近年来,政府和学术界对政策性农业保险的重视程度不断加深,相关研究和试点工作也在不断深入。然而,在此背景下,农业保险发展需要解决的一个很重要问题——保险费率厘定却没有得到足够重视。农业保险的保费大都采取十分简单的处理方式,即以前若干年趋势化产量的平均损失率作为费率,或是假定单产服从正态分布采用分布模型法厘定费率。而根据国内外相关的研究和实践经验,这种简单的处理方式可能会给保费厘定造成很大的误差。基于此,本文选择了正态分布、Gamma分布和Weibull分布三种单产分布模型来进行农业保险费率的厘定,试图通过实证分析表明错误单产分布模型选择会给农业保险费率厘定的准确性带来多大的误差,并且探索对于不同的作物,应该如何避免选择单产模型。并对北京市2007年相关作物的实际执行费率进行了评估。研究结论发现:1采用单产分布模型法厘定费率时,要保证农作物产量分布在费率厘定中的合理性,必须使得所选择的分布模型符合所选择样本的分布特征。2.在偏度差异达到一定程度时,采用偏度在反方向上有差异的分布模型拟定费率时倾向于高估费率。3采用经验费率法厘定费率倾向于高估单产分布负偏的作物的费率,低估单产分布正偏的作物的费率。本论文综合使用了经济学、农业经济学、统计学和计量经济学中的分析方法,较多运用统计学和计量经济学知识,并借助MATLAB,STATA,EVIEWS等统计软件开展研究。