,对财富管理和资产配置产生多元化需求,孕育巨大的财富管理市场。因此,论文选取Z证券S营业部如何完善财富管理业务策略,无疑,对于提高S营业部竞争力具有一定的借鉴作用。论文在综述相关文献基础上,提出研究思路和方法。首先,针对Z证券S营业部财富管理业务的发展概况,重点剖析财富管理业务存在的问题体现在:财富管理中心定位不够清晰;存量客户流失严重;产品同质化明显;后续服务质量不高。具体原因在于:产品导向经营目标初建;互联网券商等线上行业竞争加剧;缺乏产品特色深度挖掘;投资顾问服务客户覆盖率低。其次,通过行业竞争态势分析、同业竞争对手市场份额分析、存量客户和潜在新客户群体分析,剖析S营业部业务的竞争环境和客户群体。最后,从强化财富管理中心管理职能策略、线上渠道客户服务提升策略、多元化产品策略、差异化客户服务策略等,提出完善S营业部财富管理业务具体策略,并从人力资源保障、企业文化保障和运营管理保障三方面提出保障措施。论文通过具体分析S营业部财富管理业务存在的问题和原因,认为应该充分挖掘产品特色管理,构建产品组合策略,依托总部投研优势维护高端客户;运用“智慧一网通”App增强客户体验、线上财富小店提升客户黏性、线上产品推介和管理策略分享等渠道策略,提升客户体验;依据产品类别和产品特性做好产品分层分类管理,分别从公募基金类、资产管理类、私募基金类产品三个维度适应不同的客户群体产品配置;将客户进行精准分层进行服务,分为低端客户专属客户经理服务、中端客户专享投资顾问服务、高端客户投顾和区域投顾双重服务,保证客户服务覆盖率等,从而完善S营业部财富管理管理水平,有助于证券营业部可持续发展和核心竞争力的提升。