我国银行监管流程再造研究

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银监会及其派出机构作为专司银行监管职责的国务院直属事业单位,属于社会公共管理机构范畴,并不以赢利为目的,但是它有着与其他组织机构类似的特质,都存在“组织”这一主体的共性,都存在如何优化机构、改进流程、理顺关系、增进绩效等问题。因此,本文将银行监管流程再造作为主题来研究,这对于提高银行业监管绩效、实现银行业监管目标,有较强的现实意义和使用价值。   本文将目前在工商企业界流行甚广的流程再造等理论应用于银行业监管领域。首先,对现行的银行监管流程进行分析,发现目前的银行监管流程存在的一系列问题。其次,对银行监管流程进行再造,主要是探讨银行监管流程再造的总体思路、改进方向、具体原则,阐述了一般意义上和具体的银行监管流程再造模式。本文还剖析了CHQ银监局银行监管流程再造的案例,提出银行监管流程再造的五个步骤,并提出了较为具体的工作举措。   本文将流程再造、组织变革、全面质量管理等理论应用到银行监管流程再造中来,在充分借鉴世界各国银行监管组织机构改革经验的基础上,提出了银行监管流程再造框架和具体方案。其中,主要结论有三个方面:一是按照功能监管要求,建议设置独立的非现场监管部门,按照风险条线设置现场检查部门,顺应当前银行业打造“流程银行”的变革要求;二是以系统管理思想为指导,重新界定市场准入、非现场监管和现场检查的核心内容,理清三个核心模块之间的关系及彼此的协调联动的方式,强调了监管合力的作用;三是强调人力资源的统筹使用,充分借鉴流程型组织框架下人力资源的管理模式,通过加强上下联动、左右协调,实施项目管理等手段,努力实现人力资源管理的集约化。
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