受混业趋势影响,市场竞争异常激烈,在同业监管的体制下证券公司发展资管业务并未发挥出比较优势,竞争力低下,加之我国证券公司创新能力有限,造成资管业务与其他业务交叉重叠,易集合系统性风险;其次,由推广方式受限导致营销策略较为粗放不够积极主动;最后是信息披露不够充分,委托人不能及时了解资金的流向及风险收益状况,可能导致市场波动较大。本文将C证券公司的资产管理业务作为案例进行详细分析。研究发现该证券公司在业务创新方面产品服务单一、营销宣传不到位,对于业务过程中出现的投资风险、流动风险、信用风险没有完善的风险防范措施,加之监管层还未制定出完善的适合资管行业的监管机制,上述问题主要是由经济下行压力和竞争条件不对等的外部环境、证券公司内部人才缺乏和相关机制不成熟以及最后监管层对业务监管存在漏洞这些原因造成。针对以上问题和其产生原因,本文从创新角度提出应以激励制度重视人才引进、丰富产品种类、利用互联网平台多样化营销,对于风险控制方面设置业务间防火墙并强化信息披露机制,最后有监管当局结合相应法律法规以实施一致化的监管。以上建议兼具理论与现实意义,旨在通过本文的分析和结论为证券公司的资产管理业务发展提供建设性的参考价值。